Maple Finance: منصة إدارة الأصول داخل السلسلة لعصر رأس المال المؤسساتي
ملخص النقاط
تزداد دخول المستثمرين المؤسسيين إلى سوق العملات المشفرة، مما يزيد من الطلب على حلول إدارة الأصول التي تتوافق مع المعايير المالية التقليدية. ظهرت Maple Finance لتملأ هذه الفجوة، مما يرسخ وضعها كمنصة لإدارة الأصول داخل السلسلة.
Maple لا تربط فقط بين المقرضين والمقترضين، بل تقوم أيضًا بتقييم المقترضين بشكل هيكلي، وإدارة الضمانات بشكل استراتيجي، مما يجعلها أكثر شبهاً بشركات إدارة الأصول التقليدية. تم إطلاق منتج عائدات البيتكوين مؤخرًا، مما حول البيتكوين من الاحتفاظ السلبي إلى أصل يولد العائد.
مع دخول المؤسسات إلى مجال التشفير، من المتوقع أن تؤسس منصات إدارة الأصول المستعدة بشكل جيد مثل Maple Finance علاقات مؤسسية مبكرة، مما قد يتحول إلى وضع ريادي طويل الأمد في السوق.
1. الطلب في سوق التشفير على إدارة الأصول
في مجال التمويل التقليدي، يعتمد حاملو الأصول الكبيرة عادةً على خدمات إدارة الأصول المهنية. ومع ذلك، فإن إدارة الأصول المشفرة على نطاق واسع معقدة وعرضة للأخطاء، مما يتطلب متخصصين ونظام تحكم تشغيلي متكامل. في سوق التشفير، فإن المؤسسات لإدارة الأصول المهيكلة والموثوقة نادرة.
هذا يوفر فرصًا واضحة لإدارة الأصول المشفرة. تطبيق نماذج التحقق المالية التقليدية على الأصول الرقمية قد يحرر إمكانيات سوقية هائلة. مع تعمق المشاركة المؤسسية، تصبح الحاجة إلى إدارة الأصول المتخصصة والمهيكلة أمرًا حيويًا.
سوق يهيمن عليه المستثمرون الأفراد يقترب من حدوده. يتطلب الوضع الحالي حلول إدارة أصول متخصصة مصممة لتلبية احتياجات المؤسسات.
تم إنشاء Maple Finance لتلبية هذه الحاجة. تأسست الشركة في عام 2019، ودمجت بين الخبرة في المالية التقليدية والبنية التحتية للبلوك تشين، مما أثبت مكانتها الرائدة كمزود لإدارة الأصول داخل السلسلة.
2. إدارة الأصول داخل السلسلة: Maple Finance
تتميز Maple Finance بهيكل بسيط، يربط بين مقدمي الأموال والمقترضين المؤسسيين، ويعزز الإقراض داخل السلسلة القائم على الائتمان.
المنصة تعتمد على ممارسات إدارة الأصول المهنية التي تتجاوز مجرد مطابقة القروض البسيطة. يتم إجراء تقييم ائتماني للمقترضين المؤسسيين، واتخاذ قرارات استراتيجية بشأن تخصيص الأموال وشروط القرض. خلال عملية الإقراض، يتم إدارة الأموال بنشاط، باستخدام آليات مثل رهن الضمانات وإعادة الإقراض. هذه النموذج التشغيلي أقرب لوظائف شركات إدارة الأصول الحديثة.
3. المشاركون الرئيسيون في Maple Finance وآلية التشغيل
تم بناء منتجات Maple Finance حول ثلاثة أدوار رئيسية للمشاركين:
المقترض: المؤسسة التي تسعى للحصول على تمويل
الدائن: المستثمر الذي يقدم الأموال
حاملو الرموز: حاملو $SYRUP المشاركون في الحوكمة والحصول على المكافآت
تعكس هذه البنية آلية الضمان في المالية التقليدية. يقوم فريق الائتمان في Maple بتحديد الشروط بناءً على نسبة الضمان وجودة الأصول. يقدم المقرضون التمويل، ويتولى حاملو $SYRUP دورًا مشابهًا لدور المساهمين في الحوكمة، حيث يشاركون في اتخاذ قرارات على مستوى البروتوكول.
يحصل حاملو $SYRUP أيضًا على مكافآت ضمان ممولة من إيرادات البروتوكول، حيث يتم استخدام 20% من الإيرادات لإعادة الشراء لدعم هذه المكافآت.
تدير Maple Finance الأموال بنشاط بدلاً من مجرد ربط المقرضين والمقترضين. تعزز هذه الطريقة من مكانتها كشركة إدارة أصول موثوقة من المستوى المؤسسي.
4. المنتجات الأساسية لـ Maple Finance
4.1. مابل المؤسسي
تقدم Maple Finance مجموعة متنوعة من المنتجات الهيكلية، والتي تنقسم بشكل رئيسي إلى منتجات الإقراض ومنتجات إدارة الأصول.
تشمل منتجات الإقراض المنتجات ذات العائد المرتفع والمنتجات الزرقاء. تم تصميم المنتجات الزرقاء خصيصًا للمستثمرين المحافظين، ولا تقبل سوى الأصول الناضجة كضمان. تستهدف المنتجات ذات العائد المرتفع المستثمرين الذين يسعون لتحقيق عوائد أعلى، وتدير بنشاط الأصول المضمونة الزائدة.
بدأت منتجات إدارة الأصول بمنتجات عوائد BTC، استجابةً لطلب المؤسسات على البيتكوين. يمكن للمؤسسات إيداع BTC لكسب الفوائد، وتحقيق العائد من الأصول الموجودة.
يخطط مشروع Maple للتوسع ليشمل مجموعة أوسع من منتجات إدارة الأصول، مما يسد الفجوة بين المستثمرين المؤسسات والسوق المشفرة. من خلال تقديم خدمات إدارة احترافية، تمكن المؤسسات من السعي لتحقيق عوائد مستقرة من الأصول الرقمية.
4.2 سيروبUSDC
أطلقت Maple Finance بركة السيولة syrupUSDC و syrupUSDT الموجهة للأفراد. يتم جمع الأموال وإقراضها للمقترضين المؤسسيين، ويتم توزيع الفوائد الناتجة مباشرةً على المودعين.
على الرغم من أن العائدات كانت أقل قليلاً من مستوى المشاركين المؤسسيين، إلا أن Maple قدمت نظام مكافآت "Drips" لتعزيز المشاركة على المدى الطويل. من خلال هذه الآلية التحفيزية واستراتيجية جمع الأموال النشطة، تم جذب حوالي 1.9 مليار دولار أمريكي من USDC و USDT.
5. المزايا التمايزية الرئيسية لـ Maple Finance
5.1. خدمة تم تطويرها بواسطة خبراء التمويل التقليديين
يتكون فريق Maple من محترفين ذوي خبرة واسعة في التمويل التقليدي وتقييم الائتمان، قادرين على إجراء تقييمات ائتمانية صارمة وإدارة مخاطر قوية.
تجمع خلفية قيادة الفريق بين المعرفة التقليدية في التمويل والخبرة في مجال داخل السلسلة، مما يمكنه من تلبية توقعات المؤسسات وتقديم حلول داخل السلسلة ذات موثوقية تشغيلية ودقة تقنية.
5.2. نظام إدارة المخاطر المتمايز
تقوم Maple Finance بتنفيذ نموذج اكتتاب حذر، حيث يقوم قسم الاستشارات الاستثمارية Maple Direct بتصفية المقترضين.
تهدف عملية التسوية إلى تقليل تأثير السوق، من خلال تنفيذ المعاملات خارج البورصة المرتبة مسبقًا مع صانعي السوق، لضمان التنفيذ المتحكم فيه وتقليل التقلبات.
نظام السحب يعالج الطلبات بترتيب أو دفعات مجدولة، مما يتيح للمستخدمين توقع واضح لتوفر الأموال.
5.3. هيكل النظام البيئي المدمج
تتبع Maple استراتيجية نمو مستقرة، مع التركيز على إدارة المخاطر الداخلية والتعاون الاستراتيجي. بالتعاون مع المنصات الرائدة مثل Spark وPendle، تحقق هيكل عائدات متنوع ونقاط وصول متعددة.
تقدم منتجات عائد BTC خدمات الحفظ على مستوى المؤسسات من خلال التعاون مع BitGo وCopper، بينما يتم تحقيق العوائد من خلال نموذج الرهن الثنائي لـ Core DAO، مما يشكل نظام تكاملي يت coexist فيه الحفظ والعوائد.
6. Maple Finance في عام 2025 وما بعده
أصدرت Maple Finance خارطة طريق استراتيجية لعام 2025، وقد تم تحقيق العديد من الأهداف:
TVL أكثر من 40 مليار دولار أمريكي
أول شريك TradFi يقرض أكثر من 100 مليون دولار
Syrup.fi أول دمج DeFi يتجاوز 100 مليون دولار
تجاوزت إيرادات الاتفاقية 25 مليون دولار أمريكي
الهدف من الرؤية طويلة المدى هو تحقيق إدارة حجم قروض سنوية بقيمة 1000 مليار دولار بحلول عام 2030. تشمل النقاط الاستراتيجية توسيع اعتماد منتجات عائد BTC وتوسيع نطاق منتجات الأصول.
7. Maple Finance: نحو وضع أكثر وضوحًا
سوف تلعب المؤسسات الاستثمارية دورًا رئيسيًا في دفع نمو سوق العملات المشفرة. يهدف Maple Finance إلى خدمة سوق المؤسسات ، من خلال بناء خدمات مالية شاملة تلبي معايير المؤسسات.
مؤخراً تم التوصل إلى ترتيبات تمويل مدعومة بالبيتكوين مع كانتو فيتزجيرالد، مما يبرز مصداقية المؤسسة وقيادتها في سوق الائتمان المشفر.
سوف تحدد السنوات 2-3 القادمة أي المنصات يمكن أن تصبح قادة الفئة في مجال المالية المشفرة المؤسسية. يمنح سجل Maple المؤسسي المثبت لها ميزة قوية.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 22
أعجبني
22
8
مشاركة
تعليق
0/400
NervousFingers
· 07-07 05:59
أداة خاصة للاحترافيين في استغلال الحمقى
شاهد النسخة الأصليةرد0
ColdWalletGuardian
· 07-06 23:46
ستذهب الأموال التي جاءت من صندوق الاستثمار.
شاهد النسخة الأصليةرد0
DarkPoolWatcher
· 07-05 20:57
هذا تقليدي مالي
شاهد النسخة الأصليةرد0
WhaleWatcher
· 07-04 14:07
老哥们 稳 要 ادخل مركز吗
شاهد النسخة الأصليةرد0
CryptoSurvivor
· 07-04 14:03
شيء آخر رائع وعالي المستوى
شاهد النسخة الأصليةرد0
FortuneTeller42
· 07-04 13:59
لعبة احترافي الجديدة
شاهد النسخة الأصليةرد0
StableNomad
· 07-04 13:41
ليس أجواء لونا 2.0... لكن قريبة بما فيه الكفاية بصراحة
Maple Finance: الرائد في إدارة الأصول داخل السلسلة لعصر رأس المال المؤسسي
Maple Finance: منصة إدارة الأصول داخل السلسلة لعصر رأس المال المؤسساتي
ملخص النقاط
تزداد دخول المستثمرين المؤسسيين إلى سوق العملات المشفرة، مما يزيد من الطلب على حلول إدارة الأصول التي تتوافق مع المعايير المالية التقليدية. ظهرت Maple Finance لتملأ هذه الفجوة، مما يرسخ وضعها كمنصة لإدارة الأصول داخل السلسلة.
Maple لا تربط فقط بين المقرضين والمقترضين، بل تقوم أيضًا بتقييم المقترضين بشكل هيكلي، وإدارة الضمانات بشكل استراتيجي، مما يجعلها أكثر شبهاً بشركات إدارة الأصول التقليدية. تم إطلاق منتج عائدات البيتكوين مؤخرًا، مما حول البيتكوين من الاحتفاظ السلبي إلى أصل يولد العائد.
مع دخول المؤسسات إلى مجال التشفير، من المتوقع أن تؤسس منصات إدارة الأصول المستعدة بشكل جيد مثل Maple Finance علاقات مؤسسية مبكرة، مما قد يتحول إلى وضع ريادي طويل الأمد في السوق.
1. الطلب في سوق التشفير على إدارة الأصول
في مجال التمويل التقليدي، يعتمد حاملو الأصول الكبيرة عادةً على خدمات إدارة الأصول المهنية. ومع ذلك، فإن إدارة الأصول المشفرة على نطاق واسع معقدة وعرضة للأخطاء، مما يتطلب متخصصين ونظام تحكم تشغيلي متكامل. في سوق التشفير، فإن المؤسسات لإدارة الأصول المهيكلة والموثوقة نادرة.
هذا يوفر فرصًا واضحة لإدارة الأصول المشفرة. تطبيق نماذج التحقق المالية التقليدية على الأصول الرقمية قد يحرر إمكانيات سوقية هائلة. مع تعمق المشاركة المؤسسية، تصبح الحاجة إلى إدارة الأصول المتخصصة والمهيكلة أمرًا حيويًا.
سوق يهيمن عليه المستثمرون الأفراد يقترب من حدوده. يتطلب الوضع الحالي حلول إدارة أصول متخصصة مصممة لتلبية احتياجات المؤسسات.
تم إنشاء Maple Finance لتلبية هذه الحاجة. تأسست الشركة في عام 2019، ودمجت بين الخبرة في المالية التقليدية والبنية التحتية للبلوك تشين، مما أثبت مكانتها الرائدة كمزود لإدارة الأصول داخل السلسلة.
2. إدارة الأصول داخل السلسلة: Maple Finance
تتميز Maple Finance بهيكل بسيط، يربط بين مقدمي الأموال والمقترضين المؤسسيين، ويعزز الإقراض داخل السلسلة القائم على الائتمان.
المنصة تعتمد على ممارسات إدارة الأصول المهنية التي تتجاوز مجرد مطابقة القروض البسيطة. يتم إجراء تقييم ائتماني للمقترضين المؤسسيين، واتخاذ قرارات استراتيجية بشأن تخصيص الأموال وشروط القرض. خلال عملية الإقراض، يتم إدارة الأموال بنشاط، باستخدام آليات مثل رهن الضمانات وإعادة الإقراض. هذه النموذج التشغيلي أقرب لوظائف شركات إدارة الأصول الحديثة.
3. المشاركون الرئيسيون في Maple Finance وآلية التشغيل
تم بناء منتجات Maple Finance حول ثلاثة أدوار رئيسية للمشاركين:
تعكس هذه البنية آلية الضمان في المالية التقليدية. يقوم فريق الائتمان في Maple بتحديد الشروط بناءً على نسبة الضمان وجودة الأصول. يقدم المقرضون التمويل، ويتولى حاملو $SYRUP دورًا مشابهًا لدور المساهمين في الحوكمة، حيث يشاركون في اتخاذ قرارات على مستوى البروتوكول.
يحصل حاملو $SYRUP أيضًا على مكافآت ضمان ممولة من إيرادات البروتوكول، حيث يتم استخدام 20% من الإيرادات لإعادة الشراء لدعم هذه المكافآت.
تدير Maple Finance الأموال بنشاط بدلاً من مجرد ربط المقرضين والمقترضين. تعزز هذه الطريقة من مكانتها كشركة إدارة أصول موثوقة من المستوى المؤسسي.
4. المنتجات الأساسية لـ Maple Finance
4.1. مابل المؤسسي
تقدم Maple Finance مجموعة متنوعة من المنتجات الهيكلية، والتي تنقسم بشكل رئيسي إلى منتجات الإقراض ومنتجات إدارة الأصول.
تشمل منتجات الإقراض المنتجات ذات العائد المرتفع والمنتجات الزرقاء. تم تصميم المنتجات الزرقاء خصيصًا للمستثمرين المحافظين، ولا تقبل سوى الأصول الناضجة كضمان. تستهدف المنتجات ذات العائد المرتفع المستثمرين الذين يسعون لتحقيق عوائد أعلى، وتدير بنشاط الأصول المضمونة الزائدة.
بدأت منتجات إدارة الأصول بمنتجات عوائد BTC، استجابةً لطلب المؤسسات على البيتكوين. يمكن للمؤسسات إيداع BTC لكسب الفوائد، وتحقيق العائد من الأصول الموجودة.
يخطط مشروع Maple للتوسع ليشمل مجموعة أوسع من منتجات إدارة الأصول، مما يسد الفجوة بين المستثمرين المؤسسات والسوق المشفرة. من خلال تقديم خدمات إدارة احترافية، تمكن المؤسسات من السعي لتحقيق عوائد مستقرة من الأصول الرقمية.
4.2 سيروبUSDC
أطلقت Maple Finance بركة السيولة syrupUSDC و syrupUSDT الموجهة للأفراد. يتم جمع الأموال وإقراضها للمقترضين المؤسسيين، ويتم توزيع الفوائد الناتجة مباشرةً على المودعين.
على الرغم من أن العائدات كانت أقل قليلاً من مستوى المشاركين المؤسسيين، إلا أن Maple قدمت نظام مكافآت "Drips" لتعزيز المشاركة على المدى الطويل. من خلال هذه الآلية التحفيزية واستراتيجية جمع الأموال النشطة، تم جذب حوالي 1.9 مليار دولار أمريكي من USDC و USDT.
5. المزايا التمايزية الرئيسية لـ Maple Finance
5.1. خدمة تم تطويرها بواسطة خبراء التمويل التقليديين
يتكون فريق Maple من محترفين ذوي خبرة واسعة في التمويل التقليدي وتقييم الائتمان، قادرين على إجراء تقييمات ائتمانية صارمة وإدارة مخاطر قوية.
تجمع خلفية قيادة الفريق بين المعرفة التقليدية في التمويل والخبرة في مجال داخل السلسلة، مما يمكنه من تلبية توقعات المؤسسات وتقديم حلول داخل السلسلة ذات موثوقية تشغيلية ودقة تقنية.
5.2. نظام إدارة المخاطر المتمايز
تقوم Maple Finance بتنفيذ نموذج اكتتاب حذر، حيث يقوم قسم الاستشارات الاستثمارية Maple Direct بتصفية المقترضين.
تهدف عملية التسوية إلى تقليل تأثير السوق، من خلال تنفيذ المعاملات خارج البورصة المرتبة مسبقًا مع صانعي السوق، لضمان التنفيذ المتحكم فيه وتقليل التقلبات.
نظام السحب يعالج الطلبات بترتيب أو دفعات مجدولة، مما يتيح للمستخدمين توقع واضح لتوفر الأموال.
5.3. هيكل النظام البيئي المدمج
تتبع Maple استراتيجية نمو مستقرة، مع التركيز على إدارة المخاطر الداخلية والتعاون الاستراتيجي. بالتعاون مع المنصات الرائدة مثل Spark وPendle، تحقق هيكل عائدات متنوع ونقاط وصول متعددة.
تقدم منتجات عائد BTC خدمات الحفظ على مستوى المؤسسات من خلال التعاون مع BitGo وCopper، بينما يتم تحقيق العوائد من خلال نموذج الرهن الثنائي لـ Core DAO، مما يشكل نظام تكاملي يت coexist فيه الحفظ والعوائد.
6. Maple Finance في عام 2025 وما بعده
أصدرت Maple Finance خارطة طريق استراتيجية لعام 2025، وقد تم تحقيق العديد من الأهداف:
الهدف من الرؤية طويلة المدى هو تحقيق إدارة حجم قروض سنوية بقيمة 1000 مليار دولار بحلول عام 2030. تشمل النقاط الاستراتيجية توسيع اعتماد منتجات عائد BTC وتوسيع نطاق منتجات الأصول.
7. Maple Finance: نحو وضع أكثر وضوحًا
سوف تلعب المؤسسات الاستثمارية دورًا رئيسيًا في دفع نمو سوق العملات المشفرة. يهدف Maple Finance إلى خدمة سوق المؤسسات ، من خلال بناء خدمات مالية شاملة تلبي معايير المؤسسات.
مؤخراً تم التوصل إلى ترتيبات تمويل مدعومة بالبيتكوين مع كانتو فيتزجيرالد، مما يبرز مصداقية المؤسسة وقيادتها في سوق الائتمان المشفر.
سوف تحدد السنوات 2-3 القادمة أي المنصات يمكن أن تصبح قادة الفئة في مجال المالية المشفرة المؤسسية. يمنح سجل Maple المؤسسي المثبت لها ميزة قوية.