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Maple Finance: O líder na gestão de ativos na cadeia para a era do capital institucional
Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Resumo dos pontos principais
Os investidores institucionais estão a entrar cada vez mais no mercado de criptomoedas, aumentando a procura por soluções de gestão de ativos que cumpram os padrões financeiros tradicionais. A Maple Finance surgiu para preencher esta lacuna, estabelecendo-se como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
A Maple não só conecta credores e devedores, mas também realiza avaliações estruturadas dos mutuários, gerenciando estrategicamente as garantias, mais semelhante a uma empresa tradicional de gestão de ativos. Recentemente, lançaram um produto de rendimento de Bitcoin, transformando o Bitcoin de um ativo de manutenção passiva para um ativo gerador de rendimento.
Com a entrada de instituições no espaço das criptomoedas, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple Finance têm a oportunidade de estabelecer relações precoces com instituições, o que pode se traduzir em uma posição de liderança no mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas pela gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, os detentores de grandes ativos geralmente dependem de serviços profissionais de gestão de ativos. No entanto, a gestão de ativos criptográficos em grande escala é complexa e propensa a erros, exigindo profissionais e um controlo operacional robusto. No mercado de criptomoedas, as instituições de gestão de ativos estruturadas e fiáveis são escassas.
Isto traz oportunidades claras para a gestão de ativos criptográficos. A aplicação de modelos de validação financeiros tradicionais a ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional se aprofunda, a necessidade de gestão de ativos profissional e estruturada torna-se crucial.
Um mercado dominado por pequenos investidores está se aproximando do limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para atender às necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada para atender a essa demanda. A empresa foi fundada em 2019, combinando conhecimentos tradicionais de finanças com infraestrutura de blockchain, estabelecendo de forma consistente sua posição como um dos principais provedores de gestão de ativos na cadeia.
2. gestão de ativos na cadeia: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples, conectando provedores de fundos a tomadores de empréstimos institucionais, promovendo empréstimos na cadeia baseados em crédito.
A plataforma adota práticas profissionais de gestão de ativos que vão além da simples intermediação de empréstimos. Realiza avaliações de crédito para mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e termos de empréstimo. Durante o processo de empréstimo, realiza ativamente a gestão de fundos, utilizando mecanismos como a penhor de colaterais e o re-empréstimo. Este modelo operacional se aproxima mais das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e o mecanismo de operação da Maple Finance
Os produtos da Maple Finance são construídos em torno de três papéis-chave dos participantes:
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia nas finanças tradicionais. A equipe de crédito da Maple define os termos com base na razão de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem financiamento, e os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando das decisões a nível do protocolo.
Os detentores de $SYRUP também recebem recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo, com 20% da receita a ser utilizada na recompra para apoiar essas recompensas.
A Maple Finance gere ativamente os fundos, em vez de apenas conectar credores e mutuários. Esta abordagem reforça a sua posição como uma empresa de gestão de ativos institucional confiável.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1. Maple Institutional
A Maple Finance oferece uma variedade de produtos estruturados, divididos principalmente em produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos.
Os produtos de empréstimo incluem produtos de blue chip e de alto rendimento. Os produtos de blue chip são projetados para investidores conservadores e aceitam apenas ativos maduros como colateral. Os produtos de alto rendimento são direcionados a investidores que buscam retornos mais altos, gerindo ativamente ativos sobrecolateralizados.
Os produtos de gestão de ativos começaram com produtos de rendimento BTC, em resposta à procura institucional por Bitcoin. As instituições podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
O plano Maple irá expandir-se para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos, colmatando a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas. Ao oferecer serviços de gestão especializados, permitirá que as instituições busquem retornos estáveis a partir de ativos digitais.
4.2 syrupUSDC
A Maple Finance lançou pools de liquidez syrupUSDC e syrupUSDT voltados para investidores de varejo. Os fundos arrecadados são emprestados a mutuários institucionais, e os juros gerados são diretamente distribuídos aos depositantes.
Embora a taxa de retorno seja ligeiramente inferior ao nível dos participantes institucionais, o Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar a participação a longo prazo. Através deste mecanismo de incentivo e de uma estratégia de angariação de fundos ativa, foram atraídos cerca de 1.9 mil milhões de USDC e USDT.
5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
5.1. Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
A equipe Maple inclui profissionais com vasta experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito, capazes de realizar avaliações de crédito rigorosas e gestão de riscos sólida.
A liderança da equipe combina conhecimentos tradicionais de finanças com especialização em blockchain, permitindo atender às expectativas das instituições e fornecer soluções na cadeia com credibilidade operacional e precisão técnica.
5.2. Sistema de gestão de riscos diferenciado
A Maple Finance implementa um modo de subscrição prudente, com a seleção de mutuários realizada pelo departamento de consultoria de investimentos Maple Direct.
O processo de liquidação visa minimizar o impacto no mercado, garantindo uma execução controlada e reduzindo a volatilidade através da execução de transações de balcão previamente acordadas com os formadores de mercado.
O sistema de levantamento processa em ordem ou em lotes programados, permitindo que os usuários tenham uma expectativa clara sobre a disponibilidade de fundos.
5.3. Estrutura do ecossistema integrado
A Maple adota uma estratégia de crescimento prudente, priorizando a gestão de riscos internos e a sinergia estratégica. Colabora com plataformas líderes como Spark e Pendle para alcançar uma estrutura de rendimento diversificada e múltiplos pontos de acesso.
Os produtos de rendimento BTC oferecem custódia de nível institucional através da parceria com a BitGo e a Copper, ao mesmo tempo que geram rendimento através do modelo de dupla aposta do Core DAO, formando um sistema integrado onde a custódia e o rendimento coexistem.
6. Maple Finance em 2025 e no futuro
Maple Finance lançou o roteiro estratégico para 2025, muitos objetivos já foram alcançados:
O objetivo de visão de longo prazo é alcançar uma gestão de volume de empréstimos anuais de 1000 milhões de dólares até 2030. Os focos estratégicos incluem expandir a adoção de produtos de rendimento em BTC e ampliar a gama de produtos de ativos.
7. Maple Finance: Rumo a uma posição mais significativa
Os investidores institucionais desempenharão um papel central na promoção do crescimento do mercado de criptomoedas. A Maple Finance posiciona-se para servir o segmento de investidores institucionais, construindo serviços financeiros abrangentes que atendem aos padrões institucionais.
Recentemente, foi alcançado um acordo de financiamento apoiado em Bitcoin com Kanto Fitzgerald, destacando a credibilidade institucional e a posição de liderança da Maple no mercado de crédito criptográfico.
Os próximos 2-3 anos decidirão quais plataformas poderão tornar-se líderes de categoria no campo das finanças cripto institucionais. O histórico comprovado da Maple confere-lhe uma forte vantagem.