Dinâmicas de Regulação

1. A proposta do plano "14.º cinco anos" da China menciona o desenvolvimento de moedas digitais

Recentemente, o texto completo da "Proposta do Comitê Central do Partido Comunista da China para a formulação do 14º Plano Quinquenal de Desenvolvimento Econômico e Social e dos Objetivos de Longo Prazo para 2035" mencionou "avançar de forma constante na pesquisa e desenvolvimento de moeda digital". O documento aponta que é necessário estabelecer um sistema moderno de banco central, aperfeiçoar o mecanismo de regulação da oferta monetária, avançar de forma constante na pesquisa e desenvolvimento de moeda digital e aprimorar o mecanismo de formação e transmissão de taxas de juros no mercado.

2. Hong Kong tenciona estabelecer um regime de licenciamento para prestadores de serviços de ativos virtuais

O governo da Região Administrativa Especial de Hong Kong, através do Departamento de Assuntos Financeiros e do Tesouro, publicou recentemente um documento de consulta para solicitar opiniões públicas sobre a revisão do "Regulamento sobre a Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo". O documento sugere a criação de um sistema de licenciamento para prestadores de serviços de ativos virtuais, exigindo que as instituições que operam plataformas de negociação de ativos virtuais em Hong Kong solicitem uma licença à Comissão de Valores Mobiliários e atendam aos critérios de adequação. As instituições licenciadas devem cumprir as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e os requisitos de proteção ao investidor. Operar sem licença ou violar as regras pode resultar em até 7 anos de prisão e multas até 5 milhões.

3. A Rússia planeja exigir a declaração de ganhos com ativos criptográficos

A Duma Estatal da Rússia está a discutir um novo projeto de lei que pode exigir que os cidadãos russos declarem os rendimentos e a posse de ativos "eletrónicos" em plataformas estrangeiras, o que pode afetar as transações de criptomoeda. O projeto de lei propõe que, se o volume de transações anuais de um cidadão em plataformas digitais estrangeiras ultrapassar 7730 dólares, este deve declarar à autoridade fiscal. A proposta também confere aos legisladores e ao serviço fiscal federal a autoridade para regular carteiras de criptomoeda e contas de negociação.

4. Países Baixos emitem pela primeira vez licenças para plataformas de criptomoedas

A exchange de criptomoedas BLOX tornou-se a primeira plataforma de criptomoedas de retalho a obter licença operacional na Holanda desde a implementação da 5ª Diretiva da UE contra a Lavagem de Dinheiro (AMLD5). A BLOX é a primeira empresa de criptomoedas para consumidores registrada no banco central da Holanda, permitindo que os usuários invistam um mínimo de 1 euro para comprar bitcoin. Esta aprovação significa que as criptomoedas continuam acessíveis ao público em geral. Na Holanda, todas as empresas que permitem que os usuários comprem, vendam, troquem e mantenham criptomoedas devem estar registradas no banco central.

5. A Coreia do Sul pode exigir a divulgação da identidade dos usuários de criptomoedas

A Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul está a promover uma proposta de emenda à lei que obriga os prestadores de serviços de ativos virtuais a reportarem os nomes dos clientes. O projeto de lei intitulado "Sobre a Reportagem e Uso de Informações de Transações Financeiras Específicas" visa prevenir a lavagem de dinheiro. A lei define os prestadores de serviços de ativos virtuais como entidades que se dedicam à compra e venda de ativos virtuais, bem como custodiante, prestadores de serviços de carteiras digitais e corretores. A emenda pode exigir que os prestadores de serviços utilizem contas em nome real para transações financeiras e que cumpram várias exigências regulatórias.

6. A Venezuela lançou uma bolsa de criptomoedas estatal

A Venezuela lançou recentemente uma bolsa de criptomoedas estatal chamada Venezuela Exchange (VEX). Esta bolsa suportará pares de negociação entre o Petro, Bitcoin, Litecoin e Dash com o Bolívar. De acordo com a declaração da agência reguladora de criptomoedas da Venezuela, a Sunacrip, a VEX adotará "tecnologia P2P" e poderá ser acessada e conectada através do aplicativo de carteira de criptomoedas PetroApp, emitido pelo governo.