سوق العملات الرقمية成熟演进 ، ظهور منتجات إدارة الأموال ذات العوائق المنخفضة
مع وصول سعر البيتكوين إلى ارتفاع قياسي جديد، أصبحت الأصول الرقمية تدريجياً تمثل الأصول المالية الأساسية للاستثمار على المدى الطويل. بعد سنوات من تقلبات السوق، يدخل سوق العملات الرقمية مرحلة جديدة أكثر نضجاً ولكنها أيضاً أكثر تعقيداً.
بالنسبة للمستثمرين العاديين الذين يفتقرون إلى المعرفة المهنية أو يجدون صعوبة في إجراء العمليات بشكل متكرر، أصبحت "إدارة الأموال بأسلوب الكسول" خيارًا أكثر واقعية. لقد ظهرت حاليًا العديد من المنتجات المالية في السوق التي تلبي احتياجات مستخدمين مختلفين، مثل YuBiBao منخفض المخاطر، وكسب العملات على السلسلة، والاستثمار الثنائي الهيكلي، واستثمار المبلغ الثابت، مما يوفر للمستخدمين طرقًا للمشاركة في مكافآت نمو سوق العملات الرقمية دون الحاجة إلى عمليات معقدة.
يوباي: ودائع العملات الرقمية المرنة والمريحة
منتج يوباي يحاول استنساخ دور الودائع الجارية التقليدية في مجال التشفير وتعزيز عائداتها. يستخدم الأصول المودعة من قبل المستخدمين لأعمال الإقراض داخل المنصة، مما يوفر دعم السيولة للمنصة. يقوم النظام تلقائيًا بإقراض الأصول الموجودة في يوباي لمستخدمين آخرين، وستُعاد الفوائد الناتجة كعائد سنوي للمنتج الجاري للمستخدم.
يوفر يوي بي宝 طرقًا للاستثمار ذات مخاطر منخفضة وعوائد مستقرة مع الحفاظ على رأس المال. يدعم الحسابات الجارية والفترات المحددة المتعددة، ومتعدد العملات، وعملية الاشتراك بسيطة، ودورة احتساب الفائدة مرنة، مما يجعله منتج استثماري مناسبًا للمستثمرين العاديين. تشمل ميزاته أيضًا دعم السحب الفوري للحسابات الجارية/الفترات المحددة، حيث يمكن للمستخدمين تفعيل الكسب التلقائي للعملات من الحسابات الجارية، وإعادة استثمار رأس المال والفوائد تلقائيًا للفترات المحددة، مما يبسط العملية أكثر.
حالياً، يدعم يوباي حوالي ألف نوع من العملات الرقمية، وإجمالي الأموال المدارة يتجاوز 2.3 مليار دولار أمريكي، ويصل العائد السنوي الإجمالي للمنتجات المتاحة بالكثير من 12.5%، بينما يمكن أن يصل العائد السنوي للادخار الثابت إلى 500%+
مؤخراً، أطلق يوباي وظيفة السحب الفوري وإعادة الاستثمار التلقائي، مما يعزز تجربة المستخدم لمنتج يوباي. بشكل محدد، تم إطلاق وظيفة السحب الفوري للمنتجات الدورية في 15 أبريل. يمكن للمستخدمين عند سحب الأصول الدورية أن يحصلوا على الأموال في الوقت الفعلي.
بالإضافة إلى ذلك، أطلقت بعض البورصات أيضًا منتج استثماري خاص بـ VIP يسمى "Yu Bi Bao定期"، حيث يمكن أن تصل العائدات السنوية على USDT لمدة 30 يومًا إلى 4.5%، وبلغ حجم الاشتراك بعد الإطلاق أكثر من 60 مليون USDT.
كسب العملات على السلسلة: تقليل عوائق المشاركة للمستخدمين
العائدات على السلسلة تشير إلى العملية التي يتم من خلالها الحصول على الدخل من أصول العملات الرقمية من خلال التفاعل المباشر مع بروتوكول blockchain. يتم تحقيق هذه العائدات من خلال آليات مثل الإيداع، الإقراض، وتوفير السيولة. مقارنةً بالمالية التقليدية أو المركزية، توفر العائدات على السلسلة فرصة للوصول المباشر إلى الأنشطة الاقتصادية الأساسية لشبكة blockchain.
على الرغم من وجود فرص للعائدات على السلسلة، إلا أن المستخدمين الجدد يواجهون بعض العوائق ومخاطر الأمان عند المشاركة مباشرة على السلسلة. لا يواجه المستخدمون فقط مخاطر التشغيل، مثل التعرض لهجمات التصيد، ولكن يجب أن يكونوا أيضًا حذرين من المخاطر الأمنية المتعلقة بالبروتوكولات نفسها، مثل الأحداث الأخيرة التي شهدت سرقات متعددة لبروتوكولات DeFi.
تقدم بعض منصات التداول وحدة "كسب العملات على السلسلة"، التي تركز على إثبات الحصة (Staking) وإقراض بروتوكولات DeFi وتعدين السيولة، خدمات مالية على السلسلة للمستخدمين في مكان واحد. تتكامل بنيتها التحتية مباشرة مع بروتوكولات مثل Aave V3 وCompound V3، وتربطها بشبكات إثبات الحصة الرئيسية مثل Ethereum وPolkadot وCosmos. لا تتطلب هذه المنصات من المستخدمين إعداد المدققين يدويًا أو تفويض الرموز، بل تقوم بأتمتة هذه العمليات، بينما توفر للمستخدمين معلومات في الوقت الحقيقي حول APY وجدول استرداد المكافآت الإضافية المتاحة.
تجمع كسب العملات على السلسلة العديد من مشاريع PoS الشهيرة الحالية، وتصنف المشاريع عالية الجودة، وتقدم مجموعة متنوعة من منتجات Staking، حيث يتم تجسيد العديد من مشاريع PoS عالية الجودة المعترف بها في الصناعة، مثل ETH و DOT و ATOM وغيرها.
الاستثمار الثنائي: استراتيجيات مرنة لمواجهة السوق
استثمار العملتين هو منتج مالي ذي عائد ثابت وغير مضمون. استراتيجيته الأساسية هي الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، ويمكن تطبيقه بمرونة من خلال سيناريوهات مختلفة:
بيع عند الارتفاع، وتحقيق أرباح التشفير
شراء عند الانخفاض، وضع الأصول المفضلة بسعر منخفض
تراكم العملات، لتحقيق زيادة الفائدة المركبة
استراتيجيات الجمع لمواجهة تقلبات السوق
تتمثل أبرز ميزات آلية الاستثمار الثنائي في أنها منتج استثماري مشتق من الخيارات البسيطة، حيث تستخدم آلية الخيارات لتحقيق استراتيجيات استثمار مرنة ومتنوعة. من خلال آلية "الشراء المنخفض" و"البيع المرتفع"، يتيح الاستثمار الثنائي للمستثمرين التقاط فرص الربح في ظل تقلبات السوق، مما يحقق استخدامًا مرنًا للأصول. بغض النظر عن اتجاه السوق، يمكن للمستثمرين الحصول على دخل فائدة مرتفع من خلال الاستثمار الثنائي، مما يعزز قدرة العائد الإجمالي للأموال. حاليًا، يدعم الاستثمار الثنائي 60 نوعًا من العملات الرقمية.
استثمار دوري: تنويع المخاطر، عوائد طويلة الأجل
بالنسبة للمستخدمين الذين لا يمكنهم متابعة السوق لفترة طويلة ولا يرغبون في التداول بشكل متكرر، كانت "الاستثمار المنتظم" واحدة من الاستراتيجيات الكلاسيكية في مجال التمويل التقليدي. إن المنتجات الاستثمارية المنتظمة التي أطلقتها بعض البورصات تستند إلى هذه الفكرة.
تتضمن المزايا الرئيسية لمنتجاتها:
استراتيجية الاستثمار الثابتة والمحددة تشتري الأصول بمبالغ ثابتة في أوقات ثابتة، مما يتجنب تأثير تقلبات السوق على الاستثمارات الفردية، وبالتالي يخفف من تكلفة الاستثمار.
يمكن أن يقلل من ضغط التوقيت. لا حاجة للتنبؤ بدقة بارتفاع أو انخفاض السوق، حيث يساعد الاستثمار الثابت المستخدمين على تنويع أوقات الشراء، مما يجعل الاستثمار أكثر راحة.
تمتلك إمكانات عائد طويلة الأجل: وفقًا لبيانات الاختبار العائد من 2021 إلى 2024، كانت عوائد استراتيجية الاستثمار الدوري أفضل من استراتيجية الشراء لمرة واحدة في معظم مراحل السوق.
تعتبر استثمارات التخصيص مناسبة لمجموعة واسعة من أنواع المستخدمين، سواء كان مبتدئًا أو شخصًا ليس لديه الوقت لمتابعة السوق، فهي تناسب جميع المستخدمين.
أنشطة متنوعة تقدم مكافآت إضافية
بالإضافة إلى المنتجات المالية التقليدية، فإن بعض البورصات تقوم أيضًا بتحفيز المستخدمين للمشاركة من خلال مجموعة متنوعة من الأنشطة. على سبيل المثال، أنشطة زيادة معدل العائد المالي، وأنشطة استثمار خاصة بالـ VIP، لتقديم فرص إضافية للعائدات للمستخدمين.
حالياً، يحتفظ تعدين BTC وتعدين ETH على بعض المنصات بعوائد سنوية تبلغ حوالي 3%، مما يمنحها تنافسية ملحوظة مقارنة بالمنتجات المماثلة في سوق العملات الرقمية. مكافآت إضافية محدودة الوقت لتعدين USDT يمكن أن تصل بالعائد الإجمالي إلى 15%.
بشكل عام، على الرغم من أن هذه المنتجات المالية المشفرة بدأت لتقديم خدمات مريحة لـ"المستخدمين الكسالى"، إلا أن المنطق وراءها هو توحيد وتطوير أدوات إدارة الأصول الرقمية. سواء كان ذلك هو "يوبي باو" الذي يجمع بين الودائع الجارية والثابتة، أو "اكتساب العملات على السلسلة" الذي يدير عائدات الأصول على السلسلة، أو استثمارات ثنائية العملات، أو خطط الاستثمار المنتظمة، فإنها جميعًا تحاول سد "الفراغ" بين التمويل المشفر وإدارة الثروات التقليدية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 7
أعجبني
7
5
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
HalfBuddhaMoney
· منذ 19 س
إذا لم تستلقِ، فسوف يصل سعر البيتكوين إلى 100,000 دولار أمريكي.
شاهد النسخة الأصليةرد0
GasFeeDodger
· منذ 19 س
يُستغل بغباء. جديد؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
MissedTheBoat
· منذ 19 س
لقد واجهنا قمة السوق مرة أخرى
شاهد النسخة الأصليةرد0
BlockchainFries
· منذ 19 س
استلقِ واربح عملة، لا تكن سعيدًا جدًا~
شاهد النسخة الأصليةرد0
MoneyBurnerSociety
· منذ 19 س
المستثمر الكسول طرق احترافية لخداع الناس لتحقيق الربح المؤشر العكسي خبير خريطة طريق لتقييم الأخطاء
اتجاهات التشفير المالي: منتجات متنوعة تلبي احتياجات الاستثمار لـ"الكسالى"
سوق العملات الرقمية成熟演进 ، ظهور منتجات إدارة الأموال ذات العوائق المنخفضة
مع وصول سعر البيتكوين إلى ارتفاع قياسي جديد، أصبحت الأصول الرقمية تدريجياً تمثل الأصول المالية الأساسية للاستثمار على المدى الطويل. بعد سنوات من تقلبات السوق، يدخل سوق العملات الرقمية مرحلة جديدة أكثر نضجاً ولكنها أيضاً أكثر تعقيداً.
بالنسبة للمستثمرين العاديين الذين يفتقرون إلى المعرفة المهنية أو يجدون صعوبة في إجراء العمليات بشكل متكرر، أصبحت "إدارة الأموال بأسلوب الكسول" خيارًا أكثر واقعية. لقد ظهرت حاليًا العديد من المنتجات المالية في السوق التي تلبي احتياجات مستخدمين مختلفين، مثل YuBiBao منخفض المخاطر، وكسب العملات على السلسلة، والاستثمار الثنائي الهيكلي، واستثمار المبلغ الثابت، مما يوفر للمستخدمين طرقًا للمشاركة في مكافآت نمو سوق العملات الرقمية دون الحاجة إلى عمليات معقدة.
يوباي: ودائع العملات الرقمية المرنة والمريحة
منتج يوباي يحاول استنساخ دور الودائع الجارية التقليدية في مجال التشفير وتعزيز عائداتها. يستخدم الأصول المودعة من قبل المستخدمين لأعمال الإقراض داخل المنصة، مما يوفر دعم السيولة للمنصة. يقوم النظام تلقائيًا بإقراض الأصول الموجودة في يوباي لمستخدمين آخرين، وستُعاد الفوائد الناتجة كعائد سنوي للمنتج الجاري للمستخدم.
يوفر يوي بي宝 طرقًا للاستثمار ذات مخاطر منخفضة وعوائد مستقرة مع الحفاظ على رأس المال. يدعم الحسابات الجارية والفترات المحددة المتعددة، ومتعدد العملات، وعملية الاشتراك بسيطة، ودورة احتساب الفائدة مرنة، مما يجعله منتج استثماري مناسبًا للمستثمرين العاديين. تشمل ميزاته أيضًا دعم السحب الفوري للحسابات الجارية/الفترات المحددة، حيث يمكن للمستخدمين تفعيل الكسب التلقائي للعملات من الحسابات الجارية، وإعادة استثمار رأس المال والفوائد تلقائيًا للفترات المحددة، مما يبسط العملية أكثر.
حالياً، يدعم يوباي حوالي ألف نوع من العملات الرقمية، وإجمالي الأموال المدارة يتجاوز 2.3 مليار دولار أمريكي، ويصل العائد السنوي الإجمالي للمنتجات المتاحة بالكثير من 12.5%، بينما يمكن أن يصل العائد السنوي للادخار الثابت إلى 500%+
مؤخراً، أطلق يوباي وظيفة السحب الفوري وإعادة الاستثمار التلقائي، مما يعزز تجربة المستخدم لمنتج يوباي. بشكل محدد، تم إطلاق وظيفة السحب الفوري للمنتجات الدورية في 15 أبريل. يمكن للمستخدمين عند سحب الأصول الدورية أن يحصلوا على الأموال في الوقت الفعلي.
بالإضافة إلى ذلك، أطلقت بعض البورصات أيضًا منتج استثماري خاص بـ VIP يسمى "Yu Bi Bao定期"، حيث يمكن أن تصل العائدات السنوية على USDT لمدة 30 يومًا إلى 4.5%، وبلغ حجم الاشتراك بعد الإطلاق أكثر من 60 مليون USDT.
كسب العملات على السلسلة: تقليل عوائق المشاركة للمستخدمين
العائدات على السلسلة تشير إلى العملية التي يتم من خلالها الحصول على الدخل من أصول العملات الرقمية من خلال التفاعل المباشر مع بروتوكول blockchain. يتم تحقيق هذه العائدات من خلال آليات مثل الإيداع، الإقراض، وتوفير السيولة. مقارنةً بالمالية التقليدية أو المركزية، توفر العائدات على السلسلة فرصة للوصول المباشر إلى الأنشطة الاقتصادية الأساسية لشبكة blockchain.
على الرغم من وجود فرص للعائدات على السلسلة، إلا أن المستخدمين الجدد يواجهون بعض العوائق ومخاطر الأمان عند المشاركة مباشرة على السلسلة. لا يواجه المستخدمون فقط مخاطر التشغيل، مثل التعرض لهجمات التصيد، ولكن يجب أن يكونوا أيضًا حذرين من المخاطر الأمنية المتعلقة بالبروتوكولات نفسها، مثل الأحداث الأخيرة التي شهدت سرقات متعددة لبروتوكولات DeFi.
تقدم بعض منصات التداول وحدة "كسب العملات على السلسلة"، التي تركز على إثبات الحصة (Staking) وإقراض بروتوكولات DeFi وتعدين السيولة، خدمات مالية على السلسلة للمستخدمين في مكان واحد. تتكامل بنيتها التحتية مباشرة مع بروتوكولات مثل Aave V3 وCompound V3، وتربطها بشبكات إثبات الحصة الرئيسية مثل Ethereum وPolkadot وCosmos. لا تتطلب هذه المنصات من المستخدمين إعداد المدققين يدويًا أو تفويض الرموز، بل تقوم بأتمتة هذه العمليات، بينما توفر للمستخدمين معلومات في الوقت الحقيقي حول APY وجدول استرداد المكافآت الإضافية المتاحة.
تجمع كسب العملات على السلسلة العديد من مشاريع PoS الشهيرة الحالية، وتصنف المشاريع عالية الجودة، وتقدم مجموعة متنوعة من منتجات Staking، حيث يتم تجسيد العديد من مشاريع PoS عالية الجودة المعترف بها في الصناعة، مثل ETH و DOT و ATOM وغيرها.
الاستثمار الثنائي: استراتيجيات مرنة لمواجهة السوق
استثمار العملتين هو منتج مالي ذي عائد ثابت وغير مضمون. استراتيجيته الأساسية هي الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، ويمكن تطبيقه بمرونة من خلال سيناريوهات مختلفة:
تتمثل أبرز ميزات آلية الاستثمار الثنائي في أنها منتج استثماري مشتق من الخيارات البسيطة، حيث تستخدم آلية الخيارات لتحقيق استراتيجيات استثمار مرنة ومتنوعة. من خلال آلية "الشراء المنخفض" و"البيع المرتفع"، يتيح الاستثمار الثنائي للمستثمرين التقاط فرص الربح في ظل تقلبات السوق، مما يحقق استخدامًا مرنًا للأصول. بغض النظر عن اتجاه السوق، يمكن للمستثمرين الحصول على دخل فائدة مرتفع من خلال الاستثمار الثنائي، مما يعزز قدرة العائد الإجمالي للأموال. حاليًا، يدعم الاستثمار الثنائي 60 نوعًا من العملات الرقمية.
استثمار دوري: تنويع المخاطر، عوائد طويلة الأجل
بالنسبة للمستخدمين الذين لا يمكنهم متابعة السوق لفترة طويلة ولا يرغبون في التداول بشكل متكرر، كانت "الاستثمار المنتظم" واحدة من الاستراتيجيات الكلاسيكية في مجال التمويل التقليدي. إن المنتجات الاستثمارية المنتظمة التي أطلقتها بعض البورصات تستند إلى هذه الفكرة.
تتضمن المزايا الرئيسية لمنتجاتها:
استراتيجية الاستثمار الثابتة والمحددة تشتري الأصول بمبالغ ثابتة في أوقات ثابتة، مما يتجنب تأثير تقلبات السوق على الاستثمارات الفردية، وبالتالي يخفف من تكلفة الاستثمار.
يمكن أن يقلل من ضغط التوقيت. لا حاجة للتنبؤ بدقة بارتفاع أو انخفاض السوق، حيث يساعد الاستثمار الثابت المستخدمين على تنويع أوقات الشراء، مما يجعل الاستثمار أكثر راحة.
تمتلك إمكانات عائد طويلة الأجل: وفقًا لبيانات الاختبار العائد من 2021 إلى 2024، كانت عوائد استراتيجية الاستثمار الدوري أفضل من استراتيجية الشراء لمرة واحدة في معظم مراحل السوق.
تعتبر استثمارات التخصيص مناسبة لمجموعة واسعة من أنواع المستخدمين، سواء كان مبتدئًا أو شخصًا ليس لديه الوقت لمتابعة السوق، فهي تناسب جميع المستخدمين.
أنشطة متنوعة تقدم مكافآت إضافية
بالإضافة إلى المنتجات المالية التقليدية، فإن بعض البورصات تقوم أيضًا بتحفيز المستخدمين للمشاركة من خلال مجموعة متنوعة من الأنشطة. على سبيل المثال، أنشطة زيادة معدل العائد المالي، وأنشطة استثمار خاصة بالـ VIP، لتقديم فرص إضافية للعائدات للمستخدمين.
حالياً، يحتفظ تعدين BTC وتعدين ETH على بعض المنصات بعوائد سنوية تبلغ حوالي 3%، مما يمنحها تنافسية ملحوظة مقارنة بالمنتجات المماثلة في سوق العملات الرقمية. مكافآت إضافية محدودة الوقت لتعدين USDT يمكن أن تصل بالعائد الإجمالي إلى 15%.
بشكل عام، على الرغم من أن هذه المنتجات المالية المشفرة بدأت لتقديم خدمات مريحة لـ"المستخدمين الكسالى"، إلا أن المنطق وراءها هو توحيد وتطوير أدوات إدارة الأصول الرقمية. سواء كان ذلك هو "يوبي باو" الذي يجمع بين الودائع الجارية والثابتة، أو "اكتساب العملات على السلسلة" الذي يدير عائدات الأصول على السلسلة، أو استثمارات ثنائية العملات، أو خطط الاستثمار المنتظمة، فإنها جميعًا تحاول سد "الفراغ" بين التمويل المشفر وإدارة الثروات التقليدية.