Une récente statistique inquiétante a révélé que l'agence allemande de lutte contre le blanchiment de capitaux a reçu 1250 rapports de transactions suspectes impliquant des Cryptoactifs au cours de l'année écoulée, soit une hausse de 8,2 % par rapport à l'année précédente. Ces données révèlent que des fonds illégaux sont massivement utilisés pour des opérations de blanchiment dans le domaine des Cryptoactifs, et les régulateurs semblent avoir du mal à faire face à cette tendance en rapide évolution.

Le problème du blanchiment de capitaux dans les Cryptoactifs se manifeste principalement de trois manières :

Tout d'abord, les techniques de transfert de fonds des organisations criminelles deviennent de plus en plus sophistiquées. Elles utilisent habilement des services de mélange de jetons, des ponts inter-chaînes et d'autres moyens techniques, rendant les flux de fonds extrêmement complexes et leur traçabilité bien plus difficile que dans le système financier traditionnel. Les régulateurs se trouvent presque impuissants face à la rapidité des mouvements de fonds sur la chaîne.

Deuxièmement, les problèmes de vulnérabilité de sécurité des plateformes d'échange de cryptoactifs sont préoccupants. Même si des procédures de vérification d'identité strictes sont mises en œuvre, des hackers professionnels peuvent toujours trouver une brèche. En repensant à l'incident de vol de 500 millions de dollars de Coincheck l'année dernière, les soi-disant mesures de conformité semblent être dépourvues de valeur dans certaines situations.

Troisièmement, les utilisateurs ordinaires innocents deviennent souvent des victimes. Des utilisateurs ont vu leur compte gelé pendant jusqu'à trois mois simplement parce qu'ils avaient eu une interaction de transaction avec une adresse suspecte marquée, ce qui a causé de grandes perturbations pour les investisseurs normaux en cryptoactifs.

Bien que les autorités de régulation aient publiquement déclaré qu'elles allaient sévir contre les activités illégales connexes, l'efficacité de l'exécution reste largement en retard. Le système de licences de trading de cryptoactifs introduit par l'Allemagne semble strict, mais la vitesse d'approbation ne suit pas du tout le rythme de développement du marché. Avant que les autorités de régulation ne terminent le processus d'ouverture d'une enquête, les produits criminels sont souvent déjà convertis en d'autres actifs et transférés vers des régions où la régulation est plus laxiste.

Pour répondre à ces problèmes, des experts du secteur ont proposé quelques recommandations : les plateformes d'échange doivent renforcer les systèmes de surveillance des transactions en chaîne, sinon elles devraient envisager de révoquer leur qualification d'exploitation ; les fournisseurs de services de portefeuille doivent mettre en œuvre une obligation de vérification d'identité, restreignant l'utilisation des portefeuilles anonymes ; pour les opérations de gel des fonds, des délais clairs doivent être fixés afin d'empêcher la rétention indéfinie des actifs des utilisateurs.

Les données des régulateurs financiers allemands sont encore plus alarmantes : dans chaque 100 affaires liées aux cryptoactifs, le taux de condamnation final est inférieur à 2 %. Cette réalité met en lumière les défis énormes auxquels le système AML actuel est confronté et nous rappelle qu'il est nécessaire de garantir la liberté dans le monde du chiffrement tout en empêchant qu'il ne devienne un refuge pour les criminels.