Guia de prevenção de riscos de investimento em Web3: identificar e evitar lavar os olhos de alto nível
Com o rápido desenvolvimento da indústria Web3, diversos tipos de lavar os olhos também surgem a cada instante. Além dos comuns eventos de segurança, alguns lavar os olhos financeiros de alto nível, cuidadosamente elaborados, tornam-se difíceis de detectar. Esses lavar os olhos frequentemente se disfarçam como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos, atraindo investidores de alto patrimônio. Este artigo irá, com base em casos reais, apresentar uma lista desses lavar os olhos que parecem de alto nível e fornecer estratégias de prevenção viáveis para garantir a segurança dos ativos.
Lavar os olhos de fundos de criptomoedas falsos
No mercado Web3, os fundos de criptomoeda tornaram-se uma nova forma de investimento. No entanto, devido à falta de um sistema regulatório adequado, alguns indivíduos desonestos aproveitam esta zona cinzenta para embalar "fundos de criptomoeda" falsos e enganar investidores de alto patrimônio.
O evento Arbix Finance de 2022 é um caso típico. O projeto afirmava ser um fundo de quantificação descentralizado auditado, prometendo altos retornos de 5% ao dia. No entanto, em apenas alguns meses, os fundos da conta do fundo foram rapidamente transferidos, o site foi fechado, a equipe desapareceu, resultando, no final, em uma perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
recomendações de prevenção
Consultar informações de registro de fundos: todos os fundos legais precisam ser registrados em países e regiões mainstream (como os EUA, Singapura, Hong Kong, BVI). Os investidores devem consultar diretamente a qualificação do fundo e do seu gestor.
Verificar o histórico de desempenho: Para fundos que afirmam ter múltiplos casos de sucesso, é possível consultar seu histórico de desempenho através de bases de dados como Preqin, Crunchbase, entre outras.
Monitorizar o fluxo de fundos: utilizar ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para consultar o endereço do fundo, verificar o fluxo de fundos e a dinâmica dos ativos detidos.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoedas
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados começaram a imitar bancos privados tradicionais e empresas de gestão de património, lançando os chamados "produtos de depósito em criptomoedas de alta gama". Esses lavar os olhos costumam prometer que, ao depositar ativos digitais como Bitcoin ou USDT, é possível desfrutar de retornos de juros muito superiores ao nível de mercado, chegando até a afirmar que é possível evitar impostos de forma legal.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) acusou uma plataforma de empréstimos em criptomoedas de oferecer ilegalmente serviços de depósito, envolvendo um montante de até 120 milhões de dólares. A plataforma havia declarado oferecer um retorno de depósito de "12% ao ano" e afirmava ter licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, e os produtos de depósito que oferecia não estavam em conformidade, resultando em perdas significativas para muitos investidores.
Sugestões de prevenção
Verifique a licença financeira: Antes de investir, verifique se a plataforma possui uma licença financeira legal, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura, a FINMA da Suíça, entre outras.
Confirmar a custódia de fundos: Plataformas em conformidade geralmente mantêm os fundos dos clientes em custódia separada. Se a plataforma não tiver um agente de custódia de terceiros claramente definido, os investidores devem manter-se alerta.
Manter-se atento ao estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países, é necessário confirmar regularmente seu estado de conformidade e estar ciente das alterações regulatórias relevantes.
Lavar os olhos de projetos criptográficos
No campo do Web3, os esquemas Ponzi são comuns. Este tipo de esquema atrai fundos prometendo altos retornos, mas na realidade não há projetos de investimento reais, todos os retornos são pagos aos investidores antigos apenas com os fundos dos novos investidores, até que a cadeia de financiamento quebre.
OneCoin é um caso típico. O projeto afirma ser uma criptomoeda revolucionária, mas na verdade não possui uma verdadeira tecnologia de blockchain por trás. Através de publicidade enganosa e promessas de enormes retornos, OneCoin atraiu um grande número de investidores, sendo finalmente exposto como um lavar os olhos, resultando em perdas superiores a 4,5 bilhões de dólares para os investidores.
recomendações de prevenção
Verificar a transparência do projeto: qualquer projeto que alegue ser uma criptomoeda deve ter total transparência e aceitar auditorias independentes de terceiros.
Esteja atento a retornos elevados: se a taxa de retorno anual prometida pelo projeto estiver muito acima da faixa normal do mercado, os investidores devem estar em alta alerta.
Investigar a fundo o histórico do projeto: realizar uma investigação detalhada sobre a equipe do projeto, compreendendo as experiências da equipe fundadora e as realizações de projetos anteriores.
Diversificar o risco de investimento: Evite colocar todos os fundos em um único projeto, diversifique os investimentos de forma razoável para reduzir o risco global.
Proteger o seu investimento em criptomoedas
Na era Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não é apenas encontrar o próximo projeto de alto crescimento, mas também garantir que os seus ativos estejam protegidos contra fraudes e riscos. Os investidores devem estabelecer critérios de seleção rigorosos e múltiplas medidas de proteção. As seguintes três sugestões merecem destaque:
Due diligence independente: todos os investimentos devem passar por due diligence independente, não deve-se apenas confiar na promoção da parte do projeto, deve haver uma investigação independente de terceiros.
Manter os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras possuam licenças legais.
Dar importância aos detalhes do contrato: os detalhes no contrato podem decidir a sobrevivência dos ativos, é imprescindível que sejam revisados por uma equipe jurídica profissional.
Ao seguir rigorosamente esses princípios, investidores de alto patrimônio podem proteger melhor seus ativos e explorar e investir com segurança neste campo repleto de oportunidades e riscos que é o Web3.
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
12 Curtidas
Recompensa
12
6
Compartilhar
Comentário
0/400
HodlOrRegret
· 14h atrás
O Grande Satoshi já deveria ter acordado.
Ver originalResponder0
NotAFinancialAdvice
· 14h atrás
idiotas ainda podem crescer algumas vezes
Ver originalResponder0
AllInAlice
· 14h atrás
Avançar para sair do círculo
Ver originalResponder0
SchrodingerGas
· 14h atrás
Fazendo de conta que é uma máquina de cortar idiotas de alta qualidade, mas a análise da link chain já viu tudo.
Ver originalResponder0
MEVHunterNoLoss
· 14h atrás
Não sou novato, por que ainda seria enganado?
Ver originalResponder0
CryptoCrazyGF
· 14h atrás
Morrer a perder dinheiro não é melhor do que ter um relacionamento comigo.
Guia de prevenção de altos financeiros em Web3: reconhecer fundos falsos e projetos de depósitos ilegais
Guia de prevenção de riscos de investimento em Web3: identificar e evitar lavar os olhos de alto nível
Com o rápido desenvolvimento da indústria Web3, diversos tipos de lavar os olhos também surgem a cada instante. Além dos comuns eventos de segurança, alguns lavar os olhos financeiros de alto nível, cuidadosamente elaborados, tornam-se difíceis de detectar. Esses lavar os olhos frequentemente se disfarçam como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos, atraindo investidores de alto patrimônio. Este artigo irá, com base em casos reais, apresentar uma lista desses lavar os olhos que parecem de alto nível e fornecer estratégias de prevenção viáveis para garantir a segurança dos ativos.
Lavar os olhos de fundos de criptomoedas falsos
No mercado Web3, os fundos de criptomoeda tornaram-se uma nova forma de investimento. No entanto, devido à falta de um sistema regulatório adequado, alguns indivíduos desonestos aproveitam esta zona cinzenta para embalar "fundos de criptomoeda" falsos e enganar investidores de alto patrimônio.
O evento Arbix Finance de 2022 é um caso típico. O projeto afirmava ser um fundo de quantificação descentralizado auditado, prometendo altos retornos de 5% ao dia. No entanto, em apenas alguns meses, os fundos da conta do fundo foram rapidamente transferidos, o site foi fechado, a equipe desapareceu, resultando, no final, em uma perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
recomendações de prevenção
Consultar informações de registro de fundos: todos os fundos legais precisam ser registrados em países e regiões mainstream (como os EUA, Singapura, Hong Kong, BVI). Os investidores devem consultar diretamente a qualificação do fundo e do seu gestor.
Verificar o histórico de desempenho: Para fundos que afirmam ter múltiplos casos de sucesso, é possível consultar seu histórico de desempenho através de bases de dados como Preqin, Crunchbase, entre outras.
Monitorizar o fluxo de fundos: utilizar ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para consultar o endereço do fundo, verificar o fluxo de fundos e a dinâmica dos ativos detidos.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoedas
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados começaram a imitar bancos privados tradicionais e empresas de gestão de património, lançando os chamados "produtos de depósito em criptomoedas de alta gama". Esses lavar os olhos costumam prometer que, ao depositar ativos digitais como Bitcoin ou USDT, é possível desfrutar de retornos de juros muito superiores ao nível de mercado, chegando até a afirmar que é possível evitar impostos de forma legal.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) acusou uma plataforma de empréstimos em criptomoedas de oferecer ilegalmente serviços de depósito, envolvendo um montante de até 120 milhões de dólares. A plataforma havia declarado oferecer um retorno de depósito de "12% ao ano" e afirmava ter licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, e os produtos de depósito que oferecia não estavam em conformidade, resultando em perdas significativas para muitos investidores.
Sugestões de prevenção
Verifique a licença financeira: Antes de investir, verifique se a plataforma possui uma licença financeira legal, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura, a FINMA da Suíça, entre outras.
Confirmar a custódia de fundos: Plataformas em conformidade geralmente mantêm os fundos dos clientes em custódia separada. Se a plataforma não tiver um agente de custódia de terceiros claramente definido, os investidores devem manter-se alerta.
Manter-se atento ao estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países, é necessário confirmar regularmente seu estado de conformidade e estar ciente das alterações regulatórias relevantes.
Lavar os olhos de projetos criptográficos
No campo do Web3, os esquemas Ponzi são comuns. Este tipo de esquema atrai fundos prometendo altos retornos, mas na realidade não há projetos de investimento reais, todos os retornos são pagos aos investidores antigos apenas com os fundos dos novos investidores, até que a cadeia de financiamento quebre.
OneCoin é um caso típico. O projeto afirma ser uma criptomoeda revolucionária, mas na verdade não possui uma verdadeira tecnologia de blockchain por trás. Através de publicidade enganosa e promessas de enormes retornos, OneCoin atraiu um grande número de investidores, sendo finalmente exposto como um lavar os olhos, resultando em perdas superiores a 4,5 bilhões de dólares para os investidores.
recomendações de prevenção
Verificar a transparência do projeto: qualquer projeto que alegue ser uma criptomoeda deve ter total transparência e aceitar auditorias independentes de terceiros.
Esteja atento a retornos elevados: se a taxa de retorno anual prometida pelo projeto estiver muito acima da faixa normal do mercado, os investidores devem estar em alta alerta.
Investigar a fundo o histórico do projeto: realizar uma investigação detalhada sobre a equipe do projeto, compreendendo as experiências da equipe fundadora e as realizações de projetos anteriores.
Diversificar o risco de investimento: Evite colocar todos os fundos em um único projeto, diversifique os investimentos de forma razoável para reduzir o risco global.
Proteger o seu investimento em criptomoedas
Na era Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não é apenas encontrar o próximo projeto de alto crescimento, mas também garantir que os seus ativos estejam protegidos contra fraudes e riscos. Os investidores devem estabelecer critérios de seleção rigorosos e múltiplas medidas de proteção. As seguintes três sugestões merecem destaque:
Due diligence independente: todos os investimentos devem passar por due diligence independente, não deve-se apenas confiar na promoção da parte do projeto, deve haver uma investigação independente de terceiros.
Manter os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras possuam licenças legais.
Dar importância aos detalhes do contrato: os detalhes no contrato podem decidir a sobrevivência dos ativos, é imprescindível que sejam revisados por uma equipe jurídica profissional.
Ao seguir rigorosamente esses princípios, investidores de alto patrimônio podem proteger melhor seus ativos e explorar e investir com segurança neste campo repleto de oportunidades e riscos que é o Web3.