Phân tích báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử của FBI năm 2024: Xu hướng tội phạm và các đề xuất phòng ngừa

Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ đã công bố "Báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử năm 2024", báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập bởi Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng năm 2024, phân tích toàn diện về số lượng khiếu nại liên quan đến tài sản tiền điện tử, quy mô thiệt hại, đặc điểm của nạn nhân, loại hình tội phạm và tiến độ thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả nhanh chóng nắm bắt sự thay đổi xu hướng, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa đối với các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.

Một, Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

1. Tình hình tổng thể

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 859,532 khiếu nại, dẫn đến thiệt hại thực tế 16,6 tỷ đô la Mỹ, tăng 33% so với năm 2023. Trong số đó, 256,256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, trung bình mỗi sự kiện gây thiệt hại khoảng 19,372 đô la Mỹ. Khoảng 83% thiệt hại là do lừa đảo mạng.

2. Tài sản tiền điện tử liên quan

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 trường hợp, gây ra thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm tuổi trên 60 chiếm tỷ lệ cao nhất.

3. Nhóm người trên 60 tuổi

Nhóm này đã nộp 147.127 khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48,85 tỷ đô la Mỹ. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với cùng kỳ năm trước, thiệt hại tăng 43% so với cùng kỳ năm trước. Trong đó, 7.500 người báo cáo thiệt hại trên 100.000 đô la Mỹ, thiệt hại trung bình lên tới 83.000 đô la Mỹ.

Hai, Phân tích nhóm nạn nhân

1. Phân bố tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu USD
• 20-29 tuổi: 71,399 bắt đầu khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu đô la
• 30-39 tuổi: 108,899 đơn khiếu nại, thiệt hại 1,4 tỷ đô la
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 22 tỷ USD
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 4,8 tỷ USD

2. Tài sản tiền điện tử受害群体

Trong các vụ lừa đảo đầu tư Tài sản tiền điện tử, nhóm trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại nhiều nhất (8.043 vụ), tổng số tiền thiệt hại lên đến 1,6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm này do nhận thức phòng chống lừa đảo kém, cũng như không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới, đã trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo, và cũng là nhóm có số lượng khiếu nại nhiều nhất trong các vụ lừa đảo qua máy ATM Tài sản tiền điện tử và tống tiền.

Ba, Phân tích loại tội phạm

1. Xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo qua mạng/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415 khởi
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/ giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

2. Xếp hạng số tiền tổn thất

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 triệu đô la
2. Lừa đảo qua email thương mại: 2.77 tỷ USD
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 triệu đô la
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14.5 triệu đô la
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la

3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

• Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47,054 vụ), Lừa đảo đầu tư (41,557 vụ)
• Thiệt hại lớn nhất: Lừa đảo đầu tư (58 tỷ đô la), Rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ đô la)

4. Nhóm người trên 60 tuổi chủ yếu gặp phải các loại lừa đảo

• Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo qua mạng, Hỗ trợ kỹ thuật, Tống tiền, Rò rỉ dữ liệu cá nhân, Lừa đảo đầu tư
• Số tiền mất mát lớn nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại, rò rỉ dữ liệu cá nhân

Bốn, Lừa đảo mạng và khôi phục tài sản

1. Tình hình lừa đảo trực tuyến tổng thể

Năm 2024, Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng đã nhận được 333,981 đơn khiếu nại về lừa đảo mạng, gây thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

2. Phương pháp lừa đảo điển hình

• Lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1.9 tỷ USD
• Lừa đảo khẩn cấp (giả danh người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2.7 triệu USD
• Lừa đảo đường thu phí (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9 triệu đô la Mỹ
• Lừa đảo giao hàng vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ

3. Đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1,571 triệu USD. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Kết quả thu hồi tài sản

• Nhóm điều tra tội phạm tài chính của Cục Điều tra Liên bang đã xử lý 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng số tiền 560 triệu đô la, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%.
• "Thông báo thành công về "Hành động nâng cấp" đã giúp 4.323 nạn nhân của lừa đảo tài sản tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 2,85 triệu đô la Mỹ thiệt hại tiềm năng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại gian lận trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Trong nhiều vụ gian lận tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi số tiền lớn.

Năm, đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ lợi nhuận cao: Đầu tư có lợi suất cao và rủi ro bằng không thường là lừa đảo.
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch chính thống, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không xác định trong quảng cáo trên mạng xã hội.
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin tưởng những "cố vấn đầu tư" hoặc "bạn bè" mà bạn biết qua mạng.
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao sự cảnh giác.
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố: Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn sự xâm nhập của hacker.

Tóm tắt

Báo cáo về gian lận tài sản tiền điện tử năm 2024 tiết lộ những xu hướng mới của tội phạm mạng trong môi trường tài sản mã hóa hiện tại: các vụ án liên quan đến tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo trở nên chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao độ, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến triển, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần giữ sự cảnh giác cao độ, nâng cao nhận thức phòng ngừa an toàn để tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp chính để kiềm chế tội phạm mạng, nâng cao hiệu quả đấu tranh.