Kraken pertukaran diduga menyediakan layanan untuk pengguna daratan Tiongkok, apakah dapat menjadi saluran penarikan yang aman yang baru?

Baru-baru ini ada kabar bahwa bursa aset kripto ternama asal AS, Kraken, sedang menyediakan layanan aset kripto bagi penduduk daratan China. Diketahui, pengguna dari daratan China dapat mengakses situs web resmi tanpa menggunakan VPN, dan juga dapat menggunakan nomor ponsel China serta KTP/paspor untuk verifikasi KYC. Setelah menyelesaikan pendaftaran dan mencapai level immediate, satu akun dapat melakukan penarikan hingga 100.000 USD per hari.

Sejumlah pengguna telah menguji dan menemukan bahwa memang dapat melakukan penarikan USDT dengan mudah melalui Kraken, dan dana dapat dengan lancar masuk ke rekening bank di Hong Kong atau Amerika Serikat. Jadi, apakah Kraken akan menjadi pilihan baru bagi pemegang cryptocurrency? Apakah ada risiko dalam menggunakan Kraken untuk setoran dan penarikan dalam jangka panjang? Mari kita analisis beberapa pertanyaan ini.

1. Bagaimana pengalaman operasi nyata Kraken?

Saat ini, situs resmi Kraken masih memungkinkan akses tanpa batas untuk alamat IP dari daratan Cina. Pengguna dapat menggunakan KTP asli penduduk daratan Cina untuk verifikasi KYC, dan antarmuka situs juga mendukung pengalihan ke bahasa Mandarin, sangat ramah untuk pengguna daratan Cina.

Sebagai contoh penarikan dengan USDT, setelah menyelesaikan pendaftaran, pengguna dapat memilih Deposit di Transfer untuk mengisi USDT ke alamat yang dihasilkan oleh Kraken. Setelah itu, pengguna dapat memilih untuk menukarnya menjadi dolar untuk penarikan, dan prosesnya cukup mudah.

Umpan balik pengguna, saat ini bank yang ramah kripto yang umum digunakan, seperti ZhongAn di Hong Kong, iFastx, dan lainnya, semuanya dapat menerima dana yang ditukarkan dari Kraken. Jika perlu mentransfer dana ke dalam wilayah daratan Cina, dapat mempertimbangkan untuk menggunakan Wise untuk menukarkan dana menjadi RMB dan menyimpannya di akun domestik atau menggunakannya di Alipay. Namun perlu dicatat, Wise sendiri tidak secara langsung menerima transfer dari Kraken, biasanya perlu terlebih dahulu ditransfer ke akun perantara lain.

Ada analisis yang menyatakan bahwa langkah berani Kraken ini mungkin terkait dengan mantan direktur hukum mereka yang dinominasikan untuk bergabung dengan kelompok kerja pasar aset digital seorang tokoh politik. Meskipun saat ini hanya tahap nominasi, Kraken tampaknya sedang menonjol di beberapa pertemuan politik penting di Amerika Serikat.

2. Apakah perilaku Kraken sesuai dengan regulasi? Apakah ada risiko dalam penggunaan jangka panjang?

Dari sudut pandang hukum, tindakan Kraken yang menyediakan layanan kepada penduduk daratan Tiongkok termasuk dalam kegiatan keuangan ilegal, yang telah melanggar batasan pidana. Berdasarkan dokumen regulasi terkait yang diterbitkan pada tahun 2021, pertukaran mata uang virtual asing yang menyediakan layanan melalui internet kepada penduduk di dalam negeri Tiongkok termasuk dalam kegiatan keuangan ilegal.

Kraken secara jelas menyediakan layanan dalam bahasa Cina, memungkinkan pemilihan Cina sebagai tempat tinggal, dan menerima KTP/paspor Cina untuk KYC, semua tindakan ini secara jelas menunjukkan bahwa mereka menyediakan layanan keuangan aset kripto kepada penduduk di daratan Cina. Tindakan ini mungkin melibatkan berbagai tuduhan seperti kejahatan menjalankan usaha ilegal, kejahatan memanfaatkan jaringan informasi secara ilegal, dan bahkan dapat menjadi rekan dalam kejahatan lainnya.

Bagi pengguna, penggunaan Kraken untuk aktivitas normal penyetoran dan penarikan sesekali tidak dianggap sebagai tindakan ilegal atau kriminal. Namun, karena kegiatan bisnis Kraken di China sendiri merupakan aktivitas keuangan ilegal, kemungkinan besar akan mengalami intervensi regulasi dalam waktu dekat. Oleh karena itu, meskipun saat ini dapat digunakan sebagai saluran penarikan, tidak disarankan untuk digunakan dalam jangka panjang.

Perlu dicatat bahwa Kraken sebagai pertukaran aset kripto yang diatur di luar negeri memiliki kepatuhan yang relatif baik dalam hal saluran dana. Saat ini, belum ada kasus di mana akun atau mata uang kripto dibekukan akibat penggunaan pertukaran ini. Kemungkinan dana yang ditukar melalui Kraken dibekukan oleh pihak kepolisian setelah dipindahkan ke dalam negeri China melalui bank ramah kripto luar negeri juga kecil.

3. Ringkasan

Meskipun Kraken saat ini menyediakan saluran penarikan cryptocurrency yang relatif nyaman bagi pengguna di daratan China, tindakan mereka telah melanggar batasan hukum. Pengguna harus tetap berhati-hati saat menggunakannya dan tidak disarankan untuk bergantung pada saluran ini dalam jangka panjang. Sementara itu, perusahaan terkait cryptocurrency lainnya juga tidak boleh meniru tindakan Kraken agar tidak melanggar hukum.

Keunikan Kraken mungkin berasal dari potensi hubungannya dengan kekuatan politik tertentu, tetapi pola ini tidak bersifat universal dan dapat direplikasi. Bagi pemegang cryptocurrency, selalu mematuhi hukum dan peraturan yang relevan serta memilih saluran pertukaran dan penarikan yang sesuai adalah solusi jangka panjang.