IA et cryptoactifs : la nouvelle ère de l'innovation technologique

Le monde traverse une compétition technologique sans précédent, et le développement de l'intelligence artificielle est devenu un axe stratégique pour de nombreux pays. Le projet "Portail des étoiles" récemment lancé par les États-Unis en est une preuve solide.

Bien que le mandat du nouveau gouvernement soit encore à ses débuts, nous pouvons déjà observer l'émergence d'une direction de développement axée sur la technologie, avec un plan d'investissement de 500 milliards de dollars dans les infrastructures d'intelligence artificielle.

En même temps, cette vague technologique est en train de remodeler l'industrie des Cryptoactifs.

L'intelligence artificielle a déjà pénétré le domaine des Cryptoactifs sous diverses formes, notamment les agents AI, les robots de trading et l'analyse des risques automatisée.

La question clé n'est pas de savoir si l'IA va changer les Cryptoactifs, car cette transformation est déjà en cours. Ce qui mérite vraiment d'être discuté, c'est ce que cela signifie pour les Cryptoactifs et la technologie blockchain à long terme. La participation de l'IA va-t-elle renforcer le développement de ce domaine, ou pourrait-elle nuire aux principes de décentralisation chéris par la communauté des Cryptoactifs ?

Voici mon avis sur ces questions.

AI et Cryptoactifs : la transformation a déjà commencé

En l'état actuel des choses, l'application de l'IA dans les cryptoactifs en est encore à ses débuts, on peut dire qu'elle est encore à un stade "bébé". Mais cet état ne durera pas longtemps, des progrès se produisent rapidement.

Cette industrie a dépassé les simples robots de trading. L'intelligence artificielle est maintenant utilisée pour impulser des stratégies de market making et des évaluations de risques. Nous avons même vu des cas d'investissement en capital-risque décentralisés pilotés par l'IA.

Certains nouveaux projets d'IA sont en constante amélioration. Bien que ce ne soient que des tentatives préliminaires de finance intelligente basée sur les Cryptoactifs, ils ont déjà dépassé les traders humains en termes de vitesse et d'efficacité.

Avec l'amélioration des modèles d'IA en termes de complexité et d'autonomie, je crois qu'ils ne se contenteront bientôt plus de suivre les tendances du marché, mais commenceront à façonner activement ces tendances.

Perspectives d'avenir

Les prochaines années redéfiniront la manière de participer aux Cryptoactifs, l'IA sera au cœur de cette transformation, apportant une transformation complète.

Les agents de trading AI autonomes optimisent déjà en temps réel les stratégies de marché, leur vitesse et leur précision dépassant de loin les capacités humaines. Plus ces robots sont avancés, plus l'avantage concurrentiel que les investisseurs et les traders obtiennent en les utilisant est grand.

Dans le domaine de la conformité DeFi, les outils alimentés par l'IA deviendront essentiels pour maintenir la sécurité. La fraude et les transactions illégales ont toujours été au centre des préoccupations de l'industrie, mais les systèmes de surveillance alimentés par l'IA peuvent analyser les activités sur le réseau blockchain et détecter en temps réel les modèles suspects. Cela leur permettra de signaler rapidement les risques potentiels avant qu'ils ne s'aggravent, améliorant ainsi la sécurité de l'ensemble du secteur.

En même temps, les services DeFi intégrés à l'IA simplifieront le processus de prêt en éliminant les intermédiaires humains. Les modèles d'IA peuvent automatiquement faire correspondre les emprunteurs et les prêteurs, et ajuster dynamiquement les taux d'intérêt en fonction des conditions du marché, le tout sans intervention humaine.

Je prévois également que les agents AI sur la chaîne joueront un rôle important dans la gouvernance. Ils peuvent fournir des informations sur le marché en temps réel, gérer des portefeuilles et même participer aux décisions des DAO en mettant en œuvre des choix de gouvernance plus axés sur les données.

En plus des applications financières, l'IA peut également résoudre les problèmes d'efficacité qui existent depuis longtemps dans la blockchain. Par exemple, un des principaux problèmes des réseaux PoW (preuve de travail) est leur forte consommation d'énergie. L'IA peut atténuer ce problème en analysant et en prédisant la demande du réseau, en ajustant dynamiquement la consommation d'énergie pour réduire le gaspillage et optimiser les performances.

De plus, l'IA peut favoriser l'application de la technologie de "sharding", c'est-à-dire de distribuer les données de la blockchain sur plusieurs nœuds, permettant ainsi un traitement parallèle et une vitesse de transaction plus rapide. Cela peut efficacement étendre le réseau blockchain, ce qui est une étape clé pour que les cryptoactifs soient adoptés de manière plus large.

Bien que l'IA actuelle soit principalement un outil d'assistance, incapable de remplacer complètement l'humain dans la prise de décisions efficaces, cette situation ne pourra pas durer indéfiniment. À mon avis, l'IA a tout à fait le potentiel d'évoluer en une force dominante, façonnant activement l'avenir de la DeFi.

Risques potentiels : L'IA va-t-elle détruire la décentralisation ?

Bien que l'IA promette d'améliorer considérablement l'efficacité, il est indéniable qu'elle présente également des risques potentiels. L'une des plus grandes menaces que je prévois actuellement est la manipulation du marché alimentée par l'IA.

Imaginez un tel scénario : une société de trading alimentée par l'IA contrôle le marché DeFi, rendant plus difficile la concurrence pour les investisseurs particuliers. Nous avons déjà vu ce phénomène dans la finance traditionnelle, où les sociétés de trading à haute fréquence utilisent l'IA pour exploiter les inefficacités du marché. Une situation similaire pourrait se produire dans le domaine DeFi, entraînant une course aux armements entre les robots IA, tandis que les traders humains se retrouvent désavantagés et finalement laissés pour compte.

Cela dit, DeFi a tout de même un certain avantage à cet égard. Ses écarts de prix élevés et ses frais de transaction constituent un obstacle naturel empêchant l'IA de dominer immédiatement. Étant donné que les robots de trading dans DeFi doivent gérer des coûts élevés, cela crée un dilemme. Tant que les frais et les écarts de prix restent élevés, le trading piloté par l'IA ne peut pas facilement s'étendre. D'un autre côté, si le volume des transactions n'est pas élevé, ces coûts resteront élevés. Cela peut en réalité empêcher la manipulation du marché par l'IA, car chaque participant dans DeFi doit opérer dans des conditions relativement égales.

En plus de cela, il faut également prendre en compte les problèmes liés aux contrats intelligents générés par l'IA. L'IA peut rédiger des contrats complets, mais que se passe-t-il si ces contrats contiennent des vulnérabilités cachées ? Les hackers pourraient exploiter le code généré par l'IA en utilisant des entrées adversariales pour contourner les audits de sécurité. Un contrat généré par l'IA présentant des vulnérabilités pourrait entraîner la perte de millions de dollars en cryptoactifs. Les développeurs de DeFi doivent accorder une grande importance à cette menace et ne doivent pas se fier entièrement à l'IA pour rédiger du code.

L'avenir de l'IA et des cryptoactifs

Les compétitions d'IA ne sont pas seulement une lutte pour le leadership technologique entre les pays, le véritable champ de bataille est la confrontation entre l'IA open source et l'IA propriétaire.

Le lancement récent de certains modèles d'IA open source a déjà constitué la base d'un changement majeur dans ce domaine. Ils ont remis en question les hypothèses traditionnelles sur le développement de l'IA, prouvant que les budgets énormes des grandes entreprises technologiques ne sont pas toujours une condition nécessaire à l'innovation de rupture.

Le développement de l'IA s'oriente vers la décentralisation. Je pense que les modèles open source peuvent bien s'aligner avec les valeurs fondamentales des cryptoactifs, plutôt qu'avec des approches plus centralisées.

L'IA s'intégrera profondément dans le domaine des cryptoactifs, ce n'est plus un sujet de débat. La seule question maintenant est de savoir à quelle vitesse cette intégration se produira et comment nous ferons face aux défis et aux opportunités qui en découleront.