Maple Finance: platform manajemen aset on-chain di era modal institusi
Ringkasan Poin
Investor institusi semakin memasuki pasar cryptocurrency, dan permintaan untuk solusi manajemen aset yang memenuhi standar keuangan tradisional meningkat. Maple Finance hadir untuk mengisi kekosongan ini, menetapkan posisinya sebagai platform manajemen aset on-chain.
Maple tidak hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam, tetapi juga melakukan evaluasi struktural terhadap peminjam, mengelola jaminan secara strategis, lebih mirip dengan perusahaan manajemen aset tradisional. Baru-baru ini meluncurkan produk pendapatan Bitcoin, yang mengubah Bitcoin dari aset yang dipegang secara pasif menjadi aset yang menghasilkan pendapatan.
Dengan masuknya institusi ke dalam bidang kripto, platform manajemen aset yang siap seperti Maple Finance diharapkan dapat membangun hubungan awal dengan institusi, yang dapat berubah menjadi posisi kepemimpinan pasar jangka panjang.
1. Permintaan pasar kripto untuk manajemen aset
Dalam bidang keuangan tradisional, pemegang aset besar biasanya mengandalkan layanan manajemen aset profesional. Namun, mengelola aset kripto dalam skala besar adalah kompleks dan rentan terhadap kesalahan, memerlukan profesional dan kontrol operasional yang baik. Di pasar kripto, lembaga manajemen aset yang terstruktur dan dapat diandalkan sangat jarang.
Ini membawa peluang yang jelas untuk pengelolaan aset kripto. Menerapkan model verifikasi keuangan tradisional pada aset digital dapat melepaskan potensi pasar yang besar. Seiring dengan meningkatnya partisipasi institusi, permintaan akan pengelolaan aset yang profesional dan terstruktur menjadi sangat penting.
Sebuah pasar yang dipimpin oleh investor ritel sedang mendekati batas. Lingkungan saat ini membutuhkan solusi manajemen aset profesional yang disesuaikan untuk kebutuhan institusi.
Maple Finance dibentuk untuk memenuhi kebutuhan ini. Perusahaan didirikan pada tahun 2019, menggabungkan pengetahuan keuangan tradisional dengan infrastruktur blockchain, secara bertahap menetapkan posisi sebagai penyedia manajemen aset on-chain terkemuka.
2. on-chain asset management: Maple Finance
Maple Finance memiliki struktur yang sederhana, menghubungkan penyedia dana dengan peminjam institusi, memfasilitasi pinjaman berbasis kredit on-chain.
Platform ini menggunakan praktik manajemen aset profesional yang melampaui sekadar pemadanan pinjaman sederhana. Melakukan penilaian kredit terhadap peminjam institusi dan membuat keputusan strategis mengenai alokasi dana dan syarat pinjaman. Selama proses pinjaman, secara aktif mengelola dana, menggunakan mekanisme seperti jaminan dan pinjaman ulang. Model operasi ini lebih mendekati fungsi perusahaan manajemen aset modern.
3. Peserta inti dan mekanisme operasi Maple Finance
Produk Maple Finance dibangun di sekitar tiga peran utama peserta:
Peminjam: institusi yang mencari dana
Pemberi pinjaman: Investor yang menyediakan dana
Pemegang token: Pemegang $SYRUP yang berpartisipasi dalam tata kelola dan mendapatkan imbalan
Struktur ini mencerminkan mekanisme perlindungan dalam keuangan tradisional. Tim kredit Maple menetapkan syarat berdasarkan rasio agunan dan kualitas aset. Pemberi pinjaman menyediakan dana, pemegang $SYRUP mengambil peran tata kelola yang mirip dengan pemegang saham, berpartisipasi dalam pengambilan keputusan di tingkat protokol.
Pemegang $SYRUP juga mendapatkan hadiah staking yang didanai oleh pendapatan protokol, 20% dari pendapatan digunakan untuk membeli kembali mendukung hadiah ini.
Maple Finance secara aktif mengelola dana, bukan hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam. Pendekatan ini memperkuat posisinya sebagai perusahaan manajemen aset tingkat institusi yang dapat dipercaya.
4. Produk inti Maple Finance
4.1. Maple Institutional
Maple Finance menyediakan beragam produk yang terstruktur, yang terutama dibagi menjadi produk pinjaman dan produk manajemen aset.
Produk pinjaman termasuk produk blue chip dan produk hasil tinggi. Produk blue chip dirancang khusus untuk investor konservatif, hanya menerima aset yang matang sebagai jaminan. Produk hasil tinggi ditujukan untuk investor yang mencari imbal hasil lebih tinggi, dengan pengelolaan aktif terhadap aset yang lebih dari cukup.
Produk manajemen aset dimulai dengan produk pendapatan BTC, mengikuti permintaan institusi terhadap Bitcoin. Institusi dapat menyimpan BTC untuk mendapatkan bunga, menghasilkan keuntungan dari aset yang ada.
Rencana Maple untuk memperluas ke produk manajemen aset yang lebih luas, menjembatani kesenjangan antara investor institusi dan pasar kripto. Dengan menyediakan layanan manajemen profesional, memungkinkan institusi untuk mengejar pengembalian stabil dari aset digital.
4.2 syrupUSDC
Maple Finance meluncurkan kolam likuiditas syrupUSDC dan syrupUSDT yang ditujukan untuk ritel. Dana yang dihimpun dipinjamkan kepada peminjam institusi, dan bunga yang dihasilkan langsung dibagikan kepada deposan.
Meskipun tingkat pengembalian sedikit di bawah level peserta institusi, Maple memperkenalkan sistem penghargaan "Drips" untuk meningkatkan partisipasi jangka panjang. Melalui mekanisme insentif ini dan strategi penggalangan dana yang aktif, telah menarik sekitar 1,9 miliar USDC dan USDT.
5. Keuntungan Diferensiasi Utama dari Maple Finance
5.1. Layanan yang dikembangkan oleh ahli keuangan tradisional
Tim Maple terdiri dari para profesional yang memiliki pengalaman luas dalam keuangan tradisional dan penilaian kredit, mampu melakukan penilaian kredit yang ketat dan manajemen risiko yang solid.
Menggabungkan latar belakang tim dengan pengetahuan keuangan tradisional dan blockchain, sehingga dapat memenuhi harapan institusi, menyediakan solusi on-chain dengan kredibilitas operasional dan akurasi teknis.
5.2. Sistem manajemen risiko yang berbeda
Maple Finance menerapkan model underwriting yang hati-hati, dengan pemilihan peminjam dilakukan oleh departemen konsultasi investasi Maple Direct.
Proses likuidasi bertujuan untuk meminimalkan dampak pasar, dengan melaksanakan perdagangan over-the-counter yang telah disusun sebelumnya dengan pembuat pasar, memastikan eksekusi yang terkendali dan mengurangi volatilitas.
Sistem penarikan memproses berdasarkan urutan atau batch terjadwal, memberikan pengguna harapan yang jelas tentang ketersediaan dana.
5.3. Struktur ekosistem yang terintegrasi
Maple mengambil strategi pertumbuhan yang stabil, memprioritaskan manajemen risiko internal dan kolaborasi strategis. Bekerja sama dengan platform terkemuka seperti Spark, Pendle, untuk mencapai struktur pendapatan yang terdiversifikasi dan banyak titik akses.
Produk hasil BTC menyediakan kustodian tingkat institusi melalui kerja sama dengan BitGo dan Copper, sekaligus menghasilkan hasil melalui model staking ganda Core DAO, membentuk sistem integrasi di mana kustodian dan hasil dapat coexist.
6. Maple Finance di Tahun 2025 dan Masa Depan
Maple Finance merilis peta jalan strategis 2025, banyak tujuan telah tercapai:
TVL lebih dari 4 miliar dolar AS
Mitra TradFi pertama meminjam lebih dari 100 juta dolar AS
Integrasi DeFi pertama Syrup.fi yang melebihi 100 juta dolar
Pendapatan protokol melampaui 25 juta dolar Amerika
Visi jangka panjang adalah mencapai pengelolaan volume pinjaman tahunan sebesar 1000 miliar USD pada tahun 2030. Fokus strategi termasuk memperluas adopsi produk hasil BTC dan memperluas jangkauan produk aset.
7. Maple Finance: Menuju posisi yang lebih signifikan
Investor institusi akan memainkan peran kunci dalam mendorong pertumbuhan pasar kripto. Maple Finance memposisikan diri untuk melayani segmen institusi, membangun layanan keuangan yang komprehensif untuk memenuhi standar institusi.
Baru-baru ini mencapai kesepakatan pembiayaan dukungan Bitcoin dengan Kanto Fitzgerald, menunjukkan kredibilitas institusi dan posisi kepemimpinan Maple di pasar kredit kripto.
Dua hingga tiga tahun ke depan akan menentukan platform mana yang dapat menjadi pemimpin kategori di bidang keuangan kripto institusi. Rekam jejak institusi Maple yang terverifikasi memberinya keuntungan yang kuat.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
22 Suka
Hadiah
22
8
Bagikan
Komentar
0/400
NervousFingers
· 07-07 05:59
Alat khusus untuk play people for suckers bagi pro institusi
Lihat AsliBalas0
ColdWalletGuardian
· 07-06 23:46
Skema pon akan datang dan pergi.
Lihat AsliBalas0
DarkPoolWatcher
· 07-05 20:57
Ini sangat TradFi ya
Lihat AsliBalas0
WhaleWatcher
· 07-04 14:07
老哥们 稳 要 masukkan posisi吗
Lihat AsliBalas0
CryptoSurvivor
· 07-04 14:03
Satu lagi hal yang mewah dan megah
Lihat AsliBalas0
FortuneTeller42
· 07-04 13:59
Mainan baru para pro institusi
Lihat AsliBalas0
StableNomad
· 07-04 13:41
tidak ada getaran luna 2.0... tetapi cukup dekat sejujurnya
Lihat AsliBalas0
ForkLibertarian
· 07-04 13:40
Ah? Datang lagi untuk mengaitkan popularitas institusi.
Maple Finance: Pemimpin manajemen aset on-chain di era modal institusi
Maple Finance: platform manajemen aset on-chain di era modal institusi
Ringkasan Poin
Investor institusi semakin memasuki pasar cryptocurrency, dan permintaan untuk solusi manajemen aset yang memenuhi standar keuangan tradisional meningkat. Maple Finance hadir untuk mengisi kekosongan ini, menetapkan posisinya sebagai platform manajemen aset on-chain.
Maple tidak hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam, tetapi juga melakukan evaluasi struktural terhadap peminjam, mengelola jaminan secara strategis, lebih mirip dengan perusahaan manajemen aset tradisional. Baru-baru ini meluncurkan produk pendapatan Bitcoin, yang mengubah Bitcoin dari aset yang dipegang secara pasif menjadi aset yang menghasilkan pendapatan.
Dengan masuknya institusi ke dalam bidang kripto, platform manajemen aset yang siap seperti Maple Finance diharapkan dapat membangun hubungan awal dengan institusi, yang dapat berubah menjadi posisi kepemimpinan pasar jangka panjang.
1. Permintaan pasar kripto untuk manajemen aset
Dalam bidang keuangan tradisional, pemegang aset besar biasanya mengandalkan layanan manajemen aset profesional. Namun, mengelola aset kripto dalam skala besar adalah kompleks dan rentan terhadap kesalahan, memerlukan profesional dan kontrol operasional yang baik. Di pasar kripto, lembaga manajemen aset yang terstruktur dan dapat diandalkan sangat jarang.
Ini membawa peluang yang jelas untuk pengelolaan aset kripto. Menerapkan model verifikasi keuangan tradisional pada aset digital dapat melepaskan potensi pasar yang besar. Seiring dengan meningkatnya partisipasi institusi, permintaan akan pengelolaan aset yang profesional dan terstruktur menjadi sangat penting.
Sebuah pasar yang dipimpin oleh investor ritel sedang mendekati batas. Lingkungan saat ini membutuhkan solusi manajemen aset profesional yang disesuaikan untuk kebutuhan institusi.
Maple Finance dibentuk untuk memenuhi kebutuhan ini. Perusahaan didirikan pada tahun 2019, menggabungkan pengetahuan keuangan tradisional dengan infrastruktur blockchain, secara bertahap menetapkan posisi sebagai penyedia manajemen aset on-chain terkemuka.
2. on-chain asset management: Maple Finance
Maple Finance memiliki struktur yang sederhana, menghubungkan penyedia dana dengan peminjam institusi, memfasilitasi pinjaman berbasis kredit on-chain.
Platform ini menggunakan praktik manajemen aset profesional yang melampaui sekadar pemadanan pinjaman sederhana. Melakukan penilaian kredit terhadap peminjam institusi dan membuat keputusan strategis mengenai alokasi dana dan syarat pinjaman. Selama proses pinjaman, secara aktif mengelola dana, menggunakan mekanisme seperti jaminan dan pinjaman ulang. Model operasi ini lebih mendekati fungsi perusahaan manajemen aset modern.
3. Peserta inti dan mekanisme operasi Maple Finance
Produk Maple Finance dibangun di sekitar tiga peran utama peserta:
Struktur ini mencerminkan mekanisme perlindungan dalam keuangan tradisional. Tim kredit Maple menetapkan syarat berdasarkan rasio agunan dan kualitas aset. Pemberi pinjaman menyediakan dana, pemegang $SYRUP mengambil peran tata kelola yang mirip dengan pemegang saham, berpartisipasi dalam pengambilan keputusan di tingkat protokol.
Pemegang $SYRUP juga mendapatkan hadiah staking yang didanai oleh pendapatan protokol, 20% dari pendapatan digunakan untuk membeli kembali mendukung hadiah ini.
Maple Finance secara aktif mengelola dana, bukan hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam. Pendekatan ini memperkuat posisinya sebagai perusahaan manajemen aset tingkat institusi yang dapat dipercaya.
4. Produk inti Maple Finance
4.1. Maple Institutional
Maple Finance menyediakan beragam produk yang terstruktur, yang terutama dibagi menjadi produk pinjaman dan produk manajemen aset.
Produk pinjaman termasuk produk blue chip dan produk hasil tinggi. Produk blue chip dirancang khusus untuk investor konservatif, hanya menerima aset yang matang sebagai jaminan. Produk hasil tinggi ditujukan untuk investor yang mencari imbal hasil lebih tinggi, dengan pengelolaan aktif terhadap aset yang lebih dari cukup.
Produk manajemen aset dimulai dengan produk pendapatan BTC, mengikuti permintaan institusi terhadap Bitcoin. Institusi dapat menyimpan BTC untuk mendapatkan bunga, menghasilkan keuntungan dari aset yang ada.
Rencana Maple untuk memperluas ke produk manajemen aset yang lebih luas, menjembatani kesenjangan antara investor institusi dan pasar kripto. Dengan menyediakan layanan manajemen profesional, memungkinkan institusi untuk mengejar pengembalian stabil dari aset digital.
4.2 syrupUSDC
Maple Finance meluncurkan kolam likuiditas syrupUSDC dan syrupUSDT yang ditujukan untuk ritel. Dana yang dihimpun dipinjamkan kepada peminjam institusi, dan bunga yang dihasilkan langsung dibagikan kepada deposan.
Meskipun tingkat pengembalian sedikit di bawah level peserta institusi, Maple memperkenalkan sistem penghargaan "Drips" untuk meningkatkan partisipasi jangka panjang. Melalui mekanisme insentif ini dan strategi penggalangan dana yang aktif, telah menarik sekitar 1,9 miliar USDC dan USDT.
5. Keuntungan Diferensiasi Utama dari Maple Finance
5.1. Layanan yang dikembangkan oleh ahli keuangan tradisional
Tim Maple terdiri dari para profesional yang memiliki pengalaman luas dalam keuangan tradisional dan penilaian kredit, mampu melakukan penilaian kredit yang ketat dan manajemen risiko yang solid.
Menggabungkan latar belakang tim dengan pengetahuan keuangan tradisional dan blockchain, sehingga dapat memenuhi harapan institusi, menyediakan solusi on-chain dengan kredibilitas operasional dan akurasi teknis.
5.2. Sistem manajemen risiko yang berbeda
Maple Finance menerapkan model underwriting yang hati-hati, dengan pemilihan peminjam dilakukan oleh departemen konsultasi investasi Maple Direct.
Proses likuidasi bertujuan untuk meminimalkan dampak pasar, dengan melaksanakan perdagangan over-the-counter yang telah disusun sebelumnya dengan pembuat pasar, memastikan eksekusi yang terkendali dan mengurangi volatilitas.
Sistem penarikan memproses berdasarkan urutan atau batch terjadwal, memberikan pengguna harapan yang jelas tentang ketersediaan dana.
5.3. Struktur ekosistem yang terintegrasi
Maple mengambil strategi pertumbuhan yang stabil, memprioritaskan manajemen risiko internal dan kolaborasi strategis. Bekerja sama dengan platform terkemuka seperti Spark, Pendle, untuk mencapai struktur pendapatan yang terdiversifikasi dan banyak titik akses.
Produk hasil BTC menyediakan kustodian tingkat institusi melalui kerja sama dengan BitGo dan Copper, sekaligus menghasilkan hasil melalui model staking ganda Core DAO, membentuk sistem integrasi di mana kustodian dan hasil dapat coexist.
6. Maple Finance di Tahun 2025 dan Masa Depan
Maple Finance merilis peta jalan strategis 2025, banyak tujuan telah tercapai:
Visi jangka panjang adalah mencapai pengelolaan volume pinjaman tahunan sebesar 1000 miliar USD pada tahun 2030. Fokus strategi termasuk memperluas adopsi produk hasil BTC dan memperluas jangkauan produk aset.
7. Maple Finance: Menuju posisi yang lebih signifikan
Investor institusi akan memainkan peran kunci dalam mendorong pertumbuhan pasar kripto. Maple Finance memposisikan diri untuk melayani segmen institusi, membangun layanan keuangan yang komprehensif untuk memenuhi standar institusi.
Baru-baru ini mencapai kesepakatan pembiayaan dukungan Bitcoin dengan Kanto Fitzgerald, menunjukkan kredibilitas institusi dan posisi kepemimpinan Maple di pasar kredit kripto.
Dua hingga tiga tahun ke depan akan menentukan platform mana yang dapat menjadi pemimpin kategori di bidang keuangan kripto institusi. Rekam jejak institusi Maple yang terverifikasi memberinya keuntungan yang kuat.