DeFAI: Era Baru DeFi yang Didukung AI

Keuangan Desentralisasi yang sulit digunakan telah menjadi pembicaraan umum di bidang blockchain, dengan tingkat penetrasi hanya 1,4%, jauh di bawah harapan. Menurut survei terbaru, sekitar 562 juta orang di seluruh dunia memiliki cryptocurrency, yang merupakan 6,9% dari total populasi. Namun, jumlah pengguna aktif harian Keuangan Desentralisasi hanya sekitar 8 juta, angka ini juga termasuk pengguna multi-rantai yang dihitung ganda.

Pasar Keuangan Desentralisasi saat ini masih didominasi oleh pengguna lama dengan volume dana yang besar, sehingga daya tarik bagi pengguna baru tidak tinggi. Ini terutama disebabkan oleh kompleksitas operasi DeFi, tingginya ambang pengetahuan, dan pengalaman pengguna yang buruk. Bahkan untuk pertukaran token yang paling dasar sekalipun, pengguna perlu memahami konsep transfer on-chain, biaya gas yang perlu disisihkan, pengaturan slippage, dan otorisasi, yang jauh lebih tidak praktis dibandingkan dengan kemudahan transaksi satu klik di bursa terpusat.

Namun, masuknya AI dapat memecahkan dilema DeFi dan melahirkan konsep baru yang sepenuhnya — DeFAI.

Definisi dan Nilai Inti DeFAI

DeFAI adalah gabungan DeFi dan AI, yang bertujuan untuk membawa keuangan terdesentralisasi benar-benar kepada masyarakat. Nilai inti terletak pada penggunaan AI untuk mengurangi kompleksitas DeFi, memperluas skenario aplikasi, sehingga lebih banyak orang dapat dengan mudah dan aman menggunakan layanan keuangan blockchain.

Tiga nilai inti DeFAI:

1. Menurunkan ambang batas operasi: Pengguna hanya perlu memasukkan perintah dalam bahasa alami, AI dapat menyelesaikan operasi multi-langkah yang kompleks.
2. Strategi otomatis: AI dapat menggantikan trader profesional dalam mengeksekusi strategi arbitrase dan investasi, bahkan secara otomatis menyesuaikan parameter risiko.
3. Integrasi Analisis Data: AI dapat memantau media sosial, komentar KOL, transaksi di chain, dan tren harga secara bersamaan, serta mengeksekusi perdagangan secara otomatis berdasarkan kondisi yang telah ditentukan.

Kategori Utama DeFAI dan Proyek Perwakilannya

1. Lapisan Abstraksi AI:

   • Proyek ekosistem Solana tertentu: mendukung transaksi bahasa alami, pencetakan NFT, dan pembelian koin baru.
   • Proyek lintas rantai: mengintegrasikan lebih dari 100 rantai publik dan lebih dari 200 protokol Keuangan Desentralisasi, fokus pada manajemen aset lintas rantai.
   • Proyek juara hackathon Solana tertentu: selain perdagangan bahasa alami, juga menyediakan informasi detail tentang kolam likuiditas, penguncian token, dan alamat dompet pintar.

2. Agen perdagangan otomatis:

   • Proyek perdagangan kuantitatif tingkat lembaga: menggunakan lingkungan eksekusi tepercaya (TEE) untuk melindungi keamanan strategi, mendukung simulasi strategi dalam lingkungan fork EVM.
   • Platform pengembangan strategi tanpa kode: Pengguna dapat membuat agen perdagangan AI melalui drag-and-drop komponen, mengintegrasikan API eksternal dan model prediksi pembelajaran mesin.

3. Agen Analisis Pasar:

   • Proyek analisis media sosial: melacak lebih dari 400 KOL dan interaksi komunitas, memantau popularitas topik dan suasana komunitas.
   • Proyek analisis teknis tertentu: memberikan saran investasi berdasarkan grafik candlestick.

Kesimpulan

DeFAI telah membuka jalan baru untuk Keuangan Desentralisasi. Dari perdagangan bahasa alami yang sederhana hingga arbitrase otomatis yang kompleks, dan kemudian ekosistem kolaborasi multi-agen, DeFAI sedang mendorong DeFi menuju kematangan. Ini mungkin memicu gelombang "musim panas DeFi" yang nyata berikutnya, memungkinkan lebih banyak pengguna untuk berpartisipasi dalam keuangan terdesentralisasi dengan cara yang lebih mudah diakses, sambil memberikan strategi perdagangan yang lebih fleksibel dan aman bagi investor profesional.

Dengan integrasi mendalam antara blockchain dan AI, gelombang DeFAI secara bertahap semakin meluas, dan patut untuk terus diperhatikan dan ditunggu. Inovasi ini diharapkan dapat mengubah secara drastis pengalaman pengguna DeFi, mendorong keuangan terdesentralisasi untuk benar-benar menuju ke arah popularitas.