Silvergate が暗号資産決済ネットワークなどを一時停止

2023-03-20, 01:04

Silvergate Bank は、財政的および規制上の課題の結果として、Silvergate Exchange Network を閉鎖しました。

FTX とその姉妹会社である Alameda Research の破産は、Silvergate の財政難を助長しました。

Galaxy Digital、LedgerX、Coinbase、Circle、Paxos、Bitstamp は、Silvergate Bank とのビジネスパートナーシップを終了しました。
2月末までに、Silvergate Capital Corpの株価は、2021年11月の最高値から89%下落しました。

はじめに

2022 年初めに始まった暗号資産のメルトダウンは、一部の暗号資産関連のプロジェクトがその運営を縮小するにつれて、セクターに大混乱をもたらし続けています。最近、Silvergate Capital Corp は、Silvergate Exchange Networkを廃止しました。今日は、ワインドダウンの考えられる原因について説明します。

Silvergate Exchange Network (SEN) の閉鎖

2023 年 3 月 8 日、Silvergate Exchange Network の持ち株会社である Silvergate Capital Corp は、暗号資産支払いネットワーク・SENの生産中止を発表しました。同社は中止の正確な理由を明らかにしませんでしたが、「リスクベースの決定であり、組織が存続可能性または流動性の問題に直面している可能性があることを意味する」と述べました。

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Silvergate Exchange Network (SEN) の閉鎖は、格付け機関ムーディーズが SEN を格下げした数日後に行われます。　

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「Silvergate Exchange Network廃止」の発表は、Silvergate Capital Corp が SEC に対し、継続企業として運営を継続する能力を評価しており、追加の負債証券を売却して損失を出したことを通知した 1 週間後に行われました。損失を出した証券をさらに売却すると、銀行は「資本が不足することになる」と強調した。

銀行の 2022 年第 3 四半期の財務実績は、財務上の困難に直面している可能性があることを示しています。これは、期間中に、水中証券の売却により $8 億 8,600 万の損失が発生したためです。シルバーゲート銀行は、同期間に暗号資産関連の預金が 68% 減少したため、証券の売却を選択しました。

特に、銀行の意図は、米国の破産判事の命令に従って、暗号資産貸付機関である BlockFi に$990 万を返済するために必要な資金を調達することでした。

Silvergate Bank による Silvergate Exchange Network (SEN) の廃止は、暗号関連のビジネスにもはや関心がないことを示している可能性があります。すでに、Coinbase やステーブルコインの発行者である Paxos や Circle などの暗号セクターの主要パートナーの一部は、同社との既存のビジネス関係を終了しています。

Silvergate Exchange Network (SEN) を理解する

Silvergate Exchange Network (SEN) は、暗号資産取引所、機関投資家、およびその他のクライアントの間で、暗号資産から法定通貨への変換、およびその逆の変換を促進する暗号関連の組織でした。2022 年の第 3 四半期までに、SEN には 1,600 を超える顧客がおり、その中には暗号資産取引所や機関投資家が含まれ、総預金額は$120 億を超えていました。

Silvergate Bank による Silvergate Exchange Network (SEN) 廃止　考えられる原因

Silvergate Exchange Network (SEN) の廃止に寄与したと思われる要因がいくつかあります。これらには、政府の圧力、FTX の暗号資産崩壊、パートナーとの関係の断絶、株式価値の大幅な下落が含まれる可能性があります。

FTXの崩壊

Silvergate Bank の現在の問題は、2022 年第 3 四半期に FTX 暗号資産取引所とその姉妹会社である Alameda Research が破産した時に始まりました。この暗号資産による事故の後、FTX の顧客は$ 81 億の預金を出金しました。この多額の出金に対応するために、シルバーゲート銀行は銀行に低コストの資金を提供する連邦組織であるホームバンクローンシステムから融資を受けました。
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FTXの崩壊 - Paybito

このローンは、連邦議会議員の間で物議を醸し、「シルバーゲート銀行が借りた金額を返済できなければ、連邦預金保険公社が深刻な影響を受け、国民の騒動につながるのではないか」と恐れられていました。その結果、Silvergate は直ちにローンを返済するよう要求されました。
そのローンを返済するために、Silvergate Bank は証券を売却し、総額 $8 億 8,600 万の損失を被りました。

政府の圧力

Silvergate Bank は、FTX および Alameda Research との金融取引に関連する司法省の詐欺についても、米検察官の厳しい監視下にありました。

規制当局は、FTX とその姉妹会社である Alameda Research との間の疑わしい金融取引を検出できなかったことについて、Silvergate Bank に尋問していました。崩壊時、Silvergate は FTX から $10 億の預金を保有していました。

これらの告発や暗号資産セクターにおけるその他の展開に照らして、Silvergate は、「Silvergate Exchange Network (SEN) を縮小し、自発的に清算する必要がある」と判断しました。

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株式価値の一定の減少

Silvergate の株価は、FTXとアラメダリサーチの崩壊を受けて、現在、同社の株価は年初から約65.8%下落しています。さらに悪いことに、株価は 2021 年 11 月の史上最高値から 89% 下落しました。この継続的な株価の下落と現在の不安定な暗号市場により、Silvergate Bank は Silvergate Exchange Network (SEN) を廃止することになりました。

パートナーとの関係

Silvergate が「年次報告書の提出を延期する」と発表した後、パートナーのほとんどが Silvergate とのビジネス関係を終了しました。例えば、Galaxy Digital、LedgerX、Coinbase、Circle、Paxos、Bitstampは、Silvergate Bank とのパートナーシップを終了しました。

シルバーゲート銀行の歴史

シルバーゲート銀行は1988 年、米国カリフォルニア州でローンおよび貯蓄協会としてスタートしました。1996 年、デニスフランクとデレク J. アイゼルは Silvergate の資本を再編成し、商業用不動産やビジネスバンキング口座などの融資および銀行サービスを提供する商業銀行に変えました。これは、暗号資産会社と提携し、暗号資産サービスをサポートすることをいとわない銀行の 1 つです。

結論

2023 年 3 月 8 日、Silvergate Bank は Silvergate Exchange Network (SEN) の廃止を発表しました。正確な理由は特定されていませんが、いくつかの要因がその決定に貢献しています。これらには、FTX とアラメダの内破、株価の下落、政府の規制圧力が含まれます。

Silvergate Bankについてよくある質問

シルバーゲートは銀行ですか?

Silver Gate Bank は、1996 年に設立され、現在米国で営業している商業銀行です。当初は、1988 年にカリフォルニアでローンおよび貯蓄協会として設立されました。融資や不動産など、さまざまな商業サービスを提供しています。

シルバーゲート銀行の規模は?

Silvergate Bank は、ビジネス貯蓄、マネーマーケット、預金証書、現金管理、オンラインバンキング、処理サービスなどのさまざまなサービスを提供しているため、多くの機関顧客を持つ大手金融機関です。1996年にアメリカで結成されました。

シルバーゲート銀行は良いですか。

Silvergate は、機関投資家を含むさまざまな顧客にサービスを提供する評判の良い銀行です。クライアントが暗号資産を法定通貨と交換するのに役立つSilvergate Exchange Networkを作成したとき、非常に人気がありました。同社は常に、顧客に対する財務上の義務を果たすことができました。