La administración de divisas anunció regulaciones sobre la debida diligencia y exención de responsabilidad en las operaciones de forex de los bancos, aclarando las obligaciones del banco en transacciones de riesgo.
Interpretación de las "Regulaciones de Exención de Responsabilidad por Diligencia Debida en los Negocios de Forex de los Bancos": Clarificación de Reglas y Responsabilidades
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Reglas de Exoneración de Responsabilidad por la Diligencia Debida en los Negocios de Divisas Bancarias (en prueba)", las cuales proporcionan una guía clara sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exoneración en los negocios de divisas bancarias. Esta regulación tiene como objetivo evitar la sobre-regulación, garantizar la estabilidad financiera y está estrechamente relacionada con los intereses de cada comerciante.
Las principales obligaciones de los bancos
Diligencia debida: Cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" a lo largo del proceso, implementando una gestión de riesgos efectiva.
Revisión de cumplimiento: realizar auditorías de cumplimiento en cuentas de forex, transferencias de fondos, y transacciones de compra y venta de divisas, cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.
Informe de monitoreo: llevar a cabo la supervisión del riesgo de transacciones, detectar a tiempo los riesgos de incumplimiento potencial y reportarlos a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y reportar: Al realizar negocios transfronterizos, cumplir con las reglas internacionales de uso común y reportar de manera oportuna cualquier riesgo de incumplimiento.
Cooperación en la evaluación de quejas: al investigar comportamientos sospechosos de violación por parte de la oficina de forex, complete oportunamente el "Formulario de Quejas" y proporcione pruebas relevantes.
Consecuencias de no cumplir con las obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas, principalmente de acuerdo con la Ley de Sanciones Administrativas y el Reglamento de Gestión del forex.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en las siguientes transacciones de riesgo:
Sospechoso de actividades como comercio falso, financiamiento e inversión falsos, casas de cambio ilegales, y apuestas transfronterizas.
Comercio de alta frecuencia relacionado con criptomonedas, como recargas frecuentes, retiros y operaciones de oscilación.
La ruta de flujo de capital es compleja, involucra múltiples cuentas o se conecta directamente a bolsas extranjeras.
Grandes fondos que entran y salen con frecuencia en el corto plazo, fluyendo hacia múltiples plataformas o cuentas.
Grupos que son fácilmente identificables como traders de riesgo
Arbitradores frecuentes: como los comerciantes que realizan arbitraje de criptomonedas.
Comerciante anónimo: personas que utilizan rutas de negociación complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores de fondos anómalos: los fondos en las cuentas ingresan y salen con frecuencia y en grandes cantidades, lo que no concuerda con la situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: Como el comercio de criptomonedas implica una gran cantidad de direcciones de billetera anónimas en el extranjero, los bancos tienen dificultades para rastrear el verdadero origen y destino de los fondos.
Regulaciones y transparencia de la información: Las transacciones transfronterizas implican regiones con diferentes políticas regulatorias, lo que dificulta a los bancos determinar la conformidad.
Transacciones excepcionalmente complejas: los modelos de flujo de fondos son altamente complejos, como las operaciones de mezcla de monedas múltiples y transferencias entre varias cuentas relacionadas, lo que dificulta que los bancos comprendan claramente la cadena de transacciones.
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Los traders deben prestar especial atención a estos posibles conflictos, entender completamente las políticas y regulaciones nacionales para evitar que los intereses se vean perjudicados debido a conflictos de reglas.
El papel de los traders en las reclamaciones bancarias
Cuando un banco es sancionado por violaciones y presenta una apelación, los comerciantes pueden necesitar:
Asistir en la investigación: proporcionar información relacionada con el negocio, restaurar la situación real de la transacción.
Proporcionar evidencia con precaución: Proporcionar evidencia de manera veraz ayuda a proteger los derechos legales propios y los del banco, pero también se debe tener cuidado con los riesgos legales que pueden aumentar.
En resumen, los comerciantes deben ser cautelosos durante el proceso de queja en el banco y proporcionar evidencia veraz para proteger sus derechos legítimos y los del banco.
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GateUser-aa7df71e
· 07-04 01:02
BTC está a punto de superar los 40K. Esta señal es demasiado obvia, ¿verdad?
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MetamaskMechanic
· 07-03 12:51
¿Por qué están tan nerviosos? No es más que la monetización de la infraestructura.
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EntryPositionAnalyst
· 07-01 08:40
Dejar que el mercado regule es mejor que intentar controlar todo.
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VirtualRichDream
· 07-01 08:32
¿Qué pasa con estas reglas y qué tiene que ver con USDT?
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AltcoinMarathoner
· 07-01 08:29
al igual que correr cuesta arriba... estas regulaciones son otro control en el largo maratón de adopción institucional. acumulando fundamentos milla por milla
La administración de divisas anunció regulaciones sobre la debida diligencia y exención de responsabilidad en las operaciones de forex de los bancos, aclarando las obligaciones del banco en transacciones de riesgo.
Interpretación de las "Regulaciones de Exención de Responsabilidad por Diligencia Debida en los Negocios de Forex de los Bancos": Clarificación de Reglas y Responsabilidades
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Reglas de Exoneración de Responsabilidad por la Diligencia Debida en los Negocios de Divisas Bancarias (en prueba)", las cuales proporcionan una guía clara sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exoneración en los negocios de divisas bancarias. Esta regulación tiene como objetivo evitar la sobre-regulación, garantizar la estabilidad financiera y está estrechamente relacionada con los intereses de cada comerciante.
Las principales obligaciones de los bancos
Diligencia debida: Cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" a lo largo del proceso, implementando una gestión de riesgos efectiva.
Revisión de cumplimiento: realizar auditorías de cumplimiento en cuentas de forex, transferencias de fondos, y transacciones de compra y venta de divisas, cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.
Informe de monitoreo: llevar a cabo la supervisión del riesgo de transacciones, detectar a tiempo los riesgos de incumplimiento potencial y reportarlos a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y reportar: Al realizar negocios transfronterizos, cumplir con las reglas internacionales de uso común y reportar de manera oportuna cualquier riesgo de incumplimiento.
Cooperación en la evaluación de quejas: al investigar comportamientos sospechosos de violación por parte de la oficina de forex, complete oportunamente el "Formulario de Quejas" y proporcione pruebas relevantes.
Consecuencias de no cumplir con las obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas, principalmente de acuerdo con la Ley de Sanciones Administrativas y el Reglamento de Gestión del forex.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en las siguientes transacciones de riesgo:
Grupos que son fácilmente identificables como traders de riesgo
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: Como el comercio de criptomonedas implica una gran cantidad de direcciones de billetera anónimas en el extranjero, los bancos tienen dificultades para rastrear el verdadero origen y destino de los fondos.
Regulaciones y transparencia de la información: Las transacciones transfronterizas implican regiones con diferentes políticas regulatorias, lo que dificulta a los bancos determinar la conformidad.
Transacciones excepcionalmente complejas: los modelos de flujo de fondos son altamente complejos, como las operaciones de mezcla de monedas múltiples y transferencias entre varias cuentas relacionadas, lo que dificulta que los bancos comprendan claramente la cadena de transacciones.
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Los traders deben prestar especial atención a estos posibles conflictos, entender completamente las políticas y regulaciones nacionales para evitar que los intereses se vean perjudicados debido a conflictos de reglas.
El papel de los traders en las reclamaciones bancarias
Cuando un banco es sancionado por violaciones y presenta una apelación, los comerciantes pueden necesitar:
Asistir en la investigación: proporcionar información relacionada con el negocio, restaurar la situación real de la transacción.
Proporcionar evidencia con precaución: Proporcionar evidencia de manera veraz ayuda a proteger los derechos legales propios y los del banco, pero también se debe tener cuidado con los riesgos legales que pueden aumentar.
En resumen, los comerciantes deben ser cautelosos durante el proceso de queja en el banco y proporcionar evidencia veraz para proteger sus derechos legítimos y los del banco.