دور العملة المستقرة في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل العناوين السوداء لـ USDT

في السنوات الأخيرة، شهدت عملة مستقرة تطورًا سريعًا، وقد أثارت تطبيقاتها الواسعة اهتمام الجهات التنظيمية. تمتلك عملات مستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC تقنيًا القدرة على تجميد الأموال غير القانونية، وقد أدت هذه الآليات بالفعل دورًا في مكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية في الممارسة العملية.

ستتم مناقشة هذا النص من زاويتين:

1. مراجعة منهجية لسلوك تجميد العناوين المدرجة في القائمة السوداء لـ USDT؛
2. استكشاف العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.

1. تحليل العناوين المدرجة في القائمة السوداء لـ USDT

نحن نستخدم مراقبة الأحداث على السلسلة للتعرف على العناوين المدرجة في القائمة السوداء لعملة USDT وتتبعها، وقد تم التحقق من طريقة التحليل من خلال كود المصدر للعقد الذكي. تشمل المنطق الأساسي التعرف على الأحداث وبناء مجموعة البيانات.

1.1 الاكتشافات الأساسية

استنادًا إلى بيانات USDT على سلسلة Ethereum وTron ، وجدنا:

• منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مع تجميد أموال تزيد عن 2.9 مليار دولار.
• خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، 90.07% منها من سلسلة ترون، وبلغت قيمة المبلغ المجمد 86,340,000 دولار.
• توزيع المبلغ المجمد: العشرة الأوائل من العناوين مجمدة بمبلغ 5,345,000 دولار أمريكي، وهو ما يمثل 61.91٪ من المجموع. متوسط المبلغ المجمد هو 57,180 دولار أمريكي، والوسيط هو 40,000 دولار أمريكي.
• توزيع الأموال خلال دورة الحياة: هذه العناوين تلقت أموالًا إجمالية قدرها 8.08 مليون دولار أمريكي، منها 7.21 مليون دولار أمريكي تم تحويلها قبل أن يتم حظرها.
• العناوين الجديدة أكثر عرضة للتعرض للحظر: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا.
• معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجميد": حوالي 54% من العناوين قد حولت أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظرها.
• الكفاءة في غسيل الأموال للعناوين الجديدة أعلى: تظهر العناوين الجديدة أداءً بارزًا من حيث العدد، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل.

1.2 تتبع تدفقات الأموال

من خلال أدوات تتبع السلسلة، قمنا بتحليل تدفق الأموال لـ 151 عنوان USDT تم حظره من 13 إلى 30 يونيو.

1.2.1 تحليل مصدر الأموال

• تلوث داخلي (91 عنوان): الأموال تأتي من عناوين أخرى تم حظرها.
• علامات التصيد (37 عنوان): تم وضع علامة على العنوان العلوي كـ "Fake Phishing".
• محفظة ساخنة للبورصة (34 عنوان): تشمل مصادر الأموال محافظ ساخنة من العديد من البورصات الشهيرة.
• موزع رئيسي واحد (35 عنوانًا): نفس عنوان القائمة السوداء مستخدم عدة مرات كمنبع.
• مدخل الجسر عبر السلاسل (2 عنوان): جزء من الأموال يأتي من الجسر عبر السلاسل.

1.2.2 تحليل وجهة الأموال

• التوجه إلى العناوين المدرجة في القائمة السوداء الأخرى (54)
• الاتجاه إلى البورصات المركزية (41)
• تدفق إلى الجسر عبر السلاسل (12)

من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كل من تدفقات الأموال الداخلة والخارجة، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة التمويل. يُنصح بأن تعزز منصات التداول المشفرة الكبرى آليات المراقبة الفورية واستخدام آليات التصدي للمخاطر.

2. تحليل تمويل الإرهاب

لقد قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن مكتب مكافحة تمويل الإرهاب الوطني في إسرائيل لتقييم استخدام USDT في تمويل الإرهاب.

2.1 الاكتشافات الأساسية

• وقت الإصدار: هناك تأخير في استجابة إنفاذ القانون خلال فترات التوتر الجغرافي.
• المنظمة المستهدفة: منذ اندلاع الصراع في 7 أكتوبر 2024، تم إصدار 8 أوامر حجز، و4 منها تشير بشكل واضح إلى "حماس"، وأحدث واحدة تذكر "إيران" لأول مرة.
• العنوان والأصول المتعلقة بأمر الحجز: تشمل 76 USDT (ترون) العنوان، 16 BTC العنوان، 2 إيثيريوم العنوان، بالإضافة إلى العديد من حسابات البورصات.

تتبع على السلسلة لـ 76 عنوان USDT يكشف عن نمطين سلوكيين:

1. تجميد نشط: تم إدراج 17 عنوانًا مرتبطًا بحماس في القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز.
2. استجابة سريعة: يتم تجميد العناوين المتبقية في المتوسط خلال 2.1 يوم بعد إصدار أمر الاحتجاز.

هذا يشير إلى وجود آلية تعاون وثيقة بين جهة إصدار العملة المستقرة وبعض وكالات إنفاذ القانون في الدول.

3. ملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT

على الرغم من أن عملة مستقرة توفر وسائل تقنية للسيطرة على المعاملات، إلا أنها لا تزال تواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:

3.1 التحديات الرئيسية

• إنفاذ القانون المتأخر مقابل الوقاية النشطة
• منطقة الرقابة المفقودة في البورصة
• غسيل الأموال عبر السلاسل أصبح أكثر تعقيدًا

3.2 اقتراح

• تعزيز مشاركة المعلومات على السلسلة
• تحليل سلوك الاستثمار في الوقت الحقيقي
• إنشاء إطار الامتثال عبر السلاسل

فقط من خلال إنشاء نظام AML/CFT متكامل ومتعاون وناضج تقنيًا، يمكن ضمان سلامة وشرعية النظام البيئي للعملة المستقرة بشكل حقيقي.

4. الجهود الصناعية

حاليًا، هناك العديد من المؤسسات في الصناعة التي تكرّس جهودها لتعزيز أمان وامتثال صناعة التشفير، وتركز على توفير حلول على السلسلة قابلة للتطبيق وقابلة للتشغيل لـ AML و CFT. تشمل بشكل رئيسي:

1. حلول الامتثال: دعم تقييم مخاطر العنوان عبر سلاسل متعددة، مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي، التعرف على القوائم السوداء والتنبيه وغيرها من الميزات.

2. منصة تتبع سلسلة مرئية: تدعم تتبع الأموال المرئي، وتصوير العناوين متعددة السلاسل، واستعادة وتحليل المسارات المعقدة، وغيرها من الميزات.

تجسد هذه الأدوات معًا عزم الصناعة على حماية نظام التمويل اللامركزي من حيث النظام والأمان. مع التقدم المستمر في التكنولوجيا، نعتقد أن الامتثال في صناعة التشفير سيتحسن أكثر في المستقبل.