A lei de Serviços Financeiros e Mercados de Singapura entrará em vigor, a indústria de ativos digitais enfrenta regulamentação rigorosa

Com a aproximação de 30 de junho de 2025, a Lei dos Serviços Financeiros e dos Mercados de Singapura (FSMA) está prestes a ser oficialmente implementada, estabelecendo normas rigorosas para o setor de ativos digitais. A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) visa manter a reputação do país como um centro financeiro global, aplicando uma regulamentação rigorosa aos fornecedores de serviços de tokens digitais (DTSP).

O FSMA abrange serviços como negociação, transferência, troca, custódia e consultoria de ativos digitais. Como esses serviços geralmente são realizados de forma online e transfronteiriça, eles podem ser facilmente explorados por criminosos para lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades terroristas. DTSP refere-se a indivíduos ou empresas que têm um escritório ou estão registrados em Singapura, mas oferecem principalmente serviços de ativos digitais no exterior. Embora esses serviços tenham pouca ligação com Singapura, qualquer problema que surja pode prejudicar a reputação de Singapura. Portanto, a MAS decidiu implementar uma regulamentação rigorosa, exigindo que os DTSP obtenham uma licença e cumpram altos padrões de conformidade.

Recentemente, a MAS respondeu detalhadamente ao feedback da indústria, esclarecendo muitas questões-chave:

1. Requisitos para a solicitação de licença: A MAS afirma que apenas em casos muito raros concede a licença DTSP, os solicitantes devem ter um modelo de negócios razoável, cumprir os padrões de regulação internacional e ter uma estrutura corporativa adequada. É importante notar que, a partir de 30 de junho de 2025, os DTSP que não obtiverem a licença deverão interromper os serviços no exterior, caso contrário, estarão em violação da lei.

2. Taxas de licença e requisitos de capital: A taxa de solicitação de licença e a taxa anual são ambas de 10.000 dólares de Singapura, fixas e imutáveis. Além disso, os candidatos devem preparar 250.000 dólares de Singapura em capital, para provar que têm capacidade para desenvolver-se a longo prazo em Singapura.

3. Due diligence do cliente (CDD): Após obter a licença, o DTSP deve realizar uma nova CDD para os clientes existentes, incluindo verificação de identidade e investigação da origem dos fundos. O prazo para conclusão será determinado pela MAS com base no nível de risco do cliente.

4. Risco técnico e segurança cibernética: A DTSP deve garantir a estabilidade dos sistemas de TI, proteger os dados dos clientes e relatar à MAS dentro de 1 hora após a ocorrência de um evento significativo. Além disso, devem ser tomadas várias medidas de segurança cibernética, como proteção de contas, atualização de patches de sistema, uso de firewalls e software antivírus, bem como autenticação multifatorial.

5. Requisitos de comportamento e divulgação: O DTSP deve registar transações, emitir recibos, divulgar taxas de câmbio e custos, e estabelecer horários de funcionamento fixos para que os clientes possam entrar em contato. Além disso, deve emitir alertas de risco, lembrando os clientes dos potenciais riscos de perdas.

6. Diretrizes de conformidade: A MAS fornecerá diretrizes financeiras gerais para o DTSP, abordando aspectos como candidatos adequados, riscos tecnológicos, continuidade de negócios e terceirização. No futuro, poderão ser publicadas perguntas frequentes (FAQs) específicas do DTSP.

Para as instituições que já obtiveram outras licenças ou isenções relevantes, a FSMA ainda impõe requisitos de conformidade mais rigorosos, incluindo uma gestão de riscos técnicos mais estrita, a apresentação de relatórios de auditoria anuais, requisitos mais elevados de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), bem como a notificação rápida de eventos de segurança significativos.

Perante a implementação iminente do FSMA, os profissionais da indústria recomendam que as empresas tomem medidas imediatamente:

1. Realizar uma autoavaliação, confirmar se a atividade necessita de solicitar uma licença e preparar a candidatura ou elaborar um plano de saída em tempo útil.
2. Investir fundos para atualizar o sistema, treinar funcionários, garantindo que sejam atendidos os requisitos de CDD, segurança técnica e divulgação de informações.
3. Comunicar proativamente com a MAS, esclarecendo o cronograma e os requisitos específicos.
4. Acompanhe de perto as diretrizes e FAQs publicadas posteriormente pela MAS.

A implementação do FSMA de Singapura terá um impacto profundo na indústria de ativos digitais, as empresas precisam avaliar cuidadosamente sua situação e desenvolver estratégias adequadas para operar em conformidade e alcançar um desenvolvimento sustentável no novo ambiente regulatório.