AgentFi与XenoFi:稳定币收益的新范式

随着稳定币收益策略日益丰富,用户面临精力和执行效率的限制。在此背景下,AgentFi作为"AI + DeFi"融合的新范式,为DeFi用户提供了无需持续关注、自动优化的智能代理解决方案。

AgentFi区别于传统DeFi或泛化的DeFAI项目,其核心特征是:AI Agent作为主要执行体与决策载体,能够完全自动决策和闭环执行,而非仅仅作为数据分析与策略增强的辅助工具。

目前市场上真正聚焦Crypto原生DeFi世界的AgentFi项目仍然较少。通过广泛研究和筛选,我们对当前主要AgentFi项目进行了分类评级,主要包括稳定币收益优化、策略组合/流动性挖矿以及链上交易执行三大类。

在稳定币收益优化领域,Giza推出的ARMA (Autonomous Revenue Management Agent)是一个值得关注的项目。ARMA旨在为用户实现跨协议的自动化收益最大化,已部署于Base网络并支持多个主流借贷协议。

ARMA通过智能策略调度、APR优化系统、自动复利机制和智能换币逻辑等功能,为用户提供高效的稳定币收益管理服务。其安全架构包括智能账户、访问控制和风险管理三层防护机制,确保用户资金和操作安全。

ARMA采用按收益计费的透明收费结构,自动管理各类奖励,并保证用户可以原币种提取资产。通过官方数据仪表盘,我们可以观察到ARMA上线以来资产管理规模和智能代理数量的持续增长。

Giza近期公布了完整的代币经济模型,包括合理的初始估值、零解锁启动、明确的代币用途、双重质押机制等设计。同时推出了Giza Points System,鼓励用户、开发者和社区成员共同参与生态建设。

虽然AgentFi模式仍处于早期阶段,面临用户信任构建、系统安全和代币价值释放等挑战,但作为"AI + DeFi"融合的下一阶段范式,它为DeFi用户提供了无需持续关注、自动优化的智能代理解决方案,代表了智能体金融时代的新机遇。