قاعدة السفر: مفتاح شفافية معاملات البلوكتشين

في السنوات الأخيرة، أصبحت تقنية البلوكتشين جزءًا مهمًا من صناعة المالية. من أجل تحسين إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال للمشاركين في الصناعة، بدأت الهيئات التنظيمية في تنفيذ قاعدة السفر. يهدف هذا التنظيم إلى زيادة شفافية المعاملات، وربط معاملات البلوكتشين مع الكيانات والهويات في العالم الحقيقي، مما يساعد على إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.

تتطلب قاعدة السفر من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) الحصول على المعلومات المتعلقة بالمرسل والمستفيد المرتبطة بتحويل الأصول الافتراضية والاحتفاظ بها وتقديمها، وذلك للتعرف على المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها، واتخاذ إجراءات التجميد، ومنع المعاملات مع الأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات. يجب إكمال هذه الالتزامات قبل بدء معاملات البلوكتشين، مما يعني أنه يمكن منع المعاملات غير القانونية المحتملة قبل دخولها إلى البلوكتشين.

تتسارع عملية اعتماد قاعدة السفر عالميًا. تعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ رائدة في هذا المجال، كما أن معدل الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط يرتفع بشكل ملحوظ. تلتزم المزيد والمزيد من البورصات بقاعدة السفر أو بدأت تلتزم بها، كما أن قبول هذه المتطلبات التنظيمية في الصناعة آخذ في الازدياد.

ستطلب هونغ كونغ من VASP الامتثال لقواعد السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات المحددة:

1. نطاق المعلومات التي يتم جمعها ومشاركتها يختلف حسب مبلغ المعاملة.
2. إذا لم يتم استلام المعلومات المطلوبة، يجب على VASP أن يطلب من VASP الم initiator توفيرها، وإذا لزم الأمر، النظر في إنهاء العلاقة التجارية.
3. قدمت إرشادات تفصيلية حول كيفية إجراء العناية الواجبة على الأطراف المقابلة.
4. يتطلب التحقق من ملكية الحساب أو المحفظة عند إجراء معاملات مع المحافظ الذاتية.

تواجه قاعدة السفر بعض التحديات أثناء التنفيذ:

1. مشكلة "مواعيد الشروق": توقيت التنفيذ غير متسق عبر مختلف السلطات القضائية.
2. نقص التوافق: هناك مشاكل في التوافق بين بروتوكولات قاعدة السفر المختلفة.

على الرغم من ذلك، فإن اعتماد قاعدة السفر عالميًا يتقدم بشكل مستمر. مع مرور الوقت، من المتوقع أن تُحل هذه التحديات، مما يضع أساسًا لبناء نظام بيئي مالي للبلوكتشين أكثر شفافية وامتثالًا.