Liquidité de mille milliards de l'écosystème Bitcoin : Reconstruction du nouveau paradigme et montée du marché des prêts

Bitcoin, en tant que "fonds" le plus vaste et de la plus haute qualité du monde de la cryptographie, voit sa liquidité potentielle progressivement libérée. Récemment, le protocole de prêt en chaîne le plus important de l'écosystème Bitcoin a complété un tour de financement de série A de 10 millions de dollars, marquant la transition de BTC d'un simple stockage de valeur numérique à un outil financier plus actif.

Libération de la liquidité du Bitcoin

Actuellement, l'écosystème Bitcoin connaît une transformation significative. Le BTC évolue progressivement d'un simple outil de stockage de valeur vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus diversifiés. Cette tendance donne naissance à un écosystème BTCFi unique en son genre.

Si nous pouvons efficacement dynamiser le BTC dormant et construire un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira l'espace d'imagination des actifs DeFi de niche mondiaux pour cet actif de niveau trillion de dollars. Il est estimé que si la liquidité du BTC est libérée à 10%, cela pourrait engendrer un marché pouvant atteindre 180 milliards de dollars. Si nous atteignons un ratio TVL similaire à celui de l'ETH (environ 16%), il est encore possible de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité.

Innovation des plateformes de prêt

Dans ce contexte, une plateforme de liquidité Bitcoin se distingue et devient l'un des plus grands protocoles de prêt dans l'écosystème BTC. La valeur totale des actifs verrouillés de cette plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin qu'elle a lancé a atteint un volume verrouillé de plus de 500 millions de dollars seulement une semaine après son lancement, établissant le record du protocole de prêt à la croissance la plus rapide de TVL dans l'histoire du DeFi.

Ces plateformes offrent une solution idéale pour les détenteurs de BTC : elles permettent de tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés, tout en transformant les actifs fixes en une forme de liquidité plus élevée, tout en maintenant le risque de perte en capital à un niveau relativement bas.

Le rôle des stablecoins

Dans l'écosystème Bitcoin, les stablecoins décentralisés basés sur des positions de dette collatéralisée (CDP) deviennent la norme. Ces stablecoins créent essentiellement des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs inactifs. Prenons l'exemple d'une plateforme, dont l'écosystème comprend des stablecoins générateurs de revenus basés sur le collatéral Bitcoin, des protocoles de prêt, une plateforme de prêt hybride ainsi que des protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking BTC.

Ce modèle résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps préoccupé l'écosystème Bitcoin, mais il permet également une compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie de cross-chain, permettant aux utilisateurs d'opérer sans couture des stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin vers d'autres chaînes.

Perspectives d'avenir

Avec les actifs Bitcoin sortant progressivement de leur état de sommeil, BTCFi devrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une taille pouvant atteindre plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant ainsi la clé pour construire un écosystème prospère sur la chaîne. Avec le BTC comme noyau, des formes de produits financiers diversifiées et des scénarios DeFi redéfinissent le rôle du BTC dans le domaine DeFi de tout le réseau.

La fusion profonde de BTC dans le domaine de la DeFi atteindra-t-elle un tournant clé, ce qui mérite l'attention continue de l'industrie. Cette tendance changera non seulement la façon d'utiliser Bitcoin, mais pourrait également remodeler l'ensemble de l'écosystème financier crypto.