Hal-hal penting yang diambil

1. ATM Bitcoin ilegal menimbulkan risiko keuangan dan hukum yang signifikan, termasuk potensi kerugian dana, biaya berlebihan, kekhawatiran privasi, dan konsekuensi hukum.
2. Mesin ATM Bitcoin legal diatur dan diawasi oleh otoritas keuangan, sementara ATM Bitcoin ilegal beroperasi di luar hukum dan menimbulkan risiko signifikan bagi pengguna.
3. Ketika menggunakan Bitcoin ATM, gunakan mesin yang disediakan oleh penyedia terpercaya, berhati-hatilah dengan informasi identifikasi, dan hindari lokasi berisiko tinggi.
4. Melaporkan ATM Bitcoin yang mencurigakan dapat membantu memerangi aktivitas ilegal di ruang kriptocurrency.

Bitcoin ATM adalah salah satu cara paling nyaman untuk membeli dan menjual Bitcoin. Mesin-mesin tersebut mirip dengan ATM standar, di mana pengguna dapat menukarkan uang tunai dengan Bitcoin

dan sebaliknya. Namun tidak semua Bitcoin ATM mematuhi peraturan.

Sementara itu kriptokurensiseiring dengan berkembangnya pasar, jumlah ATM Bitcoin ilegal juga semakin meningkat. Pasar mata uang kripto global diperkirakan akan mengalami pertumbuhan yang signifikan, meningkat dari nilai 2021 sebesar $910,3 juta menjadi $1,902 miliar pada tahun 2028, dengan tingkat pertumbuhan tahunan yang diharapkan sebesar 11,1%.

Mesin ilegal ini menghadirkan risiko besar, tidak hanya secara finansial tetapi juga secara hukum. Jika Anda terlibat dalam cryptocurrency, menyadari apa itu ATM Bitcoin ilegal dan bagaimana tetap aman adalah penting.

Apa itu Bitcoin ATM?

Untuk sepenuhnya memahami apa itu ATM Bitcoin ilegal, penting untuk pertama-tama mengetahui apa itu ATM Bitcoin dan bagaimana cara kerjanya.

Mesin ATM Bitcoin adalah kios yang memungkinkan Anda membeli BTC menggunakan uang tunai atau kartu debit. Beberapa mesin bahkan memungkinkan Anda menjual Bitcoin untuk uang tunai. Menyerupai ATM tradisional yang Anda gunakan untuk menarik uang atau memesan cek, mesin-mesin ini memudahkan untuk berinteraksi dengan cryptocurrency.

Membeli BTC di ATM Bitcoin biasanya melibatkan pemindaian kode QR dari Anda dompet Bitcoin, memasukkan uang tunai atau menggesek kartu, dan menerima Bitcoin langsung ke akun Anda dompet.

Tahukah kamu? Mesin ATM Bitcoin pertama dipasang di Vancouver, Kanada pada tahun 2013. Ini menandai tonggak penting dalam adopsi mata uang kripto.

ATM Bitcoin ilegal semakin meningkat

Dengan semakin populer nya mata uang kripto, mesin ATM Bitcoin menjadi lebih umum. Namun tidak semua mesin ini beroperasi sesuai hukum. Anda mungkin bertanya-tanya, Apa yang membuat mesin ATM Bitcoin ilegal?

Sama seperti layanan keuangan tradisional, operator ATM Bitcoin harus mematuhi regulasi berdasarkan lokasi mereka. Ketika hukum ini diabaikan atau dilewati, ATM menjadi ilegal. Memahami regulasi ini dan risiko yang terlibat sangat penting bagi siapa pun yang menggunakan mesin-mesin ini.

Regulasi yang mengatur mesin ATM Bitcoin dirancang untuk mencegah pencucian uang dan kegiatan ilegal lainnya. Biasanya termasuk persyaratan bagi operator ATM untuk mendaftar ke otoritas keuangan, memperkenalkan Prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC)dan melaporkan transaksi mencurigakan.

Karena mesin ATM Bitcoin ilegal dipasang tanpa proses hukum dan persetujuan yang sesuai, mereka menarik individu yang mencari untuk terlibat dalam kegiatan yang melanggar hukum, seperti pencucian uang atau penghindaran pajak. Mesin-mesin yang tidak dilisensikan dan tidak terawasi ini memungkinkan Anda melakukan transaksi secara anonim tanpa mencatat identitas Anda. Terdengar berisiko?

Otoritas di seluruh dunia telah mulai menindak ilegal Bitcoin ATM. Sebagai contoh, Departemen Kehakiman Amerika Serikat menutup beberapa Bitcoin ATM ilegal di seluruh AS pada tahun 2023 sebagai bagian dari upaya untuk meredam aktivitas pencucian uang. Demikian pula, pada bulan April tahun yang sama, seorang penduduk London didakwa karena menjalankan Bitcoin ATM tanpa pendaftaran yang tepat. Terkejut dengan seberapa luasnya masalah ini?

Penipuan tidak terbatas pada ATM Bitcoin ilegal

Anda salah jika berpikir bahwa penipuan yang melibatkan Bitcoin ATM terbatas pada yang ilegal. Penipu sering menggunakan Bitcoin ATM dengan cara kreatif untuk mencuri uang. Misalnya, mereka mungkin menghubungi Anda tentang aktivitas mencurigakan atau biaya yang tidak sah pada rekening bank Anda. Mereka juga dapat mengirimkan peringatan keamanan palsu di komputer Anda, sering kali menyamar sebagai perusahaan seperti Microsoft atau Apple. Pesan-pesan ini sulit diabaikan.

Setelah mereka mendapatkan perhatian Anda, penipu akan mengancam uang Anda atau bahkan dapat menghubungkan informasi Anda dengan aktivitas ilegal seperti pencucian uang atau penyelundupan narkoba. Mereka mungkin menghubungkan Anda dengan agen pemerintah atau bisnis palsu untuk menyesatkan Anda tentang penggunaan Bitcoin ATM.

Penipu sering mengklaim bahwa menyetor uang tunai ke Bitcoin ATM akan menyelesaikan masalah “palsu” yang mereka identifikasi. Berpura-pura melindungi uang Anda, mereka akan memerintahkan Anda untuk menarik uang tunai dari rekening bank Anda dan menyetornya ke Bitcoin ATM, seringkali mengarahkan Anda ke mesin tertentu. Mereka akan mengirimkan Anda kode QR untuk dipindai, dan setelah Anda melakukannya, uang tunai langsung masuk ke dompet penipu.

ATM Bitcoin ilegal dan risiko yang terkait mengancam serius uang Anda. Mari kita telusuri bahaya penggunaan mesin-mesin ini.

Risiko ATM Bitcoin ilegal

Mengoperasikan ATM Bitcoin ilegal dapat memiliki implikasi hukum dan keuangan yang tidak terduga. Risiko yang mungkin Anda hadapi termasuk:

1. Konsekuensi hukum: Terlibat dengan ATM Bitcoin ilegal dapat menyebabkan masalah hukum yang serius. Anda bisa saja menjadi sasaran penyelidikan jika mesin tersebut terlibat dalam pencucian uang atau kegiatan ilegal lainnya. Bahkan jika Anda tidak menyadari bahwa ATM tersebut ilegal, mengabaikan hukum bukanlah suatu pembelaan. Terlibat dalam penyelidikan pidana dapat mengakibatkan biaya hukum yang signifikan, termasuk denda dan penjara.
2. Risiko keuangan: Mesin ATM Bitcoin ilegal sering kali mengenakan biaya yang terlalu tinggi; yang lebih buruk, mereka bisa menipu orang dan mengambil uang mereka. Anda bisa kehilangan dana Anda jika mesin mengalami kerusakan dan gagal mengirimkan Bitcoin setelah pembayaran. Karena mesin-mesin ini beroperasi di luar hukum, tidak ada jalan hukum jika transaksi Anda gagal atau Anda ditipu.
3. Kekhawatiran privasi: Kurangnya transparansi dalam ATM Bitcoin ilegal dapat mengancam Anda. Informasi pribadi atau dokumen yang Anda bagikan dengan mereka tidak aman tanpa proses KYC yang tepat dan pengawasan. Operator yang tidak jujur mungkin menjual atau menyalahgunakan data Anda kepada pihak ketiga.
4. Penipuan: ATM Bitcoin ilegal sering digunakan untuk penipuan, yang meliputi mesin yang gagal mengirimkan Bitcoin hingga memanipulasi transaksi atau membebankan biaya yang terlalu tinggi kepada pengguna. Para penipu mungkin melampirkan alat skimming ke mesin, mencuri informasi keuangan pengguna. Ketidakhadiran pengawasan regulasi hanya meningkatkan kemungkinan penipuan semacam itu tidak terdeteksi.

Tahukah kamu? Mesin ATM Bitcoin dapat ditemukan di berbagai lokasi, termasuk toko-toko convenience, pusat perbelanjaan, dan bahkan bandara.

Bagaimana cara menemukan ATM Bitcoin ilegal

Mungkin sulit untuk menemukan ATM Bitcoin ilegal, tetapi ada beberapa alarm peringatan, termasuk:

1. Kekurangan lisensi: Sebelum menggunakan Bitcoin ATM, lebih baik memeriksanya di situs seperti CoinATMRadar dan LocalCoinATM. Jika Anda tidak dapat menemukan informasi tentang operator ATM atau legitimasinya, lebih aman untuk menghindari penggunaan mesin tersebut.
2. Lokasi: Mesin ATM Bitcoin ilegal terletak di lorong belakang atau toko-toko dengan pengawasan minim. Tentu saja, tidak semua mesin ATM di lokasi berkelas rendah ilegal, tetapi penempatan mesin bisa menjadi tanda peringatan.
3. Tidak ada KYC: Mesin ATM Bitcoin yang sah secara hukum diwajibkan untuk menerapkan proses KYC. Ini berarti bahwa Anda perlu verifikasi identitas Andauntuk dapat melakukan transaksi. Jika sebuah ATM tidak memiliki proses KYC, itu merupakan tanda bahwa mungkin berfungsi secara ilegal.
4. Biaya yang berlebihan: Mesin ilegal cenderung menarik biaya tinggi. Bergantung pada ATM yang Anda gunakan dan lokasinya, Anda mungkin perlu membayar antara 4% dan 25% dari nilai transaksi Anda. Jika biayanya sangat tinggi, itu mungkin menunjukkan bahwa ATM tersebut tidak legal.
5. Pemeliharaan buruk: ATM Bitcoin ilegal biasanya tidak dipelihara dengan benar. Selain itu, mereka tidak terkait dengan operator ATM Bitcoin reguler seperti Bitcoin Depot atau CoinFlip. Hanya kotak generik tanpa elemen branding, seperti logo atau informasi operator, seharusnya menjadi tanda bahaya.

Bagaimana cara tetap aman dari mesin ATM Bitcoin ilegal

Tetap aman dengan Bitcoin ATM adalah masalah kehati-hatian dan kesadaran. Berikut adalah beberapa tips untuk tetap aman dari Bitcoin ATM ilegal:

1. Gunakan ATM yang disediakan oleh penyedia tepercaya: Anda sebaiknya hanya menggunakan ATM Bitcoin yang dioperasikan oleh penyedia tepercaya. Teliti operator yang terkenal di area Anda dan verifikasi lokasi mesin mereka melalui situs web resmi mereka. ATM mereka diatur dengan baik, menawarkan keamanan yang lebih besar.
2. Berhati-hatilah dengan informasi identifikasi Anda: Bitcoin ATM secara hukum diharuskan untuk menyelesaikan proses KYC, yang biasanya melibatkan verifikasi nomor ponsel Anda dan berbagi dokumen identifikasi yang dikeluarkan pemerintah. Jika Bitcoin ATM membutuhkan informasi pribadi tambahan apa pun, lebih baik menghindari transaksi tersebut.
3. Hindari lokasi berisiko tinggi: Gunakan Bitcoin ATM di lokasi yang terang, aman, dan hindari yang berada di area terpencil atau berbahaya. Memilih mesin di lokasi bisnis terkemuka mengurangi risiko menghadapi ATM ilegal.
4. Ambil waktu Anda: Penipu sering memaksa Anda untuk bertindak dengan cepat. Carilah saran dari ahli penipuan online sebelum mengambil tindakan apa pun.
5. Hindari menarik uang tunai berdasarkan saran yang tidak diminta: Jangan pernah menarik uang tunai dari bank Anda dan menyetorkannya ke mesin ATM Bitcoin sebagai respons terhadap permintaan yang tidak terduga. Penipu biasanya menggunakan taktik ini.
6. Berhati-hatilah terhadap masalah buatan: Hindari tertipu menggunakan Bitcoin ATM, mentransfer uang untuk melindungi dana Anda, atau memecahkan masalah yang dibuat-buat. Bisnis resmi dan lembaga pemerintah tidak akan pernah meminta Anda melakukan hal-hal ini.

Tahukah Anda? Pada tahun 2023, penipuan Bitcoin ATM melonjak melebihi $100 juta, menurut laporan dari data Jaringan Sentinel Konsumen Komisi Perdagangan Federal (FTC). Dalam enam bulan pertama tahun 2024, lebih dari $65 juta hilang akibat penipuan Bitcoin ATM.

Bagaimana melaporkan mesin ATM Bitcoin ilegal

Jika Anda menemui operasi ATM Bitcoin yang mencurigakan, pertimbangkan untuk melaporkannya. Berikut adalah tindakan yang dapat Anda ambil setelah mengidentifikasi ATM kripto palsu:

1. Cara Melapor: Catat lokasi ATM. Identifikasi informasi seperti detail operator atau ID mesin dan sifat kekhawatiran Anda. Hubungi otoritas regulasi keuangan lokal atau lembaga penegak hukum untuk melaporkan mesin Bitcoin ilegal. Banyak negara juga memiliki hotline atau situs web untuk melaporkan kegiatan keuangan yang mencurigakan.
2. Pentingnya melaporkan: Melaporkan ATM Bitcoin yang curang membantu lembaga penegak hukum memerangi kegiatan yang melanggar hukum tersebut dan membuat ruang kripto lebih aman untuk semua orang. Dengan melakukannya, Anda dapat membantu melindungi orang lain dari jatuh ke dalam perangkap yang sama.

Melindungi aset kripto Anda

Meskipun ATM Bitcoin ilegal menimbulkan risiko, tetap informasi dan mengambil tindakan pencegahan dapat mencegah Anda menjadi korban penipuan. Selalu lakukan penelitian sebelum menggunakan ATM untuk melindungi diri dari ATM Bitcoin; lebih baik menghabiskan beberapa detik untuk riset daripada jatuh ke dalam penipuan.

Meskipun dunia cryptocurrency bisa tidak terduga, dengan pengetahuan yang tepat dan pengambilan keputusan yang hati-hati, Anda bisa menavigasi dengan aman.

Disclaimer：

1. Artikel ini diambil dari [ cointelegraph], Teruskan Judul Asli 'Apa itu ATM Bitcoin ilegal dan bagaimana cara tetap aman?', Semua hak cipta milik penulis asli [staf editorial Cointelegraph]. Jika ada keberatan terhadap cetakan ulang ini, silakan hubungiGate Belajartim, dan mereka akan menanganinya dengan segera.

2. Penyangkalan Tanggung Jawab: Pandangan dan opini yang terdapat dalam artikel ini semata-mata merupakan milik penulis dan tidak merupakan saran investasi apa pun.

3. Terjemahan artikel ke dalam bahasa lain dilakukan oleh tim Gate Learn. Kecuali disebutkan, menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel yang diterjemahkan dilarang.