Análise de Endereços na Lista Negra de USDT: o papel das moedas estáveis na AML e no financiamento do terrorismo

O papel das moedas estáveis na AML e no financiamento do terrorismo: Análise de endereços na lista negra do USDT

Nos últimos anos, o desenvolvimento das moedas estáveis tem sido rápido, e sua ampla aplicação também chamou a atenção das autoridades reguladoras. Moedas estáveis de destaque como USDT e USDC possuem, do ponto de vista técnico, a capacidade de congelar fundos ilegais, e esses mecanismos têm realmente desempenhado um papel na luta contra a lavagem de dinheiro e outras atividades financeiras ilegais.

Este artigo será analisado sob duas perspetivas:

  1. Revisão sistemática do congelamento de Endereços da lista negra USDT;
  2. Explorar a ligação entre fundos congelados e financiamento de terrorismo.

1. Análise de Endereços na Lista Negra de USDT

Identificamos e rastreamos endereços de blacklist de USDT através da monitorização de eventos na blockchain, e o método de análise foi validado através do código-fonte do contrato inteligente. A lógica central inclui a identificação de eventos e a construção de conjuntos de dados.

1.1 Descobertas principais

Baseando-se nos dados de USDT na cadeia Ethereum e Tron, descobrimos:

  • Desde 1 de janeiro de 2016, foram adicionados 5.188 Endereços à lista negra, envolvendo a congelamento de fundos superiores a 2,9 bilhões de dólares.
  • Entre 13 e 30 de junho de 2025, 151 Endereços foram bloqueados, 90,07% provenientes da cadeia Tron, com um valor congelado de 8.634.000 dólares.
  • Distribuição do valor congelado: os dez principais endereços congelaram um total de 5,345 milhões de dólares, representando 61,91% do total. O valor médio congelado é de 571,8 mil dólares, e a mediana é de 40 mil dólares.
  • Distribuição de fundos ao longo do ciclo de vida: esses Endereços receberam um total de 808 milhões de dólares, dos quais 721 milhões de dólares foram transferidos antes de serem bloqueados.
  • Novos endereços criados são mais propensos a serem colocados na lista negra: 41% dos endereços na lista negra foram criados há menos de 30 dias.
  • A maioria dos endereços implementa "fuga antes do congelamento": cerca de 54% dos endereços transferiram mais de 90% dos fundos antes de serem bloqueados.
  • A eficiência de lavagem de dinheiro em novos endereços é maior: novos endereços se destacam em número, frequência de bloqueio e eficiência de transferência.

Exploração inicial da lavagem de dinheiro de moedas estáveis digitais e financiamento do terrorismo: rastreamento on-chain da lista negra USDT

1.2 Rastreio de fluxo de fundos

Através da ferramenta de rastreamento on-chain, analisámos o fluxo de fundos de 151 endereços USDT que foram bloqueados entre 13 e 30 de junho.

1.2.1 Análise da origem dos fundos

  • Poluição interna (91 Endereços): fundos provenientes de outros endereços já bloqueados.
  • Etiquetas de phishing (37 endereços): o endereço de origem foi marcado como "Fake Phishing".
  • Carteira quente da exchange (34 endereços): As fontes de fundos incluem carteiras quentes de várias exchanges conhecidas.
  • Único distribuidor principal (35 endereços): o mesmo endereço da lista negra aparece várias vezes como upstream.
  • Entrada de ponte entre cadeias (2 Endereço): A parte dos fundos vem da ponte entre cadeias.

Exploração inicial sobre lavagem de dinheiro de moeda estável digital e financiamento do terrorismo: Rastreamento on-chain da lista negra USDT

1.2.2 Análise do destino dos fundos

  • Fluxo para outros endereços na lista negra (54)
  • Fluxo para exchanges centralizadas (41)
  • Fluxo para a ponte cross-chain (12)

É importante notar que algumas exchanges aparecem em ambos os lados do fluxo de capital, destacando sua posição central na cadeia de financiamento. Recomenda-se que as principais plataformas de negociação de criptomoedas reforcem a monitorização em tempo real e os mecanismos de interceptação de riscos.

Exploração inicial da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo com moedas estáveis: Rastreamento em cadeia de listas negras USDT

2. Análise de Financiamento do Terrorismo

Analisámos a ordem de apreensão administrativa emitida pela Autoridade Nacional de Financiamento do Terrorismo de Israel para avaliar a utilização do USDT no financiamento do terrorismo.

2.1 Descobertas principais

  • Ponto de publicação: A resposta da aplicação da lei durante períodos de tensão geopolítica tem um atraso.
  • Organização-alvo: Desde o início do conflito em 7 de outubro de 2024, foram emitidos 8 mandados de apreensão, 4 dos quais mencionam claramente "Hamas", e o mais recente menciona pela primeira vez "Irão".
  • Endereço e ativos envolvidos na ordem de apreensão: incluindo 76 USDT (Tron) endereços, 16 endereços BTC, 2 endereços Ethereum, e várias contas de troca.

O rastreamento on-chain de 76 endereços USDT revelou dois padrões de comportamento:

  1. Congelamento ativo: 17 endereços relacionados ao Hamas já foram adicionados à lista negra antes da emissão da ordem de apreensão.
  2. Resposta rápida: os outros endereços são congelados em média dentro de 2,1 dias após a divulgação da ordem de apreensão.

Isto indica que existe um mecanismo de cooperação estreita entre os emissores de moeda estável e algumas agências de aplicação da lei de países.

Exploração inicial da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo com moeda estável: rastreamento on-chain da lista negra USDT

3. Resumo e os desafios enfrentados pela AML/CFT

Apesar de a moeda estável fornecer meios técnicos para o controle das transações, ainda enfrenta os seguintes desafios na prática:

3.1 Desafios principais

  • Fiscalização reativa vs controle proativo
  • Zona cinzenta da regulamentação das bolsas
  • A lavagem de dinheiro entre cadeias está se tornando cada vez mais complexa

3.2 Sugestão

  • Reforçar o compartilhamento de informações na blockchain
  • Análise de comportamento de investimento em tempo real
  • Estabelecer um quadro de conformidade entre cadeias

Somente estabelecendo um sistema AML/CFT oportuno, colaborativo e tecnicamente maduro, a legitimidade e segurança do ecossistema de moeda estável poderão ser verdadeiramente garantidas.

Exploração inicial sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo com moeda estável: rastreamento em cadeia de USDT em lista negra

4. Esforços da Indústria

Atualmente, várias instituições na indústria estão empenhadas em promover a segurança e a conformidade do setor de criptomoedas, focando em fornecer soluções on-chain viáveis e operacionais para AML e CFT. As principais incluem:

  1. Soluções de conformidade: suporta pontuação de risco de endereço multi-chain, monitoramento de transações em tempo real, identificação e alerta de listas negras, entre outras funcionalidades.

  2. Plataforma de rastreamento on-chain visual: suporta rastreamento de fundos visual, perfis de endereços multi-chain, restauração e análise de caminhos complexos, entre outras funções.

Estas ferramentas refletem a determinação da indústria em proteger a ordem e a segurança do sistema financeiro descentralizado. Com o contínuo avanço da tecnologia, acredita-se que a conformidade da indústria cripto será ainda mais aprimorada no futuro.

Exploração inicial sobre a lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo com moeda estável: rastreamento na cadeia da lista negra USDT

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TokenUnlockervip
· 5h atrás
O regulador está a ficar cada vez mais forte...
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DefiVeteranvip
· 08-13 20:42
Ainda é melhor comprar Bitcoin, USDT é apenas uma ferramenta da CeFi.
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FOMOmonstervip
· 08-13 20:41
Ahahaha, isso também pode congelar, é simplesmente um pesadelo de privacidade pessoal.
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Whale_Whisperervip
· 08-13 20:33
O que fazer se a supervisão cair sobre mim?
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YieldChaservip
· 08-13 20:15
Mais cedo ou mais tarde, será apanhado pela regulamentação. Esse é o trabalho principal da regulação.
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ResearchChadButBrokevip
· 08-13 20:13
Nem os idiotas podem lavar dinheiro.
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