Kraken plateforme d'échange soupçonnée de fournir des services aux utilisateurs de la Chine continentale, pourra-t-elle devenir un nouveau canal sûr pour le retrait de fonds ?

Récemment, des nouvelles ont rapporté que la plateforme d'échange de crypto-actifs américaine Kraken propose des services de crypto-actifs aux résidents de la Chine continentale. Il est rapporté que les utilisateurs de la Chine continentale peuvent accéder à son site officiel sans utiliser de VPN, et peuvent également utiliser un numéro de téléphone chinois et une carte d'identité/passeport pour la vérification KYC. Après avoir terminé l'inscription et atteint le niveau immédiat, un compte individuel peut effectuer jusqu'à 100 000 dollars de montants de retrait par jour.

Plusieurs utilisateurs ont testé et constaté qu'il est effectivement possible d'effectuer des retraits de USDT de manière pratique via Kraken, et les fonds peuvent être transférés sans problème sur des comptes bancaires à Hong Kong ou aux États-Unis. Alors, Kraken deviendra-t-il un nouveau choix pour les détenteurs de cryptomonnaies ? Existe-t-il des risques à long terme associés à l'utilisation de Kraken pour les dépôts et retraits ? Analysons ces questions.

1. Comment se déroule l'expérience pratique avec Kraken ?

Actuellement, le site officiel de Kraken permet toujours un accès illimité aux adresses IP de la Chine continentale. Les utilisateurs peuvent utiliser une véritable carte d'identité de résident chinois pour la vérification KYC, et l'interface du site prend également en charge le passage au chinois, ce qui est très convivial pour les utilisateurs de la Chine continentale.

Prenons l'exemple d'un retrait en USDT. Après avoir terminé l'enregistrement, l'utilisateur peut choisir Dépôt dans Transfert et recharger l'USDT à l'adresse générée par Kraken. Ensuite, il peut choisir de l'échanger contre des dollars pour un retrait, l'opération étant relativement simple.

Retour des utilisateurs, les banques amicales avec les cryptomonnaies couramment utilisées, telles que ZhongAn à Hong Kong, iFastx, etc., peuvent toutes recevoir des fonds échangés depuis Kraken. Si vous devez transférer des fonds en Chine continentale, vous pouvez envisager d'utiliser Wise pour convertir les fonds en RMB et les déposer sur un compte domestique ou les utiliser dans Alipay. Cependant, il convient de noter que Wise n'accepte pas directement les paiements de Kraken, il est généralement nécessaire de les transférer d'abord vers un autre compte intermédiaire.

Certaines analyses estiment que cette audacieuse initiative de Kraken pourrait être liée à la nomination de son ancien directeur juridique pour rejoindre un groupe de travail sur les actifs numériques d'un certain homme politique. Bien qu'il ne s'agisse actuellement que d'une phase de nomination, Kraken semble émerger dans plusieurs importantes réunions politiques aux États-Unis.

2. Le comportement de Kraken est-il conforme ? Y a-t-il des risques à long terme ?

D'un point de vue légal, l'activité de Kraken visant à fournir des services aux résidents de la Chine continentale constitue une activité financière illégale, franchissant la ligne rouge criminelle. Selon les documents réglementaires publiés en 2021, les plateformes d'échange de cryptomonnaies étrangères offrant des services aux résidents en Chine par Internet sont considérées comme des activités financières illégales.

Kraken propose clairement des services en chinois, permet de choisir la Chine comme lieu de résidence et accepte la carte d'identité/passeport chinois pour le KYC. Ces actions indiquent clairement qu'il fournit des services financiers en actifs cryptographiques aux résidents de la Chine continentale. Ce comportement pourrait impliquer divers crimes tels que le délit d'exploitation illégale, l'utilisation illégale d'un réseau d'information, et pourrait même devenir un complice d'autres crimes.

Pour les utilisateurs, l'utilisation occasionnelle de Kraken pour des opérations de dépôt et de retrait normales ne constitue pas une infraction ou un crime. Cependant, étant donné que les activités de Kraken en Chine sont en elles-mêmes des activités financières illégales, il est fort probable qu'elles fassent l'objet d'une intervention réglementaire dans un avenir proche. Par conséquent, bien qu'il soit possible de l'utiliser comme un canal de retrait récemment, son utilisation à long terme n'est pas recommandée.

Il convient de noter que Kraken, en tant que plateforme d'échange de crypto-actifs réglementée à l'étranger, a une conformité relativement bonne en matière de financement des canaux. À ce jour, aucun cas de gel de compte ou de crypto-monnaie n'a été signalé en raison de l'utilisation de cette plateforme d'échange. Il est également peu probable que les fonds échangés via Kraken soient gelés par les autorités judiciaires après avoir été transférés en Chine par des banques amies des crypto-monnaies à l'étranger.

3. Résumé

Bien que Kraken offre actuellement un canal de retrait de crypto-monnaie relativement pratique pour les utilisateurs de la Chine continentale, ses actions ont déjà franchi la ligne rouge de la loi. Les utilisateurs doivent faire preuve de prudence lors de son utilisation et il n'est pas conseillé de dépendre de ce canal à long terme. De même, d'autres entreprises liées aux crypto-monnaies ne devraient pas imiter les pratiques de Kraken afin d'éviter de violer la loi.

La particularité de Kraken peut provenir de ses liens potentiels avec certaines forces politiques, mais ce modèle n'est pas universel ni reproductible. Pour les détenteurs de cryptomonnaies, il est toujours préférable de respecter les lois et règlements en vigueur et de choisir des plateformes d'échange et des canaux de retrait conformes pour assurer leur pérennité.