Análise dos riscos legais e canais viáveis para a troca de ativos de criptografia

Recentemente, muitas pessoas expressaram preocupação com os riscos legais e a forma de operar a troca de ativos de criptografia (especialmente USDT). Este artigo fará uma breve análise dos riscos legais e da viabilidade de alguns canais de troca existentes, a fim de ajudar todos a utilizarem e disporem de forma legal e em conformidade os ativos de criptografia.

É importante notar que este artigo se destina apenas a usuários comuns cuja origem de fundos é legal, e que compram e detêm ativos de criptografia apenas para consumo diário pessoal e comportamentos de investimento normais. O conteúdo mencionado é apenas para referência.

1. A troca de ativos de criptografia em bolsas de valores licenciadas em Hong Kong combinando canais de corretagem

Atualmente, a Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong aprovou 7 plataformas de negociação de ativos de criptografia licenciadas (ou entidades operacionais), demonstrando a tendência de crescimento robusto dos ativos de criptografia em Hong Kong. Com base na experiência prática, a conversão através de canais de Hong Kong é uma maneira relativamente legal e conforme, com riscos legais menores. No entanto, é importante notar que, atualmente, ativos de criptografia como USDT não podem ser negociados diretamente em plataformas licenciadas, sendo necessário recorrer a canais de negociação de BTC/ETH para auxiliar na operação.

Tomemos como exemplo uma bolsa licenciada, que é apoiada por uma corretora tradicional com várias licenças financeiras. Os usuários podem usar a plataforma para trocar USDT por BTC ou ETH, e depois por moeda fiduciária. O ciclo de negociação é curto e basicamente não é afetado pelo risco financeiro do mercado. Após a troca, os fundos (dólares de Hong Kong ou dólares americanos) serão transferidos para uma conta bancária em Hong Kong.

As vantagens deste método são a boa conformidade, a clareza das ligações financeiras e a baixa probabilidade de receber fundos ilegais, além de praticamente não haver risco de congelamento de cartões bancários. No entanto, existem algumas desvantagens: primeiro, atualmente, residentes do continente não podem abrir diretamente contas de negociação de ativos de criptografia, podendo precisar da ajuda de amigos ou familiares no exterior; em segundo lugar, pode ser necessário ir pessoalmente a Hong Kong para abrir uma conta bancária, o que é relativamente complicado para pequenas trocas.

2. Plataformas de negociação mainstream e troca OTC

A conversão através de negociações de balcão (OTC) em algumas das principais plataformas de negociação é a forma com menor custo, permitindo que os usuários abram contas e operem por conta própria. No entanto, este é também um dos canais mais fáceis para receber fundos ilegais. Uma vez que se recebam fundos ilegais, não só o cartão bancário pode ser congelado e os fundos ficarem indisponíveis, como também se pode enfrentar sanções judiciais.

Se optar por este método, recomenda-se verificar cuidadosamente os registos de negociação e as avaliações da contraparte na plataforma, escolhendo uma contraparte com alta reputação e evitando utilizadores com má reputação de negociação ou registos de negociação anómalos.

3. Ativos de criptografia pagamento cartão troca

Sobre a conformidade dos cartões de pagamento de Ativos de criptografia, no geral, a questão não é grande, alguns cartões podem até ser vinculados a aplicações de pagamento mainstream. Mas ainda existem certos riscos, os cartões de pagamento de Ativos de criptografia mais comuns no mercado são os da Mastercard ou UnionPay, a origem dos fundos é relativamente segura, mas há muitos agentes de abertura de contas, é necessário escolher cuidadosamente prestadores de serviços confiáveis e com um processo KYC rigoroso.

É importante notar que alguns fornecedores de serviços de cartões de pagamento de ativos de criptografia podem interromper os serviços de forma repentina. Houve relatos de usuários que o fornecedor de serviços de cartão de pagamento de encriptação que utilizavam parou subitamente de fornecer serviços para usuários da região da China continental, resultando na impossibilidade de retirar fundos, causando muitos inconvenientes.

4. Troca através de comerciantes de balcão

Os riscos de troca com comerciantes de balcão são semelhantes aos do saque em plataformas de negociação OTC, podendo também receber fundos de origem desconhecida, levando ao congelamento de contas bancárias ou a serem convidados a cooperar como testemunhas em investigações. Há até casos extremos em que usuários que realizaram múltiplas trocas com comerciantes de balcão foram investigados como suspeitos.

De um modo geral, os riscos associados à troca de comerciantes de balcão são relativamente altos, não confie facilmente nas chamadas promessas de "garantia de cartão congelado" ou "compensação de cartão congelado". Se não tiver um parceiro muito confiável e familiar, é recomendável evitar escolher este método.

5. Troca offline em Hong Kong

Este método normalmente requer a posse de um cartão bancário fora do país (incluindo Hong Kong). Os pontos de troca offline em Hong Kong são principalmente divididos em duas categorias: caixas eletrônicos e pequenas lojas offline. Em geral, para transações diárias inferiores a 120.000 dólares de Hong Kong, essas pequenas lojas não realizarão o registro das informações dos clientes; transações acima de 120.000 dólares de Hong Kong exigirão um simples procedimento de KYC, e a taxa de serviço normalmente varia em torno de 4%.

Para usuários comuns cuja origem de fundos é legítima e que são usados apenas para consumo pessoal diário e comportamentos normais de investimento, este é um canal de baixo custo e conveniente. No entanto, ainda existe o risco de receber fundos ilegais, por isso é recomendável escolher lojas localizadas em áreas estáveis e com operação de longo prazo, como Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, para realizar a troca, a fim de reduzir o risco.

Conclusão

É importante enfatizar que atualmente não existe uma solução de troca de ativos de criptografia completamente segura e isenta de riscos. Mesmo as várias soluções mencionadas neste artigo ainda apresentam riscos, como a recepção de fundos ilegais e altos custos de transação. Recomenda-se que os usuários considerem cuidadosamente antes de realizar operações de troca, pesando os prós e contras, para evitar decisões precipitadas.