Statistik yang mengkhawatirkan yang baru-baru ini diumumkan menunjukkan bahwa badan penyelidik AML Jerman menerima 1250 laporan transaksi mencurigakan yang melibatkan Aset Kripto dalam setahun terakhir, meningkat 8,2% dibandingkan tahun sebelumnya. Data ini mencerminkan bahwa dana ilegal sedang secara besar-besaran memanfaatkan bidang Aset Kripto untuk melakukan Pencucian Uang, sementara regulator tampaknya kesulitan untuk menangani tren yang berkembang pesat ini.

Masalah pencucian uang Aset Kripto saat ini terutama terletak pada tiga aspek:

Pertama, teknologi transfer dana oleh organisasi kriminal semakin canggih. Mereka mahir menggunakan layanan pencampuran koin, jembatan lintas rantai, dan teknik lainnya, membuat aliran dana menjadi sangat kompleks, dengan kesulitan pelacakan yang jauh lebih tinggi dibandingkan dengan sistem keuangan tradisional. Pengawas hampir tidak berdaya menghadapi pergerakan dana di blockchain yang cepat.

Kedua, masalah kerentanan keamanan di platform perdagangan aset kripto sangat mencolok. Meskipun prosedur verifikasi identitas yang ketat diterapkan, hacker profesional masih dapat menemukan celah. Mengingat insiden pencurian dana sebesar 500 juta dolar yang dialami Coincheck tahun lalu, langkah-langkah kepatuhan yang disebut-sebut tampak tidak ada artinya dalam kondisi tertentu.

Ketiga, pengguna biasa yang tidak bersalah sering kali menjadi korban. Ada pengguna yang hanya karena pernah bertransaksi sekali dengan alamat yang dicap mencurigakan, menyebabkan akun dibekukan selama tiga bulan, yang membawa banyak kesulitan bagi investor aset kripto yang normal.

Meskipun lembaga pengatur secara terbuka menyatakan akan menindak tegas kegiatan ilegal terkait, namun efisiensi pelaksanaan yang sebenarnya jauh tertinggal. Sistem lisensi perdagangan aset kripto yang diluncurkan oleh Jerman tampaknya ketat, tetapi kecepatan persetujuan jauh tidak dapat mengikuti perkembangan pasar. Sebelum lembaga pengatur menyelesaikan proses penyelidikan, hasil kejahatan sering kali telah diubah menjadi aset lain dan dipindahkan ke daerah yang lebih longgar dalam pengaturan.

Menanggapi masalah ini, para ahli di industri mengajukan beberapa saran: platform perdagangan harus memperkuat sistem pemantauan transaksi di blockchain, jika tidak, mereka harus mempertimbangkan untuk mencabut izin operasionalnya; penyedia layanan dompet harus menerapkan kewajiban verifikasi identitas, membatasi penggunaan dompet anonim; untuk operasi pembekuan dana, harus ada batas waktu yang jelas untuk mencegah aset pengguna ditahan tanpa batas waktu.

Data dari otoritas regulasi keuangan Jerman lebih mencolok: dari setiap 100 kasus yang terkait dengan aset kripto, tingkat vonis akhir kurang dari 2%. Realitas ini mengungkap tantangan besar yang dihadapi oleh sistem AML saat ini, dan juga mengingatkan kita bahwa kita perlu mencegah dunia enkripsi menjadi tempat berlindung bagi pelaku kejahatan sambil tetap menjamin kebebasan.