Recientemente, se publicó una estadística preocupante que muestra que la unidad de investigación de AML de Alemania recibió 1250 informes de transacciones sospechosas relacionadas con Activos Cripto en el último año, lo que representa un aumento del 8.2% en comparación con el año anterior. Estos datos reflejan que los fondos ilegales están siendo utilizados a gran escala en el ámbito de Activos Cripto para realizar Blanqueo de capital, mientras que las autoridades reguladoras parecen tener dificultades para hacer frente a esta tendencia de rápido desarrollo.

El problema actual del blanqueo de capital de Activos Cripto se manifiesta principalmente en tres aspectos:

Primero, la tecnología de transferencia de fondos de las organizaciones criminales se está volviendo cada vez más avanzada. Utilizan hábilmente servicios de mezcla de monedas, puentes entre cadenas y otros métodos técnicos, lo que hace que el flujo de fondos sea extremadamente complejo y que su seguimiento sea mucho más difícil que en el sistema financiero tradicional. Los reguladores se encuentran prácticamente impotentes ante el rápido movimiento de fondos en la cadena.

En segundo lugar, los problemas de vulnerabilidad de seguridad en las plataformas de intercambio de Activos Cripto son prominentes. A pesar de implementar estrictos procedimientos de verificación de identidad, los hackers profesionales aún pueden encontrar una brecha. Al revisar el robo de 500 millones de dólares que sufrió Coincheck el año pasado, las llamadas medidas de cumplimiento parecen ser irrelevantes en ciertas circunstancias.

En tercer lugar, los usuarios comunes e inocentes a menudo se convierten en víctimas. Hay usuarios que, simplemente por haber tenido una interacción de transacción con una dirección sospechosa marcada, han visto sus cuentas congeladas durante hasta tres meses, lo que ha causado una gran molestia a los inversionistas normales en Activos Cripto.

Aunque las autoridades regulatorias han declarado públicamente que van a combatir severamente las actividades ilegales relacionadas, la eficiencia real de la ejecución está muy rezagada. El sistema de licencias de comercio de Activos Cripto introducido en Alemania parece estricto, pero la velocidad de aprobación no puede seguir el ritmo del desarrollo del mercado. Antes de que los organismos de supervisión completen el proceso de apertura de un caso, los ingresos del crimen a menudo ya se han convertido en otros activos y se han transferido a regiones con una regulación más laxa.

Para abordar estos problemas, los expertos de la industria han propuesto algunas recomendaciones: las plataformas de intercambio deben fortalecer el sistema de monitoreo de transacciones en la cadena, de lo contrario, deberían considerar la revocación de su calificación de operación; los proveedores de servicios de billetera deben implementar un sistema de identificación real obligatoria, restringiendo el uso de billeteras anónimas; para las operaciones de congelación de fondos, se debe establecer un límite de tiempo claro para evitar que los activos de los usuarios sean retenidos indefinidamente.

Los datos de la autoridad reguladora financiera de Alemania son aún más alarmantes: en cada 100 casos relacionados con Activos Cripto, la tasa de condena final es inferior al 2%. Esta realidad expone los enormes desafíos que enfrenta el sistema actual de AML y también nos recuerda la necesidad de garantizar la libertad en el mundo de la encriptación mientras se previene que se convierta en un refugio para los criminales.