عملة مستقرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل داخل السلسلة باستخدام USDT كمثال
في السنوات الأخيرة، كان هناك زخم قوي في تطوير العملات المستقرة. مع توسع نطاق استخدامها، أصبحت الهيئات التنظيمية تولي اهتمامًا متزايدًا لإنشاء آليات لتجميد الأموال غير القانونية. العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC تمتلك تقنيًا هذه القدرة. في الممارسة العملية، لعبت هذه الآليات بالفعل دورًا في مكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية.
تشير الأبحاث إلى أن العملات المستقرة لا تُستخدم فقط في غسيل الأموال، بل تظهر أيضًا بشكل متكرر في عمليات تمويل المنظمات الإرهابية. ستتناول هذه المقالة التحليل من زاويتين:
مراجعة منهجية لتجميد عناوين القائمة السوداء الخاصة بـ USDT؛
استكشاف العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.
1. تحليل عناوين القائمة السوداء لـ USDT
نقوم بتحديد وتتبع عناوين قائمة الحظر الخاصة بتيدير من خلال رصد الأحداث داخل السلسلة. تم التحقق من أسلوب التحليل من خلال شفرة مصدر عقد تيدير الذكي. المنطق الأساسي كما يلي:
التعرف على الحدث: يقوم عقد Tether بالحفاظ على حالة القائمة السوداء من خلال حدثين:
إضافة عنوان إلى القائمة السوداء
إزالة عنوان القائمة السوداء
بناء مجموعة البيانات: سجل الحقول التالية لكل عنوان تم حظره:
العنوان نفسه
وقت إضافة إلى القائمة السوداء
إذا تمت إزالة العنوان من القائمة السوداء، فسيتعين تسجيل وقت الإلغاء
1.1 الاكتشافات الأساسية
استنادًا إلى بيانات Tether داخل السلسلة على Ethereum و TRON ، وجدنا الاتجاهات التالية:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مع تجميد أموال تزيد عن 2.9 مليار دولار.
فقط في الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، جاء 90.07% منها من داخل السلسلة ترون، وبلغت قيمة المبالغ المجمدة 86,340,000 دولار أمريكي. توزيع أحداث القائمة السوداء حسب الوقت: كانت ذروات الحظر في 15 و20 و25 يونيو، حيث بلغ عدد العناوين المحظورة في 20 يونيو فقط 63 عنوانًا.
توزيع المبالغ المجمدة: كانت العناوين العشرة الأولى من حيث المبلغ مجمدة بمبلغ 5,345,000 دولار أمريكي، مما يشكل 61.91% من إجمالي المبلغ المجمد. متوسط المبلغ المجمد هو 57,180 دولار أمريكي، لكن الوسيط كان فقط 40,000 دولار أمريكي، مما يدل على أن عددًا قليلاً من العناوين الكبيرة قد رفع المتوسط العام، بينما كانت المبالغ المجمدة في الغالب صغيرة.
توزيع الأموال على مدى دورة الحياة: تلقت هذه العناوين أموالًا إجمالية قدرها 8.08 مليار دولار، تم تحويل 7.21 مليار دولار منها قبل أن يتم حظرها، ولم يتبقى سوى 86.34 مليون دولار مجمدة فعليًا. وهذا يدل على أن معظم الأموال قد تم نقلها بنجاح قبل تدخل الجهات التنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، هناك 17% من العناوين ليس لديها سجلات سحب على الإطلاق، مما قد يشير إلى أنها تستخدم كأماكن تخزين مؤقتة أو نقاط تجميع للأموال، مما يستحق مزيدًا من الاهتمام.
العناوين التي تم إنشاؤها حديثًا أكثر عرضة للحظر: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، و27% كانت موجودة لمدة تتراوح بين 91-365 يومًا، فقط 3% كانت قيد الاستخدام لأكثر من عامين، مما يدل على أن العناوين الجديدة أكثر عرضة للاستخدام في الأنشطة غير القانونية.
معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجميد": حوالي 54% من العناوين قامت بتحويل أكثر من 90% من أموالها قبل أن يتم حظرها، و10% أخرى كانت رصيدها 0 عند التجميد، مما يدل على أن معظم الإجراءات التنفيذية يمكنها فقط تجميد قيمة الأموال المتبقية.
كفاءة غسيل الأموال من العناوين الجديدة أعلى: من خلال الرسم البياني لانتشار FlowRatio مقابل DaysActive، نجد أن العناوين الجديدة تظهر أداءً بارزًا من حيث العدد، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل، مما يحقق أعلى معدل نجاح في غسيل الأموال.
1.2 تتبع تدفق الأموال
من خلال أداة تتبع داخل السلسلة من BlockSec، قمنا بمزيد من التحليل لحركة الأموال لعناوين USDT الخمسة عشر واحدًا والخمسين التي تم حظرها بين 13 و30 يونيو، حيث تم تحديد المصادر الرئيسية للأموال واتجاهاتها.
1.2.1 تحليل مصادر التمويل
التلوث الداخلي (91 عنوان): تأتي أموال هذه العناوين من عناوين أخرى تم حظرها، مما يدل على وجود شبكة غسيل الأموال مترابطة بشكل كبير.
علامات الصيد (37 عنوان): تم تصنيف العديد من العناوين العليا على أنها "احتيال مزيف"، مما قد يكون علامة خادعة لإخفاء المصدر غير القانوني.
محفظة ساخنة للبورصة (34 عنوان): تشمل مصادر الأموال بعض محافظ البورصة الساخنة، وقد تكون مرتبطة بحسابات مسروقة أو "حسابات وسطاء".
موزع رئيسي واحد (35 عنوانًا): عنوان القائمة السوداء نفسه يتم استخدامه عدة مرات كمنبع، وقد يعمل كجامع أو خلط العملات لتوزيع الأموال.
مدخل جسر عبر السلسلة (عنوانان): جزء من الأموال يأتي من جسر عبر السلسلة، مما يدل على وجود عمليات غسيل الأموال عبر السلسلة.
1.2.2 تحليل وجهة الأموال
الاتجاه نحو عناوين القائمة السوداء الأخرى (54): هناك هيكل "حلقة داخلية" بين عناوين القائمة السوداء.
التوجه إلى البورصات المركزية (41): هذه العناوين تقوم بتحويل الأموال إلى عناوين الإيداع لبعض البورصات، لتحقيق "الخروج".
اتجاه الجسر عبر السلسلة (12): يدل على أن جزءًا من الأموال يحاول الهروب من النظام البيئي الأصلي، ويستمر في غسيل الأموال عبر السلسلة.
من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال (محفظة ساخنة) و (عناوين الإيداع) ، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. إن التنفيذ غير الكافي لمكافحة غسيل الأموال / تمويل الإرهاب من قبل البورصات الحالية وتأخر تجميد الأصول قد يسمح للمجرمين بإتمام تحويل الأصول قبل تدخل الجهات التنظيمية.
نقترح على جميع منصات تبادل العملات المشفرة باعتبارها القناة الأساسية للأموال، تعزيز نظام المراقبة الفورية وآلية الحماية من المخاطر، لمنع حدوث المشاكل مسبقًا.
2. تحليل تمويل الإرهاب
لفهم أفضل لاستخدام USDT في تمويل الإرهاب، قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن مكتب مكافحة تمويل الإرهاب الوطني في إسرائيل. على الرغم من أن مصدر البيانات الوحيد الذي استخدمناه يصعب إعادة تشكيل الصورة الكاملة، إلا أننا اعتبرناه عينة تمثيلية، لتقييم التحليل المحافظ والتقديرات المتعلقة بمعاملات USDT المرتبطة بالإرهاب.
2.1 الاكتشافات الأساسية
تاريخ النشر: منذ تصعيد الصراع بين إسرائيل وإيران في 13 يونيو 2025، تم إصدار أمر احتجاز واحد فقط جديد (في 26 يونيو). بينما كانت الوثيقة السابقة متوقفة عند 8 يونيو، مما يظهر وجود تأخر في استجابة إنفاذ القانون خلال فترات التوتر الجغرافي.
المنظمة المستهدفة: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، تم إصدار 8 أوامر مصادرة، حيث ذُكرت 4 منها "حماس" بشكل واضح، بينما ذُكرت الأخيرة "إيران" للمرة الأولى.
العناوين والأصول المعنية بأمر الحجز:
76 عملة USDT (ترون) عنوان
16 عنوان عملة بيتكوين
2 عنوان إيثيريوم
641 حساب في某交易所
8 حسابات في某交易所
كشفت تتبع السلسلة داخل عنوان 76 USDT ( ترون ) عن نمطين سلوكيين من Tether في استجابتها لهذه التعليمات الرسمية:
التجميد النشط: قامت Tether بإدراج 17 عنوانًا متعلقًا بحماس في القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز، بمتوسط تقدم يبلغ 28 يومًا، وأحيانًا حتى 45 يومًا.
استجابة سريعة: بالنسبة للعناوين الأخرى، أكملت Tether تجميدها في متوسط زمن قدره 2.1 يوم فقط بعد صدور أمر الحجز، مما يظهر قدرة جيدة على التعاون مع إنفاذ القانون.
تشير هذه العلامات إلى وجود آلية تعاون وثيقة، بل حتى مسبقة، بين Tether وبعض وكالات إنفاذ القانون في الدول.
3. التلخيص والتحديات التي تواجه AML/CFT
أظهرت أبحاثنا أنه على الرغم من أن العملات المستقرة مثل USDT توفر وسائل تقنية للتحكم في المعاملات، إلا أن غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب لا تزال تواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:
3.1 التحديات الأساسية
enforcement المتأخر مقابل الوقاية النشطة: لا تزال معظم الأعمال القانونية تعتمد على المعالجة اللاحقة، مما يترك مجالاً للمخالفين لتحويل الأصول.
مناطق الرقابة المفقودة في البورصات: غالبًا ما تكون البورصات المركزية نقاط دخول وخروج للأموال، مما يؤدي إلى ضعف المراقبة وصعوبة التعرف في الوقت المناسب على السلوكيات غير الطبيعية.
غسيل الأموال داخل السلسلة يصبح أكثر تعقيداً: استخدام بيئات متعددة السلاسل وجسور عبر السلاسل يجعل نقل الأموال أكثر خفاءً، مما يزيد من صعوبة تتبع الجهات الرقابية.
لن تتحقق شرعية وأمان نظام العملات المستقرة إلا في ظل نظام AML/CFT متكامل ومتزامن وناضج من الناحية التكنولوجية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 14
أعجبني
14
5
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
AirdropHunterXM
· منذ 14 س
كيف أشعر أن القائمة السوداء تزداد عددًا؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
GasFeeNightmare
· 08-13 10:09
تشعر أن جميع العملات المستقرة الكبرى ترتعش
شاهد النسخة الأصليةرد0
All-InQueen
· 08-13 06:00
سأقوم بكسر أموالكم القذرة في الصباح والمساء
شاهد النسخة الأصليةرد0
SatoshiHeir
· 08-13 05:50
داخل السلسلة البيانات قد أثبتت بالفعل، هذه خيانة مزدوجة للتكنولوجيا و اللامركزية الزائفة! يا للأسف...
تحليل العناوين المدرجة في القائمة السوداء الخاصة بـ USDT: تجميد 2.9 مليار دولار وظهور سلسلة تمويل الإرهاب.
عملة مستقرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل داخل السلسلة باستخدام USDT كمثال
في السنوات الأخيرة، كان هناك زخم قوي في تطوير العملات المستقرة. مع توسع نطاق استخدامها، أصبحت الهيئات التنظيمية تولي اهتمامًا متزايدًا لإنشاء آليات لتجميد الأموال غير القانونية. العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC تمتلك تقنيًا هذه القدرة. في الممارسة العملية، لعبت هذه الآليات بالفعل دورًا في مكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية.
تشير الأبحاث إلى أن العملات المستقرة لا تُستخدم فقط في غسيل الأموال، بل تظهر أيضًا بشكل متكرر في عمليات تمويل المنظمات الإرهابية. ستتناول هذه المقالة التحليل من زاويتين:
1. تحليل عناوين القائمة السوداء لـ USDT
نقوم بتحديد وتتبع عناوين قائمة الحظر الخاصة بتيدير من خلال رصد الأحداث داخل السلسلة. تم التحقق من أسلوب التحليل من خلال شفرة مصدر عقد تيدير الذكي. المنطق الأساسي كما يلي:
التعرف على الحدث: يقوم عقد Tether بالحفاظ على حالة القائمة السوداء من خلال حدثين:
بناء مجموعة البيانات: سجل الحقول التالية لكل عنوان تم حظره:
1.1 الاكتشافات الأساسية
استنادًا إلى بيانات Tether داخل السلسلة على Ethereum و TRON ، وجدنا الاتجاهات التالية:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مع تجميد أموال تزيد عن 2.9 مليار دولار.
فقط في الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، جاء 90.07% منها من داخل السلسلة ترون، وبلغت قيمة المبالغ المجمدة 86,340,000 دولار أمريكي. توزيع أحداث القائمة السوداء حسب الوقت: كانت ذروات الحظر في 15 و20 و25 يونيو، حيث بلغ عدد العناوين المحظورة في 20 يونيو فقط 63 عنوانًا.
توزيع الأموال على مدى دورة الحياة: تلقت هذه العناوين أموالًا إجمالية قدرها 8.08 مليار دولار، تم تحويل 7.21 مليار دولار منها قبل أن يتم حظرها، ولم يتبقى سوى 86.34 مليون دولار مجمدة فعليًا. وهذا يدل على أن معظم الأموال قد تم نقلها بنجاح قبل تدخل الجهات التنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، هناك 17% من العناوين ليس لديها سجلات سحب على الإطلاق، مما قد يشير إلى أنها تستخدم كأماكن تخزين مؤقتة أو نقاط تجميع للأموال، مما يستحق مزيدًا من الاهتمام.
العناوين التي تم إنشاؤها حديثًا أكثر عرضة للحظر: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، و27% كانت موجودة لمدة تتراوح بين 91-365 يومًا، فقط 3% كانت قيد الاستخدام لأكثر من عامين، مما يدل على أن العناوين الجديدة أكثر عرضة للاستخدام في الأنشطة غير القانونية.
معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجميد": حوالي 54% من العناوين قامت بتحويل أكثر من 90% من أموالها قبل أن يتم حظرها، و10% أخرى كانت رصيدها 0 عند التجميد، مما يدل على أن معظم الإجراءات التنفيذية يمكنها فقط تجميد قيمة الأموال المتبقية.
كفاءة غسيل الأموال من العناوين الجديدة أعلى: من خلال الرسم البياني لانتشار FlowRatio مقابل DaysActive، نجد أن العناوين الجديدة تظهر أداءً بارزًا من حيث العدد، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل، مما يحقق أعلى معدل نجاح في غسيل الأموال.
1.2 تتبع تدفق الأموال
من خلال أداة تتبع داخل السلسلة من BlockSec، قمنا بمزيد من التحليل لحركة الأموال لعناوين USDT الخمسة عشر واحدًا والخمسين التي تم حظرها بين 13 و30 يونيو، حيث تم تحديد المصادر الرئيسية للأموال واتجاهاتها.
1.2.1 تحليل مصادر التمويل
التلوث الداخلي (91 عنوان): تأتي أموال هذه العناوين من عناوين أخرى تم حظرها، مما يدل على وجود شبكة غسيل الأموال مترابطة بشكل كبير.
علامات الصيد (37 عنوان): تم تصنيف العديد من العناوين العليا على أنها "احتيال مزيف"، مما قد يكون علامة خادعة لإخفاء المصدر غير القانوني.
محفظة ساخنة للبورصة (34 عنوان): تشمل مصادر الأموال بعض محافظ البورصة الساخنة، وقد تكون مرتبطة بحسابات مسروقة أو "حسابات وسطاء".
موزع رئيسي واحد (35 عنوانًا): عنوان القائمة السوداء نفسه يتم استخدامه عدة مرات كمنبع، وقد يعمل كجامع أو خلط العملات لتوزيع الأموال.
مدخل جسر عبر السلسلة (عنوانان): جزء من الأموال يأتي من جسر عبر السلسلة، مما يدل على وجود عمليات غسيل الأموال عبر السلسلة.
1.2.2 تحليل وجهة الأموال
الاتجاه نحو عناوين القائمة السوداء الأخرى (54): هناك هيكل "حلقة داخلية" بين عناوين القائمة السوداء.
التوجه إلى البورصات المركزية (41): هذه العناوين تقوم بتحويل الأموال إلى عناوين الإيداع لبعض البورصات، لتحقيق "الخروج".
اتجاه الجسر عبر السلسلة (12): يدل على أن جزءًا من الأموال يحاول الهروب من النظام البيئي الأصلي، ويستمر في غسيل الأموال عبر السلسلة.
من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال (محفظة ساخنة) و (عناوين الإيداع) ، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. إن التنفيذ غير الكافي لمكافحة غسيل الأموال / تمويل الإرهاب من قبل البورصات الحالية وتأخر تجميد الأصول قد يسمح للمجرمين بإتمام تحويل الأصول قبل تدخل الجهات التنظيمية.
نقترح على جميع منصات تبادل العملات المشفرة باعتبارها القناة الأساسية للأموال، تعزيز نظام المراقبة الفورية وآلية الحماية من المخاطر، لمنع حدوث المشاكل مسبقًا.
2. تحليل تمويل الإرهاب
لفهم أفضل لاستخدام USDT في تمويل الإرهاب، قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن مكتب مكافحة تمويل الإرهاب الوطني في إسرائيل. على الرغم من أن مصدر البيانات الوحيد الذي استخدمناه يصعب إعادة تشكيل الصورة الكاملة، إلا أننا اعتبرناه عينة تمثيلية، لتقييم التحليل المحافظ والتقديرات المتعلقة بمعاملات USDT المرتبطة بالإرهاب.
2.1 الاكتشافات الأساسية
تاريخ النشر: منذ تصعيد الصراع بين إسرائيل وإيران في 13 يونيو 2025، تم إصدار أمر احتجاز واحد فقط جديد (في 26 يونيو). بينما كانت الوثيقة السابقة متوقفة عند 8 يونيو، مما يظهر وجود تأخر في استجابة إنفاذ القانون خلال فترات التوتر الجغرافي.
المنظمة المستهدفة: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، تم إصدار 8 أوامر مصادرة، حيث ذُكرت 4 منها "حماس" بشكل واضح، بينما ذُكرت الأخيرة "إيران" للمرة الأولى.
كشفت تتبع السلسلة داخل عنوان 76 USDT ( ترون ) عن نمطين سلوكيين من Tether في استجابتها لهذه التعليمات الرسمية:
التجميد النشط: قامت Tether بإدراج 17 عنوانًا متعلقًا بحماس في القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز، بمتوسط تقدم يبلغ 28 يومًا، وأحيانًا حتى 45 يومًا.
استجابة سريعة: بالنسبة للعناوين الأخرى، أكملت Tether تجميدها في متوسط زمن قدره 2.1 يوم فقط بعد صدور أمر الحجز، مما يظهر قدرة جيدة على التعاون مع إنفاذ القانون.
تشير هذه العلامات إلى وجود آلية تعاون وثيقة، بل حتى مسبقة، بين Tether وبعض وكالات إنفاذ القانون في الدول.
3. التلخيص والتحديات التي تواجه AML/CFT
أظهرت أبحاثنا أنه على الرغم من أن العملات المستقرة مثل USDT توفر وسائل تقنية للتحكم في المعاملات، إلا أن غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب لا تزال تواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:
3.1 التحديات الأساسية
enforcement المتأخر مقابل الوقاية النشطة: لا تزال معظم الأعمال القانونية تعتمد على المعالجة اللاحقة، مما يترك مجالاً للمخالفين لتحويل الأصول.
مناطق الرقابة المفقودة في البورصات: غالبًا ما تكون البورصات المركزية نقاط دخول وخروج للأموال، مما يؤدي إلى ضعف المراقبة وصعوبة التعرف في الوقت المناسب على السلوكيات غير الطبيعية.
غسيل الأموال داخل السلسلة يصبح أكثر تعقيداً: استخدام بيئات متعددة السلاسل وجسور عبر السلاسل يجعل نقل الأموال أكثر خفاءً، مما يزيد من صعوبة تتبع الجهات الرقابية.
3.2 اقتراح
نوصي مصدري العملات المستقرة، والبورصات، والهيئات التنظيمية:
لن تتحقق شرعية وأمان نظام العملات المستقرة إلا في ظل نظام AML/CFT متكامل ومتزامن وناضج من الناحية التكنولوجية.