Travel Rule: Kunci transparansi transaksi Blockchain

Dalam beberapa tahun terakhir, teknologi blockchain semakin menjadi bagian penting dari industri keuangan. Untuk memperbaiki kerangka anti-pencucian uang dan kepatuhan bagi para pelaku industri, regulator mulai menerapkan Travel Rule. Aturan ini bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi, menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, sehingga dapat mengelola risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko mitra transaksi yang lebih baik.

Aturan Perjalanan mengharuskan penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk mengumpulkan, menyimpan, dan menyerahkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang dikenakan sanksi. Kewajiban ini harus diselesaikan sebelum memulai transaksi Blockchain, yang berarti bahwa transaksi ilegal yang potensial dapat dihentikan sebelum transaksi masuk ke Blockchain.

Adopsi Travel Rule di seluruh dunia sedang mempercepat. Wilayah Asia-Pasifik berada di garis terdepan dalam adopsi, sementara tingkat adopsi di Eropa dan Timur Tengah juga meningkat secara signifikan. Semakin banyak bursa yang mematuhi atau mulai mematuhi Travel Rule, dan penerimaan industri terhadap persyaratan regulasi ini juga semakin meningkat.

Hong Kong akan mulai 1 Juni mewajibkan VASP untuk mematuhi Aturan Perjalanan. Persyaratan khususnya termasuk:

1. Ruang lingkup informasi yang dikumpulkan dan dibagikan bervariasi tergantung pada jumlah transaksi.
2. Jika informasi yang diperlukan belum diterima, VASP harus meminta VASP pengirim untuk menyediakannya, dan jika perlu, mempertimbangkan untuk mengakhiri hubungan bisnis.
3. Memberikan panduan rinci tentang bagaimana melakukan due diligence terhadap lawan transaksi.
4. Memerlukan verifikasi kepemilikan akun atau dompet saat bertransaksi dengan dompet yang dikelola sendiri.

Aturan Perjalanan masih menghadapi beberapa tantangan selama proses implementasinya:

1. Masalah "periode matahari terbit": Waktu pelaksanaan yang tidak konsisten di berbagai yurisdiksi.
2. Kurangnya interoperabilitas: terdapat masalah kompatibilitas antara berbagai protokol Travel Rule.

Meskipun demikian, adopsi global Travel Rule sedang berlangsung dengan stabil. Seiring berjalannya waktu, tantangan-tantangan ini diharapkan dapat diatasi, membangun fondasi untuk ekosistem keuangan blockchain yang lebih transparan dan sesuai.