كيفية بناء محفظة استثمارية تحمي رأس المال في الظروف القصوى
في ظل البيئة العالمية المعقدة والمتغيرة الحالية، يُعتبر بناء محفظة استثمارية قادرة على حماية رأس المال في الأحداث المتطرفة أمرًا مهمًا للغاية. ستتناول هذه المقالة هذا الموضوع وتقدم بعض النصائح العملية.
نحن في زمن مضطرب
في الوقت الحالي، نحن في عصر مليء بعدم اليقين. الوضع الجيوسياسي العالمي متوتر، وآفاق الاقتصاد غير واضحة، والتكنولوجيا الجديدة تتطور بسرعة مما يجلب الفرص والتحديات. في ظل هذه الخلفية، يحتاج المستثمرون إلى توخي الحذر بشكل خاص والاستعداد لمواجهة مختلف المخاطر.
جوهر الاستثمار: البقاء أولوية على العائد
خلال الفترات المضطربة، يجب أن يكون الهدف الأساسي للاستثمار هو حماية رأس المال، وليس السعي لتحقيق أعلى عائد. كما قال أحد المستثمرين المشهورين: "ما يحدد حقًا مصير ثروتك ليس متوسط العائد، بل القدرة على تجنب لحظة 'الصفر'.
حتى لو كان لمحفظة استثمارية عوائد جيدة عامًا بعد عام، إلا أنه مع حدوث انهيار سوقي حاد مرة واحدة، قد تذهب جميع الجهود سدى. لذلك، من الضروري بناء هيكل استثماري يمكنه البقاء في جميع الظروف.
المبادئ الأساسية للاستثمار التحوطي
فيما يلي بعض المبادئ الاستثمارية التي تكون مهمة بشكل خاص في الأوقات الحرجة:
الأصول الآمنة ليست بالضرورة أصول ذات تقلبات منخفضة. يجب أن تكون الأصول الحقيقية التي توفر الحماية قادرة على النمو عكسياً في حالة الانهيار النظامي.
احترس من تأثير الفائدة المركبة العكسية. في ظروف السوق المتطرفة، قد يتلاشى العائد المتراكم سابقًا في瞬ة.
الاستعداد للأسوأ بدلاً من محاولة التنبؤ بالمستقبل.
البحث عن الأصول ذات الهيكل العائد المحدب، أي أن تتكبد خسائر طفيفة في الأوقات العادية، ولكنها يمكن أن تزداد قيمتها بشكل كبير في الأحداث المتطرفة.
التنويع الجغرافي والتنوع في الحفظ للأصول مهمان بنفس القدر. لا تضع كل أصولك في دولة واحدة أو طريقة حفظ واحدة.
هيكل الاقتراح لبناء "محفظة استثمارية للتحوط"
هيكل مجموعة استثمارية محتملة للتحوط كما يلي:
90-95%: أصول ذات مخاطر منخفضة وعائدات مستقرة مثل السندات قصيرة الأجل، النقد، الأسهم ذات العائد المرتفع، وما إلى ذلك (
5-10%: أصول "تحوط المخاطر الطرفية" ذات الرافعة المالية العالية ) مثل مؤشرات التقلبات الطويلة، وخيارات البيع العميقة وغيرها (
هذا الهيكل قد يحقق أرباحاً متواضعة في الأوقات العادية، لكنه قادر على حماية رأس المال بشكل جيد في بيئات السوق المتطرفة.
اقتراح "تركيبة البجعة السوداء" لعام 2025
في ظل بيئة المخاطر الحالية، يمكن بناء هيكل أصول هرمي:
) الطبقة 0: جسم صحي
الحفاظ على حالة جسدية جيدة ومهارات البقاء هو أساس مواجهة أي أزمة.
الطبقة 1: أصول مقاومة مخاطر النظام ###-10%(
تستخدم لحماية النفس في حالة انهيار النظام بالكامل، مثل الذهب المادي، والعملات المشفرة، وغيرها من الأصول المدارة ذاتياً.
) الطبقة الثانية: أصول التحوط ضد مخاطر الذيل ###-7% (
تستخدم لتحقيق عوائد مرتفعة أثناء تقلبات السوق الشديدة ، مثل خيارات البيع العميقة ، والرهانات على مؤشرات التقلبات.
) الطبقة الثالثة: السيولة والأصول النامية###70-90%(
تستخدم في الحياة اليومية والعائد الثابت، مثل السندات قصيرة الأجل، والأسهم العالمية ذات العائد المرتفع، وصناديق الاستثمار العقاري.
خاتمة
في هذا العصر المليء بعدم اليقين، يجب على المستثمرين التركيز على كيفية حماية أصولهم في ظل ظروف متطرفة متنوعة. من خلال تخصيص الأصول وإدارة المخاطر بشكل معقول، يمكننا بناء محفظة استثمارية قادرة على تحمل اختبار العواصف المختلفة. تذكر أن الدفاع الجيد يمكن أن يؤدي إلى هجوم جيد.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 12
أعجبني
12
5
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
WhaleMistaker
· منذ 15 س
أنا أحب شعور الانخفاض إلى الصفر بشدة، مدمر مدمن عليه.
شاهد النسخة الأصليةرد0
SchroedingersFrontrun
· 08-17 06:13
هل ستأتي موجة كبيرة؟ اتبع عملية التسوية.
شاهد النسخة الأصليةرد0
SnapshotBot
· 08-17 06:11
كم يمكن للمدمن على القمار أن يفوز؟ من الأفضل أن نجرب الجميع مشارك.
بناء محفظة استثمارية مقاومة للمخاطر القصوى: استراتيجيات الحفاظ على رأس المال ونصائح تخصيص الأصول
كيفية بناء محفظة استثمارية تحمي رأس المال في الظروف القصوى
في ظل البيئة العالمية المعقدة والمتغيرة الحالية، يُعتبر بناء محفظة استثمارية قادرة على حماية رأس المال في الأحداث المتطرفة أمرًا مهمًا للغاية. ستتناول هذه المقالة هذا الموضوع وتقدم بعض النصائح العملية.
نحن في زمن مضطرب
في الوقت الحالي، نحن في عصر مليء بعدم اليقين. الوضع الجيوسياسي العالمي متوتر، وآفاق الاقتصاد غير واضحة، والتكنولوجيا الجديدة تتطور بسرعة مما يجلب الفرص والتحديات. في ظل هذه الخلفية، يحتاج المستثمرون إلى توخي الحذر بشكل خاص والاستعداد لمواجهة مختلف المخاطر.
جوهر الاستثمار: البقاء أولوية على العائد
خلال الفترات المضطربة، يجب أن يكون الهدف الأساسي للاستثمار هو حماية رأس المال، وليس السعي لتحقيق أعلى عائد. كما قال أحد المستثمرين المشهورين: "ما يحدد حقًا مصير ثروتك ليس متوسط العائد، بل القدرة على تجنب لحظة 'الصفر'.
حتى لو كان لمحفظة استثمارية عوائد جيدة عامًا بعد عام، إلا أنه مع حدوث انهيار سوقي حاد مرة واحدة، قد تذهب جميع الجهود سدى. لذلك، من الضروري بناء هيكل استثماري يمكنه البقاء في جميع الظروف.
المبادئ الأساسية للاستثمار التحوطي
فيما يلي بعض المبادئ الاستثمارية التي تكون مهمة بشكل خاص في الأوقات الحرجة:
الأصول الآمنة ليست بالضرورة أصول ذات تقلبات منخفضة. يجب أن تكون الأصول الحقيقية التي توفر الحماية قادرة على النمو عكسياً في حالة الانهيار النظامي.
احترس من تأثير الفائدة المركبة العكسية. في ظروف السوق المتطرفة، قد يتلاشى العائد المتراكم سابقًا في瞬ة.
الاستعداد للأسوأ بدلاً من محاولة التنبؤ بالمستقبل.
البحث عن الأصول ذات الهيكل العائد المحدب، أي أن تتكبد خسائر طفيفة في الأوقات العادية، ولكنها يمكن أن تزداد قيمتها بشكل كبير في الأحداث المتطرفة.
التنويع الجغرافي والتنوع في الحفظ للأصول مهمان بنفس القدر. لا تضع كل أصولك في دولة واحدة أو طريقة حفظ واحدة.
هيكل الاقتراح لبناء "محفظة استثمارية للتحوط"
هيكل مجموعة استثمارية محتملة للتحوط كما يلي:
هذا الهيكل قد يحقق أرباحاً متواضعة في الأوقات العادية، لكنه قادر على حماية رأس المال بشكل جيد في بيئات السوق المتطرفة.
اقتراح "تركيبة البجعة السوداء" لعام 2025
في ظل بيئة المخاطر الحالية، يمكن بناء هيكل أصول هرمي:
) الطبقة 0: جسم صحي
الحفاظ على حالة جسدية جيدة ومهارات البقاء هو أساس مواجهة أي أزمة.
الطبقة 1: أصول مقاومة مخاطر النظام ###-10%(
تستخدم لحماية النفس في حالة انهيار النظام بالكامل، مثل الذهب المادي، والعملات المشفرة، وغيرها من الأصول المدارة ذاتياً.
) الطبقة الثانية: أصول التحوط ضد مخاطر الذيل ###-7% (
تستخدم لتحقيق عوائد مرتفعة أثناء تقلبات السوق الشديدة ، مثل خيارات البيع العميقة ، والرهانات على مؤشرات التقلبات.
) الطبقة الثالثة: السيولة والأصول النامية###70-90%(
تستخدم في الحياة اليومية والعائد الثابت، مثل السندات قصيرة الأجل، والأسهم العالمية ذات العائد المرتفع، وصناديق الاستثمار العقاري.
خاتمة
في هذا العصر المليء بعدم اليقين، يجب على المستثمرين التركيز على كيفية حماية أصولهم في ظل ظروف متطرفة متنوعة. من خلال تخصيص الأصول وإدارة المخاطر بشكل معقول، يمكننا بناء محفظة استثمارية قادرة على تحمل اختبار العواصف المختلفة. تذكر أن الدفاع الجيد يمكن أن يؤدي إلى هجوم جيد.