El papel de las monedas estables en la AML y en la financiación del terrorismo: análisis de direcciones en la lista negra de USDT
En los últimos años, el desarrollo de las monedas estables ha sido rápido, y su amplia aplicación también ha llamado la atención de los organismos reguladores. Las monedas estables principales como USDT y USDC tienen la capacidad técnica de congelar fondos ilegales, y estos mecanismos han jugado un papel en la lucha contra el blanqueo de capital y otras actividades financieras ilegales en la práctica.
Este artículo se analizará desde dos perspectivas:
Revisión sistemática del comportamiento de congelación de direcciones en la lista negra de USDT;
Explorar la relación entre los fondos congelados y la financiación del terrorismo.
1. Análisis de direcciones en la lista negra de USDT
Identificamos y rastreamos direcciones de la lista negra de USDT a través del monitoreo de eventos en la cadena, y el método de análisis ha sido verificado a través del código fuente del contrato inteligente. La lógica central incluye la identificación de eventos y la construcción de conjuntos de datos.
1.1 Descubrimiento clave
Basado en los datos de USDT en la cadena de Ethereum y Tron, hemos encontrado:
Desde el 1 de enero de 2016, se han añadido un total de 5,188 DIRECCIÓN a la lista negra, con más de 2,900 millones de dólares en fondos congelados.
Durante el período del 13 al 30 de junio de 2025, 151 DIRECCIONES fueron bloqueadas, el 90.07% proviene de la cadena Tron, y el monto congelado asciende a 86,34 millones de dólares.
Distribución del monto congelado: las diez principales direcciones congelaron un total de 5,345 millones de dólares, que representa el 61.91% del total. El monto promedio congelado es de 571,800 dólares, y la mediana es de 40,000 dólares.
Distribución de fondos durante el ciclo de vida: estas DIRECCIONES han recibido un total de 808 millones de USD, de los cuales 721 millones de USD se transfirieron antes de ser bloqueados.
Las direcciones recién creadas son más propensas a ser bloqueadas: el 41% de las direcciones en la lista negra se crearon hace menos de 30 días.
La mayoría de las DIRECCIÓN implementan "huida antes de la congelación": aproximadamente el 54% de las DIRECCIÓN habían transferido más del 90% de los fondos antes de ser bloqueadas.
La eficiencia del blanqueo de capital en nuevas direcciones es más alta: las nuevas direcciones se destacan en cantidad, frecuencia de ser bloqueadas y eficiencia de transferencias.
1.2 Seguimiento de flujo de fondos
A través de la herramienta de seguimiento en la cadena, analizamos el flujo de fondos de 151 DIRECCIONES de USDT que fueron bloqueadas entre el 13 y el 30 de junio.
1.2.1 Análisis de la fuente de fondos
Contaminación interna (91 direcciones): los fondos provienen de otras direcciones que han sido bloqueadas.
Etiquetas de phishing (37 direcciones): La dirección de origen está marcada como "Fake Phishing".
Billetera caliente del intercambio (34 DIRECCIÓN): Las fuentes de fondos incluyen billeteras calientes de varios intercambios conocidos.
Un único distribuidor principal (35 direcciones): la misma dirección en la lista negra aparece múltiples veces como upstream.
Entrada del puente entre cadenas (2 direcciones): parte de los fondos proviene del puente entre cadenas.
1.2.2 Análisis de la dirección de los fondos
Flujos a otras DIRECCIONES en la lista negra (54)
Flujos hacia intercambios centralizados (41)
Dirección del puente entre cadenas (12)
Es importante señalar que algunas bolsas aparecen simultáneamente en los flujos de entrada y salida de fondos, lo que resalta su posición central en la cadena de financiamiento. Se recomienda a las principales plataformas de intercambio de criptomonedas que fortalezcan la monitorización en tiempo real y los mecanismos de interceptación de riesgos.
2. Análisis de financiamiento del terrorismo
Analizamos la orden de confiscación administrativa emitida por la Autoridad Nacional de Financiación del Terrorismo de Israel para evaluar el uso de USDT en la financiación del terrorismo.
2.1 Hallazgos clave
Momento de publicación: la respuesta de la aplicación de la ley en tiempos de tensión geopolítica presenta retrasos.
Organización objetivo: Desde el estallido del conflicto el 7 de octubre de 2024, se han emitido 8 órdenes de confiscación, 4 de las cuales mencionan explícitamente a "Hamás", la más reciente menciona por primera vez a "Irán".
DIRECCIÓN y activos involucrados en la orden de confiscación: incluye 76 USDT (Tron) DIRECCIONES, 16 DIRECCIONES BTC, 2 DIRECCIONES de Ethereum, así como múltiples cuentas de intercambio.
El seguimiento en cadena de 76 direcciones de USDT revela dos patrones de comportamiento:
Congelación activa: 17 direcciones relacionadas con Hamas ya han sido incluidas en la lista negra antes de la emisión de la orden de confiscación.
Respuesta rápida: las demás DIRECCIÓN se congelan en un promedio de 2.1 días después de la publicación de la orden de confiscación.
Esto indica que existe un mecanismo de colaboración estrecha entre los emisores de moneda estable y algunas agencias de aplicación de la ley de países.
3. Resumen y desafíos que enfrenta el AML/CFT
A pesar de que las monedas estables ofrecen medios técnicos para el control de las transacciones, en la práctica aún enfrentan los siguientes desafíos:
3.1 Desafíos clave
Cumplimiento pasivo vs control proactivo
Zona de regulación ciega de los intercambios
El blanqueo de capital entre cadenas se vuelve cada vez más complejo
3.2 Sugerencia
Fortalecer el intercambio de información en la cadena
Análisis de comportamiento de inversión en tiempo real
Establecer un marco de cumplimiento intercadena
Solo estableciendo un sistema AML/CFT oportuno, colaborativo y tecnológicamente maduro, se podrá garantizar verdaderamente la legitimidad y seguridad del ecosistema de moneda estable.
4. Esfuerzo de la industria
Actualmente, varias entidades en la industria están dedicadas a promover la seguridad y la conformidad en el sector de las criptomonedas, centrándose en proporcionar soluciones en cadena viables y operativas para AML y CFT. Principalmente incluyen:
Soluciones de cumplimiento: admite la evaluación de riesgo de direcciones multichain, monitoreo de transacciones en tiempo real, identificación y alerta de listas negras, entre otras funciones.
Plataforma de seguimiento en cadena visualizada: soporta el seguimiento visual de fondos, la representación de direcciones en múltiples cadenas, la restauración y análisis de rutas complejas, entre otras funciones.
Estas herramientas reflejan la determinación de la industria de proteger el orden y la seguridad del sistema financiero descentralizado. Con el continuo avance de la tecnología, se espera que la conformidad de la industria de criptomonedas mejore aún más en el futuro.
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TokenUnlocker
· hace21h
El regulador se está volviendo cada vez más fuerte...
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DefiVeteran
· 08-13 20:42
Es mejor comprar Bitcoin, USDT es solo una herramienta de CeFi.
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FOMOmonster
· 08-13 20:41
Jajaja, ¿esto también puede congelarse? Es un verdadero sueño pesadilla de privacidad personal.
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Whale_Whisperer
· 08-13 20:33
¿Qué hago si la supervisión llega a mí?
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YieldChaser
· 08-13 20:15
Tarde o temprano serán regulados, esa es la responsabilidad principal de la regulación.
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ResearchChadButBroke
· 08-13 20:13
Ni siquiera se permite a los tontos blanquear capital.
Análisis de direcciones en la lista negra de USDT: el papel de las monedas estables en la AML y la financiación del terrorismo
El papel de las monedas estables en la AML y en la financiación del terrorismo: análisis de direcciones en la lista negra de USDT
En los últimos años, el desarrollo de las monedas estables ha sido rápido, y su amplia aplicación también ha llamado la atención de los organismos reguladores. Las monedas estables principales como USDT y USDC tienen la capacidad técnica de congelar fondos ilegales, y estos mecanismos han jugado un papel en la lucha contra el blanqueo de capital y otras actividades financieras ilegales en la práctica.
Este artículo se analizará desde dos perspectivas:
1. Análisis de direcciones en la lista negra de USDT
Identificamos y rastreamos direcciones de la lista negra de USDT a través del monitoreo de eventos en la cadena, y el método de análisis ha sido verificado a través del código fuente del contrato inteligente. La lógica central incluye la identificación de eventos y la construcción de conjuntos de datos.
1.1 Descubrimiento clave
Basado en los datos de USDT en la cadena de Ethereum y Tron, hemos encontrado:
1.2 Seguimiento de flujo de fondos
A través de la herramienta de seguimiento en la cadena, analizamos el flujo de fondos de 151 DIRECCIONES de USDT que fueron bloqueadas entre el 13 y el 30 de junio.
1.2.1 Análisis de la fuente de fondos
1.2.2 Análisis de la dirección de los fondos
Es importante señalar que algunas bolsas aparecen simultáneamente en los flujos de entrada y salida de fondos, lo que resalta su posición central en la cadena de financiamiento. Se recomienda a las principales plataformas de intercambio de criptomonedas que fortalezcan la monitorización en tiempo real y los mecanismos de interceptación de riesgos.
2. Análisis de financiamiento del terrorismo
Analizamos la orden de confiscación administrativa emitida por la Autoridad Nacional de Financiación del Terrorismo de Israel para evaluar el uso de USDT en la financiación del terrorismo.
2.1 Hallazgos clave
El seguimiento en cadena de 76 direcciones de USDT revela dos patrones de comportamiento:
Esto indica que existe un mecanismo de colaboración estrecha entre los emisores de moneda estable y algunas agencias de aplicación de la ley de países.
3. Resumen y desafíos que enfrenta el AML/CFT
A pesar de que las monedas estables ofrecen medios técnicos para el control de las transacciones, en la práctica aún enfrentan los siguientes desafíos:
3.1 Desafíos clave
3.2 Sugerencia
Solo estableciendo un sistema AML/CFT oportuno, colaborativo y tecnológicamente maduro, se podrá garantizar verdaderamente la legitimidad y seguridad del ecosistema de moneda estable.
4. Esfuerzo de la industria
Actualmente, varias entidades en la industria están dedicadas a promover la seguridad y la conformidad en el sector de las criptomonedas, centrándose en proporcionar soluciones en cadena viables y operativas para AML y CFT. Principalmente incluyen:
Soluciones de cumplimiento: admite la evaluación de riesgo de direcciones multichain, monitoreo de transacciones en tiempo real, identificación y alerta de listas negras, entre otras funciones.
Plataforma de seguimiento en cadena visualizada: soporta el seguimiento visual de fondos, la representación de direcciones en múltiples cadenas, la restauración y análisis de rutas complejas, entre otras funciones.
Estas herramientas reflejan la determinación de la industria de proteger el orden y la seguridad del sistema financiero descentralizado. Con el continuo avance de la tecnología, se espera que la conformidad de la industria de criptomonedas mejore aún más en el futuro.