تقرير دراسة مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، ومع الانتشار العالمي للأصول الرقمية والنمو السريع لمستخدمي جنوب شرق آسيا، أصبحت حركة الأموال على السلسلة في هذه المنطقة تتسم بتعقيد متزايد. لفهم خصائص تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا، والمخاطر المالية المحتملة، وارتباطاتها بالأنشطة غير القانونية، تم إجراء دراسة تحليلية استنادًا إلى عينة من 10,000 عنوان blockchain مؤخرًا. تشمل هذه العينات محافظ الأفراد ومستخدمي البورصات في جنوب شرق آسيا، ويمتد نطاقها الزمني من عام 2020 حتى الآن. من خلال تتبع وتحديد مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، اكتشف البحث أن مستوى المخاطر المرتبطة بنمط تداول الأصول الرقمية يتجاوز التوقعات. لا يكشف هذا التقرير فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يستكشف أيضًا الأسباب وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، ويقدم توصيات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، ارتفعت درجة قبول وانتشار الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ.

بصفتها سوقًا ناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، وبيئة السياسة، وسلوك المستخدم، وتظهر الجوانب التالية بشكل خاص:

1. نمو المستخدمين بسرعة: نسبة الشباب في جنوب شرق آسيا مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي التشفير في هذه المنطقة. ويُقدَّر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في هذه المنطقة.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: إن عدد العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا كبير، وتوفر الأصول الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، ولذلك يتم استخدامها على نطاق واسع.

3. بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات التنظيم المتعلقة بالعملات الافتراضية من دولة إلى أخرى في جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول قانونية الأصول الرقمية، ولكن لم تتشكل بعد أطر تنظيمية واضحة في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود مخاطر امتثال معينة في حركة الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة تدفق الأموال بحرية

في تحليل 10,000 عنوان بلوكشين، تم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية عبر محافظ لامركزية على السلسلة العامة، مما يظهر سيولة عالية وسمات لامركزية. بلغ إجمالي الأموال المتداولة بحرية 1.484 مليار دولار، مما يشير إلى أن طرق التداول اللامركزية أصبحت سائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.

2. ارتباط مع الأنشطة عالية المخاطر

أظهرت الأبحاث أن أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تتجه مباشرة نحو عناوين ذات صلة عالية المخاطر، مما يمثل أكثر من 12٪. بعد تتبع تدفقات الأموال المتبقية، تبين أن بعض العناوين قد ارتبطت أيضًا بأنشطة عالية المخاطر من خلال معاملات ثانوية أو متعددة، مما أدى إلى ارتفاع نسبة العناوين المرتبطة بأنشطة عالية المخاطر إلى 16.82٪. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين يواجهون مخاطر التعامل مع أنشطة عالية المخاطر بشكل مباشر أو غير مباشر.

تدفقات الأموال عالية المخاطر وتحليل المخاطر

1. تصنيف أنواع العناوين عالية المخاطر

تقوم الدراسة بتصنيف العناوين المرتبطة بالأنشطة عالية المخاطر إلى 3 فئات رئيسية و 44 فئة فرعية، وتشمل أساسًا:

• خدمة خلط العملات: تستخدم أساسًا لتخفي اتجاه تدفق الأموال
• تحويل الأموال غير القانونية: تُستخدم في نقل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، ونظام بونزي، وغيرها

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا عالي المخاطر محددًا.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

أظهرت نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة تكون بارزة بشكل خاص:

• تم تحويل أكثر من 10 ملايين دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بتحويل الأموال غير القانونية، وبلغت عدد المعاملات الإجمالية آلاف المرات.
• تم توجيه حوالي 11 مليون دولار بوضوح إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
• تم نقل أكثر من 2200万美元 من الأموال إلى منصة الاحتيال.

تظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد الأنشطة عالية المخاطر وخصوصيتها، خاصةً في ظل خصوصية الأصول الرقمية وخصائصها عبر الحدود، حيث يتمكن المجرمون من تنفيذ عمليات تحويل الأموال غير المشروعة وغسل الأموال بشكل متكرر.

حالة تدفق الأموال إلى منصات محدودة

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات المقيدة

من بين الأموال المرتبطة مباشرة بالأنشطة عالية المخاطر، تم توجيه حوالي 53.49% منها إلى المنصات المقيدة، وكانت عدد المعاملات ذات الصلة حتى ضعف تلك التي تتجه نحو تحويل الأموال غير القانونية، حيث تجاوزت القيمة الإجمالية 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات المقيدة لا تزال هي الوجهة الرئيسية لتدفق الأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط العملات

كأداة شائعة لخلط العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة أموالًا تتجاوز 54 مليون دولار، ما يمثل 97.84% من جميع تدفقات الأموال إلى المنصات المحظورة. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات المحظورة في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يدل على فعالية التدابير القياسية في كبح تدفقات أموالها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. الأصول الرقمية التي تتمتع بالخصوصية والسيولة العالية: تجعل خصوصية الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية أثناء تدفقها على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين عالية المخاطر، لا يزال بإمكان الأموال أن تختبئ عبر تقنيات مثل خلط الأموال، مما يسهل أنشطة غسل الأموال.

2. نقص نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال تدابير الرقابة على الأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر حركة الأموال عبر الحدود. لا يزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما يوفر مساحة لتدفق الأموال في الأنشطة عالية المخاطر.

3. البيئة الاقتصادية الاجتماعية: بعض دول جنوب شرق آسيا لديها مستوى منخفض من التنمية الاقتصادية، وفجوة كبيرة بين الأغنياء والفقراء، مما أدى إلى جذب العديد من المجرمين إلى هنا كقاعدة، مما يجذب بشكل رئيسي الأجانب للمشاركة.

4. صعوبة الرقابة التقنية: عادة ما تجد بورصات الأصول الرقمية ومزودو خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية صعوبة في مراقبة والتحقيق في المخاطر وراء المعاملات بفعالية، نظرًا للقيود التقنية والمعمارية. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على السلوكيات الخبيثة أو مخاطر غسيل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز الرقابة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسيل الأموال، فإن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفق الأموال معقدًا، مما يزيد من مخاطر الأمان.

الاستنتاجات والتوصيات

تشير تحليلات تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: يجب على الحكومات في جميع أنحاء العالم وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على السلسلة، ووضع إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة الجهود في تعليم المستخدمين العاديين حول مكافحة الاحتيال، ليتمكنوا من فهم المخاطر على السلسلة وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال عالية المخاطر وزيادة الوعي بالوقاية.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلسلة ومكافحة غسيل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد والتصدي بدقة لحركات الأموال عالية المخاطر.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والوقاية من المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.

تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدم، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.