Otimismo e desafios coexistem: uma análise profunda do estado da indústria de encriptação em 2024

Adoção de criptomoedas

Recentemente, um relatório da indústria que chamou muita atenção mostrou que a atividade e o uso de criptomoedas atingiram um recorde histórico. O relatório apresentou a correlação de crescimento entre os endereços ativos de criptomoedas mensais e os usuários da Internet. No entanto, é importante notar que um endereço nem sempre corresponde a uma pessoa, e às vezes pode não representar ninguém.

Para compreender melhor os fatores que impulsionam a atividade de endereços, podemos analisar o método de cálculo do número de endereços ativos mensais. Este indicador contabiliza a soma do número diário de endereços únicos que estão ativos na rede como remetente ou destinatário, contando apenas os endereços ativos em transações bem-sucedidas. Isso significa que uma simples transferência entre carteiras pode ativar dois endereços.

É importante notar que o aumento do número de endereços em algumas blockchains está intimamente relacionado a atividades de memecoin. Os comerciantes ativos de memecoin costumam ter várias carteiras, em vez de usar apenas uma carteira para todas as transações. Além disso, existem fatores como robôs de arbitragem que também influenciam.

Como um indicador mais significativo de referência, podemos observar o volume mensal de visitas nas principais plataformas de dados de criptomoeda. Atualmente, um conhecido plataforma tem um volume mensal de visitas de cerca de 73,96 milhões, enquanto outra plataforma tem 22,8 milhões. O volume mensal de visitas de outras plataformas de ferramentas de negociação especializadas varia entre 6 milhões e 13 milhões.

De uma perspectiva objetiva, algumas blockchains realmente conseguiram atrair novos usuários, mas ainda não parece que entramos na era de ouro da adoção do Web3. Em vez disso, os usuários de longo prazo parecem ter desenvolvido uma infraestrutura mais abrangente. Dada a fragmentação atual da liquidez e da experiência do usuário, isso é inevitável. No entanto, o número total de investidores individuais parece não ter aumentado significativamente.

Crescimento da carteira de encriptação móvel

Os dados sobre usuários de carteiras móveis de encriptação no relatório parecem otimistas, mas é necessário considerar o fator elevado de utilização de dispositivos móveis em países emergentes. Por exemplo, 86% do tráfego da internet na Nigéria vem de dispositivos móveis, 79% na Índia e 57% na Argentina.

À medida que as carteiras móveis se tornam mais amigáveis para o usuário e mais ricas em funcionalidades, a sua quota de mercado está a aumentar. Além disso, os utilizadores geralmente precisam de instalar várias carteiras diferentes no atual ambiente de blockchain. Estes dados refletem mais amplamente a adoção de encriptação em países emergentes, uma missão que o Web3 e o DeFi têm promovido desde o início e que agora finalmente começa a tornar-se realidade.

encriptação moeda principal aplicação

As moedas estáveis são consideradas uma das aplicações "matadoras" mais evidentes das encriptações. As transferências de moedas estáveis são mais rápidas e mais baratas. Com a melhoria do quadro legal, cada vez mais usuários podem optar por usar moedas estáveis em vez de métodos tradicionais de remessa.

O fato de o volume de transações de stablecoins ter superado o volume de transações de uma rede de pagamentos conhecida é notável. No entanto, é importante notar que as stablecoins são principalmente usadas para transferências de grandes quantias, enquanto os pagamentos diários de baixo valor ainda dependem de métodos de pagamento tradicionais.

Embora as stablecoins sejam, sem dúvida, uma aplicação importante, é um pouco decepcionante ver o relatório anual a enfatizar tanto as stablecoins. Há alguns anos, estávamos aqui a discutir o DeFi, que foi realmente uma inovação revolucionária. E agora... apenas stablecoins? Isso parece indicar que este ano não fizemos grandes avanços no desenvolvimento de novas aplicações de killer.

Avanços na infraestrutura

A melhoria da infraestrutura é crucial para a próxima geração de aplicações descentralizadas e aplicações de alta carga (como jogos, aplicações para consumidores, aplicações sociais, etc.). Esses avanços tornam a tecnologia mais avançada, mas os usuários diários ainda não viram benefícios significativos.

Embora já existam alguns jogos e algumas aplicações para consumidores locais lançadas, a capacidade de negociação parece não ser o principal problema. Por exemplo, nos jogos, o principal caso de uso é a tokenização de ativos dentro do jogo e o mercado aberto desses ativos, tarefas que não requerem uma capacidade de processamento de transações por segundo extremamente alta.

O progresso da infraestrutura cria sem dúvida oportunidades para inovações Web3 e novos casos de uso que ainda não conseguimos imaginar. No entanto, tendo em conta que as aplicações mais populares este ano podem ser alguns jogos simples, não posso deixar de sentir alguma preocupação com as perspetivas de desenvolvimento no campo das aplicações descentralizadas.

Estado atual do desenvolvimento de DeFi

O setor de finanças descentralizadas (DeFi) ainda está a crescer, mas ainda não recuperou os níveis de 2022. Em 2022, o valor total acumulado bloqueado no DeFi estava perto de 180 mil milhões de dólares, enquanto agora esse número é apenas cerca da metade desse valor. Mesmo considerando as diferenças de preços, ainda não voltámos a esse nível.

O crescimento da indústria deve-se principalmente a novos campos como o staking líquido, o re-staking e os ativos do mundo real (RWA). O capital institucional finalmente começou a fluir para o DeFi. No entanto, ao olhar para as estatísticas de usuários ativos mensais de uma plataforma DeFi líder, o número atual de usuários mensais está apenas próximo de 6.000.

O que isso significa? Na minha opinião, o crescimento recente do DeFi pode ser atribuído a vários fatores-chave: o aumento do valor médio dos depósitos e do valor de mercado total em comparação com 2023.

AI e encriptação

A inteligência artificial e a encriptação têm um enorme potencial em conjunto, pois proporcionam economias descentralizadas que podem impulsionar progressos mais acessíveis e centrados na comunidade no campo da inteligência artificial.

A correlação entre inteligência artificial e encriptação pode ser atribuída às suas características comuns: ambas são áreas tecnológicas emergentes e promissoras, e possuem um grande valor especulativo. O Web3 está na vanguarda da inovação tecnológica, e rapidamente começou a atrair o interesse dos usuários de inteligência artificial (e vice-versa). Esses dois setores têm públicos-alvo e pontos de interesse semelhantes, ambos pertencendo a áreas tecnológicas não convencionais.

Casos de uso de computação descentralizada, como os métodos de compartilhamento de internet propostos por algumas plataformas inovadoras e agentes de IA colaborativos, demonstraram um grande potencial.

Resumo

Em 2024, o desenvolvimento das criptomoedas reflete-se principalmente em avanços tecnológicos significativos nos bastidores. No entanto, essas inovações ainda não captaram a atenção de um público mais amplo de utilizadores do Web2, uma vez que normalmente são muito técnicas ou foram concebidas para utilizadores específicos (como investidores institucionais).

Para os novatos em encriptação que se concentram em lucros rápidos, esses avanços podem não ser atraentes. É por isso que muitas pessoas são atraídas pela febre dos memecoins e pelos mercados de previsão.

Em 2024, o otimismo das pessoas em relação aos airdrops e programas de pontos começou a diminuir. Os usuários agora os veem como uma forma adicional de rendimento anualizado, o que impulsionou a rotação de liquidez de investidores passivos em busca de mais riscos após eventos de geração de tokens. Da mesma forma, com a chegada da realidade, a excitação em torno do GameFi também começou a diminuir. Embora alguns jogos tenham conseguido atrair usuários, nenhum alcançou o mesmo nível de sucesso que um grande título AAA.

Isso é completamente normal - a inovação leva tempo para amadurecer. Em outras palavras, as perspectivas da indústria ainda são otimistas, mas ainda não entramos na era de ouro da Web3. Existem muitos desafios a serem superados ao longo do caminho de desenvolvimento, mas a longo prazo, o potencial da indústria de encriptação continua a ser enorme.