Biro Pengelolaan Valuta Asing mengeluarkan peraturan tentang kewajiban dan pengecualian untuk bisnis valuta asing bank, menjelaskan risiko transaksi dan kewajiban bank.
Penjelasan "Regulasi Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Forex Bank": Menjelaskan Aturan dan Tanggung Jawab
Baru-baru ini, Biro Pengelolaan Devisa merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian Tanggung Jawab untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Uji Coba)", yang memberikan panduan yang jelas mengenai batas tanggung jawab dan kondisi pengecualian untuk bisnis valuta asing bank. Peraturan ini bertujuan untuk menghindari regulasi yang berlebihan, menjaga stabilitas keuangan, dan terkait erat dengan kepentingan setiap trader.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban menjalankan bisnis: Melaksanakan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, melakukan due diligence" secara menyeluruh, dan menerapkan manajemen risiko yang efektif.
Pemeriksaan sesuai peraturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex, penerimaan dan pengeluaran dana, serta bisnis jual beli forex, dengan ketat melaksanakan ketentuan pengelolaan forex.
Laporan Pemantauan: Melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera mengidentifikasi risiko pelanggaran potensial dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan melaporkan: Mematuhi aturan internasional yang berlaku saat melakukan bisnis lintas batas, melaporkan risiko pelanggaran dengan segera.
Penyampaian pendapat dan kerja sama: Saat Biro Valuta Asing menyelidiki dugaan pelanggaran, segera isi "Formulir Pengaduan" dan berikan bukti terkait.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif, yang terutama berdasarkan pada "Undang-Undang Sanksi Administratif" dan "Peraturan Pengelolaan Forex".
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Bank mungkin akan fokus pada risiko perdagangan berikut:
Diduga terlibat dalam perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu, money laundering, perjudian lintas batas, dan kegiatan lainnya
Perdagangan frekuensi tinggi terkait mata uang virtual, seperti pengisian ulang, penarikan, dan operasi gelombang yang sering.
Jalur aliran dana yang rumit, melibatkan beberapa akun atau langsung terhubung ke bursa luar negeri
Dana besar keluar masuk secara frekuensi tinggi dalam waktu singkat, mengalir ke berbagai platform atau akun
Kelompok yang Mudah Diidentifikasi sebagai Trader Berisiko
Trader arbitrase yang sering: seperti trader yang melakukan arbitrase mata uang virtual
Trader anonim: orang yang menyembunyikan aliran dana menggunakan jalur perdagangan yang kompleks
Pengguna dengan operasi dana abnormal: Frekuensi masuk dan keluarnya dana akun yang tinggi dan jumlah yang besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang melebihi kemampuan pemeriksaan bank
Pembatasan teknis dan sumber daya: Misalnya, perdagangan mata uang virtual melibatkan sejumlah besar alamat dompet luar negeri yang anonim, sehingga bank sulit melacak sumber dan tujuan dana yang sebenarnya.
Regulasi dan Transparansi Informasi: Transaksi lintas negara melibatkan berbagai kebijakan regulasi di daerah yang berbeda, sehingga bank sulit untuk menilai kepatuhan.
Transaksi sangat kompleks: pola peredaran dana sangat rumit, seperti melalui beberapa operasi pencampuran koin, transfer antar beberapa akun terkait, bank sulit untuk merapikan rantai transaksi.
Penanganan Ketika Aturan Internasional Bertentangan dengan Peraturan Domestik
Bank biasanya lebih memilih untuk mengikuti peraturan domestik. Trader harus memperhatikan konflik potensial ini, memahami dengan baik kebijakan dan peraturan domestik, untuk menghindari kerugian akibat konflik aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Saat bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: Menyediakan informasi terkait bisnis, mengembalikan keadaan nyata transaksi.
Berikan bukti dengan hati-hati: Menyediakan bukti secara jujur membantu menjaga hak dan kepentingan hukum Anda serta bank, tetapi juga perlu waspada terhadap risiko hukum yang mungkin meningkat.
Singkatnya, trader harus tetap berhati-hati selama proses pengaduan di bank dan memberikan bukti secara jujur untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka dan bank.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
23 Suka
Hadiah
23
5
Bagikan
Komentar
0/400
GateUser-aa7df71e
· 07-04 01:02
BTC menembus 40K sudah di depan mata, sinyal ini terlalu jelas.
Lihat AsliBalas0
MetamaskMechanic
· 07-03 12:51
Kalian panik apa, ini kan masih monetisasi infrastruktur.
Lihat AsliBalas0
EntryPositionAnalyst
· 07-01 08:40
Segala sesuatu yang diatur tidak sebanding dengan membiarkan pasar yang menentukan.
Lihat AsliBalas0
VirtualRichDream
· 07-01 08:32
Mengatur semua aturan ini masih mengacaukan USDT
Lihat AsliBalas0
AltcoinMarathoner
· 07-01 08:29
sama seperti berlari menaiki bukit... regulasi ini adalah titik pemeriksaan lain dalam maraton adopsi institusional yang panjang. menumpuk fundamental mil demi mil
Biro Pengelolaan Valuta Asing mengeluarkan peraturan tentang kewajiban dan pengecualian untuk bisnis valuta asing bank, menjelaskan risiko transaksi dan kewajiban bank.
Penjelasan "Regulasi Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Forex Bank": Menjelaskan Aturan dan Tanggung Jawab
Baru-baru ini, Biro Pengelolaan Devisa merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian Tanggung Jawab untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Uji Coba)", yang memberikan panduan yang jelas mengenai batas tanggung jawab dan kondisi pengecualian untuk bisnis valuta asing bank. Peraturan ini bertujuan untuk menghindari regulasi yang berlebihan, menjaga stabilitas keuangan, dan terkait erat dengan kepentingan setiap trader.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban menjalankan bisnis: Melaksanakan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, melakukan due diligence" secara menyeluruh, dan menerapkan manajemen risiko yang efektif.
Pemeriksaan sesuai peraturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex, penerimaan dan pengeluaran dana, serta bisnis jual beli forex, dengan ketat melaksanakan ketentuan pengelolaan forex.
Laporan Pemantauan: Melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera mengidentifikasi risiko pelanggaran potensial dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan melaporkan: Mematuhi aturan internasional yang berlaku saat melakukan bisnis lintas batas, melaporkan risiko pelanggaran dengan segera.
Penyampaian pendapat dan kerja sama: Saat Biro Valuta Asing menyelidiki dugaan pelanggaran, segera isi "Formulir Pengaduan" dan berikan bukti terkait.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif, yang terutama berdasarkan pada "Undang-Undang Sanksi Administratif" dan "Peraturan Pengelolaan Forex".
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Bank mungkin akan fokus pada risiko perdagangan berikut:
Kelompok yang Mudah Diidentifikasi sebagai Trader Berisiko
Situasi yang melebihi kemampuan pemeriksaan bank
Pembatasan teknis dan sumber daya: Misalnya, perdagangan mata uang virtual melibatkan sejumlah besar alamat dompet luar negeri yang anonim, sehingga bank sulit melacak sumber dan tujuan dana yang sebenarnya.
Regulasi dan Transparansi Informasi: Transaksi lintas negara melibatkan berbagai kebijakan regulasi di daerah yang berbeda, sehingga bank sulit untuk menilai kepatuhan.
Transaksi sangat kompleks: pola peredaran dana sangat rumit, seperti melalui beberapa operasi pencampuran koin, transfer antar beberapa akun terkait, bank sulit untuk merapikan rantai transaksi.
Penanganan Ketika Aturan Internasional Bertentangan dengan Peraturan Domestik
Bank biasanya lebih memilih untuk mengikuti peraturan domestik. Trader harus memperhatikan konflik potensial ini, memahami dengan baik kebijakan dan peraturan domestik, untuk menghindari kerugian akibat konflik aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Saat bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: Menyediakan informasi terkait bisnis, mengembalikan keadaan nyata transaksi.
Berikan bukti dengan hati-hati: Menyediakan bukti secara jujur membantu menjaga hak dan kepentingan hukum Anda serta bank, tetapi juga perlu waspada terhadap risiko hukum yang mungkin meningkat.
Singkatnya, trader harus tetap berhati-hati selama proses pengaduan di bank dan memberikan bukti secara jujur untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka dan bank.