Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain para capital institucional
Resumen de puntos clave
Los inversores institucionales están ingresando cada vez más en el mercado de criptomonedas, aumentando la demanda de soluciones de gestión de activos que cumplan con los estándares de finanzas tradicionales. Maple Finance ha surgido para llenar este vacío, estableciendo su posición como una plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple no solo conecta a prestamistas y prestatarios, sino que también realiza evaluaciones estructuradas de los prestatarios y gestiona estratégicamente las garantías, pareciéndose más a una empresa de gestión de activos tradicional. Recientemente lanzó productos de rendimiento en Bitcoin, transformando Bitcoin de un activo de tenencia pasiva a uno que genera ingresos.
A medida que las instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, plataformas de gestión de activos bien preparadas como Maple Finance tienen la esperanza de establecer relaciones tempranas con instituciones, lo que podría traducirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
1. La demanda del mercado de criptomonedas por la gestión de activos
En el ámbito financiero tradicional, los grandes tenedores de activos suelen depender de servicios de gestión de activos profesionales. Sin embargo, gestionar grandes volúmenes de activos criptográficos es complejo y propenso a errores, lo que requiere personal especializado y un control operativo sólido. En el mercado de criptomonedas, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son escasas.
Esto representa una oportunidad evidente para la gestión de activos criptográficos. Aplicar los modelos de verificación de finanzas tradicionales a los activos digitales podría liberar un enorme potencial de mercado. A medida que la participación institucional se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se vuelve crucial.
Un mercado liderado por minoristas está llegando a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales personalizadas para satisfacer las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. La empresa fue fundada en 2019, combinando la experiencia en finanzas tradicionales con la infraestructura de blockchain, estableciendo firmemente su posición como un proveedor líder de gestión de activos on-chain.
2. gestión de activos on-chain: Maple Finance
Maple Finance tiene una estructura sencilla, conectando a los proveedores de fondos con prestatarios institucionales, promoviendo el préstamo on-chain basado en crédito.
La plataforma adopta prácticas profesionales de gestión de activos que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Se lleva a cabo una evaluación crediticia de los prestatarios institucionales, tomando decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y los términos del préstamo. Durante el proceso de préstamo, se gestiona activamente el capital, utilizando mecanismos como la pignoración de activos y el re-préstamo. Este modelo operativo se asemeja más a las funciones de una moderna empresa de gestión de activos.
3. Los participantes clave y el mecanismo operativo de Maple Finance
Los productos de Maple Finance se construyen en torno a tres roles clave de participantes:
Prestatario: institución que busca financiamiento
Acreedor: inversor que proporciona fondos
Titulares de tokens: los titulares de $SYRUP que participan en la gobernanza y reciben recompensas
Estructura refleja los mecanismos de garantía en las finanzas tradicionales. El equipo de crédito de Maple establece los términos según la relación de colateral y la calidad de los activos. Los prestamistas proporcionan fondos, y los titulares de $SYRUP asumen un papel de gobernanza similar al de los accionistas, participando en la toma de decisiones a nivel de protocolo.
Los titulares de $SYRUP también reciben recompensas de staking financiadas por los ingresos del protocolo, el 20% de los ingresos se utiliza para recomprar y apoyar estas recompensas.
Maple Finance gestiona activamente los fondos, en lugar de simplemente conectar prestamistas y prestatarios. Este enfoque refuerza su posición como una empresa de gestión de activos institucional de confianza.
4. Producto central de Maple Finance
4.1. Maple Institutional
Maple Finance ofrece una variedad diversificada de productos estructurados, que se dividen principalmente en productos de préstamo y productos de gestión de activos.
Los productos de préstamo incluyen productos de blue-chip y de alto rendimiento. Los productos de blue-chip están diseñados para inversores conservadores y solo aceptan activos maduros como garantía. Los productos de alto rendimiento están destinados a inversores que buscan mayores retornos y gestionan activamente los activos sobrecolateralizados.
Los productos de gestión de activos comenzaron con los productos de rendimiento BTC, respondiendo a la demanda institucional de Bitcoin. Las instituciones pueden depositar BTC para ganar intereses, generando ingresos a partir de activos existentes.
El plan Maple se expandirá a una gama más amplia de productos de gestión de activos, cerrando la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas. Al proporcionar servicios de gestión profesional, permite a las instituciones buscar rendimientos estables de los activos digitales.
4.2 syrupUSDC
Maple Finance ha lanzado piscinas de liquidez syrupUSDC y syrupUSDT dirigidas a inversores minoristas. Los fondos recaudados se prestan a prestatarios institucionales, y los intereses generados se distribuyen directamente a los depositantes.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior al nivel de los participantes institucionales, Maple ha introducido el sistema de recompensas "Drips" para fortalecer la participación a largo plazo. A través de este mecanismo de incentivos y una estrategia de recaudación activa, se han atraído aproximadamente 1,9 mil millones de USDC y USDT.
5. Ventajas diferenciadoras clave de Maple Finance
5.1. Servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
El equipo de Maple está compuesto por profesionales con amplia experiencia en finanzas tradicionales y evaluación de crédito, capaces de realizar evaluaciones de crédito rigurosas y una gestión de riesgos sólida.
La dirección del equipo combina conocimientos de finanzas tradicionales y blockchain, lo que le permite satisfacer las expectativas de las instituciones y ofrecer soluciones on-chain con credibilidad operativa y precisión técnica.
5.2. Sistema de gestión de riesgos diferenciados
Maple Finance implementa un modelo de suscripción prudente, con la selección de prestatarios realizada por el departamento de asesoría de inversiones Maple Direct.
El proceso de liquidación tiene como objetivo minimizar el impacto en el mercado, asegurando una ejecución controlada y reduciendo la volatilidad a través de operaciones extrabursátiles previamente acordadas con los creadores de mercado.
El sistema de retiro procesa en secuencia o en lotes programados, lo que permite a los usuarios tener una clara expectativa sobre la disponibilidad de fondos.
5.3. Estructura del ecosistema integrado
Maple adopta una estrategia de crecimiento sólido, priorizando la gestión de riesgos internos y la colaboración estratégica. Colabora con plataformas líderes como Spark y Pendle para lograr una estructura de ingresos diversificada y múltiples puntos de acceso.
Los productos de rendimiento de BTC ofrecen custodia de nivel institucional a través de asociaciones con BitGo y Copper, y generan rendimientos mediante el modelo de doble apuesta de Core DAO, formando un sistema integrado donde la custodia y los rendimientos coexisten.
6. Maple Finance en 2025 y en el futuro
Maple Finance publica su hoja de ruta estratégica para 2025, muchos objetivos ya se han alcanzado:
TVL supera los 4000 millones de dólares
Primer socio de TradFi presta más de 100 millones de dólares
Syrup.fi la primera integración DeFi de más de 100 millones de dólares
Ingresos del protocolo superan los 25 millones de dólares
El objetivo de visión a largo plazo es alcanzar una gestión de volumen de préstamos anual de 1000 millones de dólares para el año 2030. Los enfoques estratégicos incluyen la ampliación de la adopción de productos de rendimiento de BTC y la expansión del rango de productos de activos.
7. Maple Finance: Hacia una posición más destacada
Los inversores institucionales desempeñarán un papel clave en el impulso del crecimiento del mercado de criptomonedas. Maple Finance se posiciona para servir al segmento institucional, construyendo servicios financieros integrales que cumplen con los estándares institucionales.
Recientemente se ha llegado a un acuerdo de financiación respaldado por Bitcoin con Canto Fitzgerald, lo que destaca la credibilidad institucional y el liderazgo de Maple en el mercado de crédito criptográfico.
Los próximos 2-3 años decidirán qué plataformas podrán convertirse en líderes de categoría en el ámbito de las finanzas cripto para instituciones. El historial comprobado de Maple le otorga una gran ventaja.
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NervousFingers
· 07-07 05:59
Herramienta exclusiva para que los expertos tomen a la gente por tonta
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ColdWalletGuardian
· 07-06 23:46
Los esquemas de inversión vienen y se van.
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DarkPoolWatcher
· 07-05 20:57
Esto es muy TradFi.
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WhaleWatcher
· 07-04 14:07
老哥们 稳 要 introducir una posición吗
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CryptoSurvivor
· 07-04 14:03
Otra cosa impresionante
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FortuneTeller42
· 07-04 13:59
El nuevo juguete de los expertos de la institución
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StableNomad
· 07-04 13:41
no son vibras de luna 2.0... pero lo suficientemente cerca, para ser honesto
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ForkLibertarian
· 07-04 13:40
¿Ah? ¿De nuevo aprovechando la popularidad de la institución?
Maple Finance: líder en gestión de activos on-chain en la era del capital institucional
Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain para capital institucional
Resumen de puntos clave
Los inversores institucionales están ingresando cada vez más en el mercado de criptomonedas, aumentando la demanda de soluciones de gestión de activos que cumplan con los estándares de finanzas tradicionales. Maple Finance ha surgido para llenar este vacío, estableciendo su posición como una plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple no solo conecta a prestamistas y prestatarios, sino que también realiza evaluaciones estructuradas de los prestatarios y gestiona estratégicamente las garantías, pareciéndose más a una empresa de gestión de activos tradicional. Recientemente lanzó productos de rendimiento en Bitcoin, transformando Bitcoin de un activo de tenencia pasiva a uno que genera ingresos.
A medida que las instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, plataformas de gestión de activos bien preparadas como Maple Finance tienen la esperanza de establecer relaciones tempranas con instituciones, lo que podría traducirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
1. La demanda del mercado de criptomonedas por la gestión de activos
En el ámbito financiero tradicional, los grandes tenedores de activos suelen depender de servicios de gestión de activos profesionales. Sin embargo, gestionar grandes volúmenes de activos criptográficos es complejo y propenso a errores, lo que requiere personal especializado y un control operativo sólido. En el mercado de criptomonedas, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son escasas.
Esto representa una oportunidad evidente para la gestión de activos criptográficos. Aplicar los modelos de verificación de finanzas tradicionales a los activos digitales podría liberar un enorme potencial de mercado. A medida que la participación institucional se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se vuelve crucial.
Un mercado liderado por minoristas está llegando a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales personalizadas para satisfacer las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. La empresa fue fundada en 2019, combinando la experiencia en finanzas tradicionales con la infraestructura de blockchain, estableciendo firmemente su posición como un proveedor líder de gestión de activos on-chain.
2. gestión de activos on-chain: Maple Finance
Maple Finance tiene una estructura sencilla, conectando a los proveedores de fondos con prestatarios institucionales, promoviendo el préstamo on-chain basado en crédito.
La plataforma adopta prácticas profesionales de gestión de activos que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Se lleva a cabo una evaluación crediticia de los prestatarios institucionales, tomando decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y los términos del préstamo. Durante el proceso de préstamo, se gestiona activamente el capital, utilizando mecanismos como la pignoración de activos y el re-préstamo. Este modelo operativo se asemeja más a las funciones de una moderna empresa de gestión de activos.
3. Los participantes clave y el mecanismo operativo de Maple Finance
Los productos de Maple Finance se construyen en torno a tres roles clave de participantes:
Estructura refleja los mecanismos de garantía en las finanzas tradicionales. El equipo de crédito de Maple establece los términos según la relación de colateral y la calidad de los activos. Los prestamistas proporcionan fondos, y los titulares de $SYRUP asumen un papel de gobernanza similar al de los accionistas, participando en la toma de decisiones a nivel de protocolo.
Los titulares de $SYRUP también reciben recompensas de staking financiadas por los ingresos del protocolo, el 20% de los ingresos se utiliza para recomprar y apoyar estas recompensas.
Maple Finance gestiona activamente los fondos, en lugar de simplemente conectar prestamistas y prestatarios. Este enfoque refuerza su posición como una empresa de gestión de activos institucional de confianza.
4. Producto central de Maple Finance
4.1. Maple Institutional
Maple Finance ofrece una variedad diversificada de productos estructurados, que se dividen principalmente en productos de préstamo y productos de gestión de activos.
Los productos de préstamo incluyen productos de blue-chip y de alto rendimiento. Los productos de blue-chip están diseñados para inversores conservadores y solo aceptan activos maduros como garantía. Los productos de alto rendimiento están destinados a inversores que buscan mayores retornos y gestionan activamente los activos sobrecolateralizados.
Los productos de gestión de activos comenzaron con los productos de rendimiento BTC, respondiendo a la demanda institucional de Bitcoin. Las instituciones pueden depositar BTC para ganar intereses, generando ingresos a partir de activos existentes.
El plan Maple se expandirá a una gama más amplia de productos de gestión de activos, cerrando la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas. Al proporcionar servicios de gestión profesional, permite a las instituciones buscar rendimientos estables de los activos digitales.
4.2 syrupUSDC
Maple Finance ha lanzado piscinas de liquidez syrupUSDC y syrupUSDT dirigidas a inversores minoristas. Los fondos recaudados se prestan a prestatarios institucionales, y los intereses generados se distribuyen directamente a los depositantes.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior al nivel de los participantes institucionales, Maple ha introducido el sistema de recompensas "Drips" para fortalecer la participación a largo plazo. A través de este mecanismo de incentivos y una estrategia de recaudación activa, se han atraído aproximadamente 1,9 mil millones de USDC y USDT.
5. Ventajas diferenciadoras clave de Maple Finance
5.1. Servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
El equipo de Maple está compuesto por profesionales con amplia experiencia en finanzas tradicionales y evaluación de crédito, capaces de realizar evaluaciones de crédito rigurosas y una gestión de riesgos sólida.
La dirección del equipo combina conocimientos de finanzas tradicionales y blockchain, lo que le permite satisfacer las expectativas de las instituciones y ofrecer soluciones on-chain con credibilidad operativa y precisión técnica.
5.2. Sistema de gestión de riesgos diferenciados
Maple Finance implementa un modelo de suscripción prudente, con la selección de prestatarios realizada por el departamento de asesoría de inversiones Maple Direct.
El proceso de liquidación tiene como objetivo minimizar el impacto en el mercado, asegurando una ejecución controlada y reduciendo la volatilidad a través de operaciones extrabursátiles previamente acordadas con los creadores de mercado.
El sistema de retiro procesa en secuencia o en lotes programados, lo que permite a los usuarios tener una clara expectativa sobre la disponibilidad de fondos.
5.3. Estructura del ecosistema integrado
Maple adopta una estrategia de crecimiento sólido, priorizando la gestión de riesgos internos y la colaboración estratégica. Colabora con plataformas líderes como Spark y Pendle para lograr una estructura de ingresos diversificada y múltiples puntos de acceso.
Los productos de rendimiento de BTC ofrecen custodia de nivel institucional a través de asociaciones con BitGo y Copper, y generan rendimientos mediante el modelo de doble apuesta de Core DAO, formando un sistema integrado donde la custodia y los rendimientos coexisten.
6. Maple Finance en 2025 y en el futuro
Maple Finance publica su hoja de ruta estratégica para 2025, muchos objetivos ya se han alcanzado:
El objetivo de visión a largo plazo es alcanzar una gestión de volumen de préstamos anual de 1000 millones de dólares para el año 2030. Los enfoques estratégicos incluyen la ampliación de la adopción de productos de rendimiento de BTC y la expansión del rango de productos de activos.
7. Maple Finance: Hacia una posición más destacada
Los inversores institucionales desempeñarán un papel clave en el impulso del crecimiento del mercado de criptomonedas. Maple Finance se posiciona para servir al segmento institucional, construyendo servicios financieros integrales que cumplen con los estándares institucionales.
Recientemente se ha llegado a un acuerdo de financiación respaldado por Bitcoin con Canto Fitzgerald, lo que destaca la credibilidad institucional y el liderazgo de Maple en el mercado de crédito criptográfico.
Los próximos 2-3 años decidirán qué plataformas podrán convertirse en líderes de categoría en el ámbito de las finanzas cripto para instituciones. El historial comprobado de Maple le otorga una gran ventaja.