Encriptación y dinámicas regulatorias: el marco regulatorio se está perfeccionando gradualmente, y la industria enfrenta nuevas oportunidades y desafíos en su desarrollo.

Recientemente, la situación de regulación de la industria de encriptación a nivel global ha continuado desarrollándose, con organismos reguladores y legislativos de diversos países implementando nuevas políticas y regulaciones, con el objetivo de regular el desarrollo de la industria y prevenir riesgos. A continuación se presenta un resumen de los principales acontecimientos:

Tendencias regulatorias en Estados Unidos

El Ministerio de Finanzas y la Administración Estatal de Impuestos anunciaron que, antes de la promulgación de las regulaciones pertinentes, las empresas no necesitan reportar los ingresos de activos digitales de la misma manera que reportan los ingresos en efectivo. Esta medida temporal ofrece un respiro a la industria.

La Comisión de Valores y Bolsa ha ampliado la definición de "comerciante", incluyendo a los participantes del mercado que proporcionan una gran cantidad de liquidez de manera regular, incluidas las partes relacionadas con los valores de activos digitales. Esto significa que algunas empresas de encriptación pueden necesitar registrarse y cumplir con requisitos regulatorios más estrictos.

La Agencia de Información de Energía ha sido autorizada a realizar una investigación temporal sobre el consumo eléctrico de ciertas empresas de encriptación de minería en los Estados Unidos, con planes de recopilar datos mensualmente desde febrero hasta julio de 2024. Esta medida podría proporcionar una base para el desarrollo de políticas energéticas relevantes.

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) ha emitido recientemente varias advertencias, recordando al público que esté alerta ante las estafas de inversión encriptación relacionadas con la inteligencia artificial, las redes sociales, entre otros. El presidente de la CFTC, Rostin Behnam, enfatizó que, a pesar de la falta de legislación, el entusiasmo por los activos digitales sigue siendo alto, y la necesidad de legislación federal se hace cada vez más evidente.

En el ámbito del Congreso, varios legisladores han presentado proyectos de ley o enviado cartas a los departamentos relevantes sobre la regulación de activos encriptados, el intercambio de información y las monedas estables. El Departamento de Justicia continúa su lucha contra los delitos relacionados con la encriptación, incluyendo la acusación de personas relacionadas con el intercambio BTC-e, así como casos de fraude por secuestro de tarjetas SIM.

Marco regulatorio internacional

La UE ha alcanzado un acuerdo preliminar sobre un nuevo plan contra el lavado de dinero, exigiendo a los proveedores de servicios de encriptación realizar la debida diligencia de los clientes para transacciones superiores a 1000 euros y fortalecer el control de riesgos en las transacciones de billeteras autogestionadas.

La policía alemana confiscó 50,000 bitcoins en una gran operación, con un valor de aproximadamente 2.17 mil millones de dólares. Las autoridades surcoreanas arrestaron a ejecutivos de la plataforma de encriptación Haru Invest, sospechosos de haber robado aproximadamente 828 millones de dólares en encriptación.

La Comisión de Valores de Tailandia ha ordenado a un intercambio suspender sus servicios durante 15 días para rectificar problemas financieros y operativos. El Banco de Inglaterra y el Ministerio de Finanzas han respondido al documento de consulta sobre la libra digital, comprometiéndose a que la privacidad sea una característica central del diseño.

El informe de la ONU discute el uso de encriptación en actividades ilegales en las regiones de Asia Oriental y Sudeste Asiático, lo que ha suscitado preocupación.

Impacto y perspectivas de la industria

Con la mejora progresiva del marco regulatorio, la industria de la encriptación enfrenta nuevas oportunidades y desafíos. Por un lado, reglas claras ayudan al desarrollo saludable a largo plazo de la industria; por otro lado, las empresas deben adaptarse a requisitos de cumplimiento más estrictos.

En el futuro, los países podrían fortalecer aún más la cooperación en la regulación transfronteriza y mejorar el sistema de gobernanza de los activos digitales. Los participantes de la industria deben prestar atención a los cambios en las políticas, cumplir proactivamente con las normativas y promover el desarrollo saludable de la industria.