Révolution de la liquidité dans l'écosystème Bitcoin : nouvelles opportunités sur un marché de plusieurs trillions

Bitcoin, en tant que "piscine de fonds" la plus grande et la plus qualitative du monde des cryptomonnaies, a toujours été au centre des préoccupations concernant sa valeur de liquidité potentielle. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a terminé un tour de financement de 10 millions de dollars, ce qui marque l'accélération des efforts pour transformer le BTC d'un simple stockage de valeur numérique en un outil financier plus actif.

En fait, l'écosystème Bitcoin subit une transformation majeure. Le BTC évolue progressivement vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus riches, formant un écosystème BTCFi unique. Si nous pouvons mobiliser le BTC endormi et construire un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira de nouveaux espaces d'application mondiaux pour cet actif d'une valeur de mille milliards de dollars.

Le potentiel énorme de la liquidité du Bitcoin

Les données montrent qu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et la hausse des prix du Bitcoin surpassent celles de l'Ethereum, le développement de son écosystème en chaîne reste en retard.

Il convient de noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à hauteur de 10 %, cela donnerait naissance à un marché pouvant atteindre 180 milliards de dollars. Si l'on atteint un ratio TVL similaire à celui d'Ethereum (environ 16 %), il est encore plus probable de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela suffirait à propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et pourrait même avoir le potentiel de dépasser les réseaux EVM, devenant ainsi l'écosystème financier en chaîne le plus vaste.

L'émergence des protocoles de prêt innovants

Actuellement, le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème Bitcoin a émergé, et son stablecoin Bitcoin a dépassé 500 millions de dollars en volume verrouillé seulement une semaine après son lancement, établissant un record pour le protocole de prêt à la croissance la plus rapide du TVL dans l'histoire de la DeFi.

Cette plateforme de liquidité Bitcoin "permettant à quiconque de bénéficier du prêt de BTC" répond parfaitement aux besoins des détenteurs de BTC. Ils souhaitent tirer pleinement parti de leurs actifs BTC stagnants, tout en ne voulant pas subir un risque de perte de capital trop important. Le protocole offre un taux d'intérêt de prêt fixe de 8 %, avec des Bitcoins garantis par des institutions professionnelles, tandis que les stablecoins prêtés sont fournis en quantité illimitée, offrant ainsi aux détenteurs de BTC une liquidité suffisante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.

La valeur des stablecoins Bitcoin

Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent principalement des stablecoins adossés à des positions de garantie de dette (CDP). C'est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, visant à créer des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants.

Les stablecoins émergents de l'écosystème Bitcoin résolvent non seulement le problème des stablecoins qui existe depuis longtemps sur le réseau Bitcoin, mais réalisent également la compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie de ponts inter-chaînes. Les utilisateurs peuvent opérer ces stablecoins de manière transparente dans plusieurs écosystèmes DeFi sans avoir besoin de ponts inter-chaînes tiers, apportant ainsi la liquidité de l'écosystème Bitcoin sur d'autres chaînes.

Cette innovation fournit un cadre de base efficace pour l'utilisation des actifs sur le réseau Bitcoin, activant des BTC dormants, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne, en mettant en toute confiance de grandes quantités de BTC dormants dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou générer des revenus.

Perspectives d'avenir

Avec les actifs Bitcoin qui sortent progressivement de leur sommeil, BTCFi devrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur pouvant atteindre plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant la clé pour construire un écosystème florissant sur la chaîne. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi centrés sur le BTC, cela redéfinira le rôle du BTC dans le domaine DeFi à l'échelle mondiale.

Il reste à observer si l'intégration profonde du BTC dans le domaine de la DeFi peut atteindre un tournant clé. Mais il ne fait aucun doute que cette révolution de la liquidité de l'écosystème Bitcoin en cours apporte des opportunités et des défis sans précédent à l'ensemble du monde de la finance crypto.