Banco Central publica regulamento de responsabilidade e isenção para negócios de forex, esclarecendo as obrigações dos bancos e as transações de risco.

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Interpretação das "Regras de Dever de Diligência e Isenção de Responsabilidade para Operações de Câmbio Bancário": Clarificação de Regras e Responsabilidades

Recentemente, a Autoridade de Supervisão Financeira publicou as "Diretrizes de Isenção de Responsabilidade para Atividades de Câmbio Bancário (em fase de teste)", que fornecem orientações claras sobre os limites de responsabilidade e as circunstâncias de isenção para as atividades de câmbio bancário. Esta diretriz visa evitar uma regulação excessiva, garantir a estabilidade financeira e está intimamente relacionada aos interesses de cada trader.

Interpretação do advogado de fronteira: "Regulamento de Dever de Diligência e Isenção de Responsabilidade para Atividades de Câmbio Bancário (Experimental)"

Principais obrigações dos bancos

  1. Dever de diligência: Cumprir integralmente as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a devida diligência" e implementar uma gestão de riscos eficaz.

  2. Revisão conforme as normas: realizar auditoria de conformidade nas contas de forex, nos recebimentos e pagamentos de fundos, nas transações de compra e venda de moeda estrangeira, e cumprir rigorosamente as regras de gestão de forex.

  3. Relatório de Monitorização: Realizar a monitorização dos riscos de negociação, detectando atempadamente potenciais riscos de incumprimento e reportando-os às autoridades de gestão do forex.

  4. Cumprir as regras internacionais e relatar: Cumprir as regras internacionais ao realizar negócios transfronteiriços e relatar rapidamente quaisquer riscos de violação.

  5. Colaboração na avaliação de reclamações: Ao investigar possíveis violações, preencha prontamente o "Formulário de Reclamação" e forneça as evidências relevantes.

Consequências do não cumprimento das obrigações

Se o banco não cumprir as obrigações regulamentares, enfrentará responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas, principalmente com base na Lei de Sanções Administrativas e no Regulamento de Gestão de forex.

Comportamento de negociação de alto risco

Os bancos podem concentrar-se nos seguintes riscos de negociação:

  • Suspeitas de atividades de comércio falso, financiamento falso, casas de câmbio ilegais, jogos de azar transfronteiriços, entre outros.
  • Negociação de alta frequência relacionada a moedas virtuais, como recargas frequentes, retiradas e operações de intervalo.
  • O caminho do fluxo de capital é complexo, envolvendo várias contas ou conectando-se diretamente a bolsas de valores no exterior.
  • Grandes quantias de dinheiro entram e saem frequentemente a curto prazo, fluindo para várias plataformas ou contas.

Grupo facilmente reconhecido como traders de risco

  1. Arbitradores frequentes: como os traders que realizam arbitragem de criptomoedas.
  2. Traders anônimos: pessoas que usam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos.
  3. Operadores com anomalias de fundos: movimentações frequentes e de grandes montantes na conta, que não correspondem à situação económica pessoal.

Situações que excedem a capacidade de revisão dos bancos

  1. Limitações técnicas e de recursos: como as transações de criptomoedas envolvem um grande número de endereços de carteiras anônimas no exterior, os bancos têm dificuldade em rastrear a origem real dos fundos.

  2. Regulamentação e transparência da informação: transações transnacionais envolvem várias regiões com políticas regulamentares diferentes, tornando difícil para os bancos avaliar a conformidade.

  3. Transações anormais complexas: o modelo de fluxo de capital é altamente complexo, como operações de mistura de moedas várias vezes e transferências entre várias contas relacionadas, dificultando o esclarecimento da cadeia de transações por parte dos bancos.

Tratamento em caso de conflito entre regras internacionais e regulamentos nacionais

Os bancos normalmente priorizam o cumprimento das regulamentações locais. Os traders precisam estar especialmente atentos a esses potenciais conflitos, compreendendo bem as políticas e regulamentos nacionais, para evitar prejuízos devido a conflitos de regras.

O papel dos traders na reclamação bancária

Quando um banco é investigado e processado por comportamentos irregulares, o trader pode precisar de:

  1. Assistência à investigação: fornecer informações relacionadas ao negócio, restaurar a situação real da transação.

  2. Fornecer provas com cautela: Fornecer provas de forma verídica ajuda a proteger os direitos legais próprios e do banco, mas também é preciso estar atento aos riscos legais que podem aumentar.

Em suma, os traders devem manter cautela durante o processo de reclamação bancária, fornecendo provas verídicas para proteger os seus próprios direitos legais e os do banco.

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GateUser-aa7df71evip
· 07-04 01:02
BTC a quebrar os 40K está à vista. Este sinal é demasiado óbvio, não é?
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MetamaskMechanicvip
· 07-03 12:51
Vocês estão nervosos por quê? Não é apenas a monetização da infraestrutura?
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EntryPositionAnalystvip
· 07-01 08:40
O que quer que seja, não é melhor deixar o mercado regular?
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VirtualRichDreamvip
· 07-01 08:32
Essas regras ainda não fazem sentido USDT
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AltcoinMarathonervip
· 07-01 08:29
assim como correr ladeira acima... estes regulamentos são mais um ponto de verificação na longa maratona de adoção institucional. acumulando fundamentos milha a milha
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