A Binance chega a um acordo com as autoridades reguladoras dos EUA, pagando 4,3 mil milhões de dólares em multas

Recentemente, as autoridades regulatórias dos EUA fizeram progressos significativos na investigação de uma conhecida plataforma de negociação de criptomoedas. A plataforma concordou em pagar até 4,3 bilhões de dólares em multas por várias infrações, estabelecendo um novo recorde de multa na história do Tesouro dos EUA.

O Departamento de Justiça dos EUA realizou uma conferência de imprensa no dia 21 de novembro, horário local, para anunciar esta importante notícia. Vários altos funcionários estiveram presentes, incluindo o Procurador-Geral, o Secretário do Tesouro, o Vice-Procurador-Geral e o Presidente da Comissão de Comércio de Futuros de Commodities.

Conteúdo e razões da multa pesada

A plataforma de negociação enfrenta três principais acusações: violação das normas de combate à lavagem de dinheiro, operação de serviços de transferência de fundos sem licença e violação das sanções americanas. Dentre elas, a violação das normas de combate à lavagem de dinheiro é a questão central.

De acordo com o Ministério das Finanças, a plataforma não conseguiu prevenir e relatar de forma eficaz transações suspeitas relacionadas com várias organizações terroristas. Documentos judiciais mostram que a plataforma permitiu pelo menos 1,1 milhão de transações envolvendo clientes iranianos, totalizando mais de 8,98 milhões de dólares.

O Ministro das Finanças criticou severamente a plataforma na declaração, afirmando que esta "ignora as obrigações legais em busca de lucro", realizando transações de bilhões de dólares sem a devida revisão e monitoramento das transações dos clientes. O Ministro da Justiça apontou que a plataforma se tornou um terreno fértil para criminosos globais transferirem fundos ilegais utilizando criptomoedas.

No final, a plataforma concordou em pagar uma multa criminal de 1,8 mil milhões de dólares, e foi confiscada uma quantia de 2,5 mil milhões de dólares. Além disso, também deverá pagar um total de 4,368 mil milhões de dólares em multas a diferentes departamentos do Ministério das Finanças.

Mudanças na liderança e planos futuros

O fundador e CEO da plataforma concordou em renunciar e pagar uma multa de 50 milhões de dólares, podendo enfrentar uma pena de até 10 anos de prisão. No entanto, seu advogado afirmou que a sentença será adiada por 6 meses. O juiz mencionou que, desde que a pena final não ultrapasse 18 meses, o fundador renunciará ao direito de apelação.

A empresa anunciou a nomeação do antigo responsável global de mercado regional como o novo CEO. O novo CEO tem mais de 30 anos de experiência em serviços financeiros e regulamentação, tendo ocupado cargos de alta gestão em várias instituições importantes.

O ex-CEO publicou nas redes sociais que, embora emocionalmente difícil de superar, entende que esta é a escolha certa. Ele admitiu ter cometido erros e está disposto a assumir a responsabilidade. Sobre os planos futuros, ele afirmou que irá descansar por um tempo e, depois, poderá fazer alguns investimentos passivos, tornando-se um acionista minoritário em startups nas áreas de blockchain, Web3, entre outras.

Resultados e Impactos da Regulação

É importante notar que as autoridades reguladoras não acusaram a plataforma de desviar fundos dos usuários ou manipular o mercado. Isso confirma, até certo ponto, o compromisso anterior da plataforma com a segurança dos fundos dos usuários.

Como parte do acordo de reconciliação, a plataforma contratará um auditor de conformidade independente, com um mandato de três anos, e relatará o trabalho de conformidade ao governo dos EUA. O ex-CEO foi proibido de participar da gestão operacional da empresa por um período de pelo menos três anos. Além disso, o Departamento do Tesouro dos EUA manterá acesso aos livros, registros e sistemas da empresa por cinco anos.

A empresa também irá "sair completamente" do mercado americano, mas sua subsidiária nos EUA, como entidade registrada independente, continuará a operar nos EUA. Se não cumprir essas obrigações, a empresa poderá enfrentar uma multa adicional de 150 milhões de dólares.

Este evento teve, sem dúvida, um impacto significativo na indústria global de criptomoedas, destacando a importância da operação em conformidade. Os profissionais do setor acreditam amplamente que isso pode levar mais plataformas de negociação a fortalecer a sua regulamentação, impulsionando a indústria para uma direção mais regulamentada.