Atualização da estratégia de investimento em moeda estável: uma nova opção de rendimento
Em um contexto de alta do índice do dólar e queda de ativos de risco, manter ativos em dólares e obter rendimentos tornou-se a escolha de muitos investidores. Alguns projetos DeFi líderes também estão ativamente utilizando ativos em dólares ociosos para gerar rendimentos. Por exemplo, uma conhecida organização DAO recentemente aprovou uma proposta para depositar até 1,6 bilhões de dólares em USDC nos serviços de custódia de um prestador de serviços de criptomoeda, para obter um rendimento anual de 1,5%.
Este artigo irá apresentar os últimos avanços em várias estratégias de investimento em moeda estável, como uma continuação da série de artigos anteriores.
USDD+3Crv Pool
USDD é uma moeda estável gerida por um ecossistema de blockchain. Até 27 de outubro, a emissão de USDD era de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateralização superior a 300%. Dentre isso, o colateral em USDC é de 990 milhões, muito superior à emissão de USDD, apresentando um risco baixo. Recentemente, uma plataforma de negociação retirou HUSD do mercado, enquanto lançou vários pares de negociação de USDD e isentou de taxas, o que também é benéfico para o desenvolvimento do USDD.
Uma plataforma DeFi mostra que o APR do pool USDD+3Crv é de 19,66%, enquanto o APR do USDD+FRAXBP é de 21,18%. O primeiro inclui quatro moedas estáveis: USDD, DAI, USDT e USDC, enquanto o segundo inclui três moedas estáveis: USDD, FRAX e USDC. O método de operação é primeiro depositar as moedas estáveis suportadas na página do pool USDD+3Crv da plataforma e depois apostar o token LP na plataforma para obter rendimentos.
No ecossistema do emissor de USDD, o USDD é usado de forma mais ampla. Em uma plataforma DeFi, o APY do par de negociação USDD-USDT pode chegar a 41,9%(, sendo necessário o bloqueio para staking), enquanto em outra plataforma de empréstimos, o APY para depósitos de USDD é de 9,52%.
Canto:USDT+NOTE
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, com funções como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o TVL do Canto é de cerca de 100 milhões de dólares.
A plataforma de empréstimos Canto mostra que o APR para o LP NOTE/USDT é de 32,14%, e o APR para o LP NOTE/USDC é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável que é cunhada através de sobrecolateralização na Canto, e não haverá liquidação quando os colaterais forem USDC e USDT. Atualmente, o preço do NOTE é de 1,04 dólares, não é recomendado comprar diretamente, pode-se usar uma parte do USDT como colateral para cunhar NOTE, e depois fornecer liquidez com o USDT restante, finalmente, os tokens LP podem ser apostados na plataforma de empréstimos.
É importante notar que a operação cross-chain do Canto é relativamente complexa, exigindo múltiplos passos para entrar e sair.
Velodrome:sUSD+LUSD
Velodrome é um DEX na Optimism, cujo código é originado de um projeto de um conhecido desenvolvedor na Fantom. Atualmente, o TVL do Velodrome é de 82 milhões de dólares, superando alguns DEXs populares na Optimism.
sUSD e LUSD são moedas estáveis emitidas por dois projetos de moeda estável descentralizados relativamente seguros. Atualmente, a APR da mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome é de 16,12%.
Helio:HAY+moeda
Helio Protocol é um protocolo de staking e empréstimo líquido na cadeia BNB. Os usuários podem super-colateralizar para emprestar a moeda estável descentralizada HAY da Helio, e o BNB colateralizado será utilizado para staking líquido.
Uma DEX mainstream adicionou uma entrada de troca StableSwap específica para HAY e BUSD na página de Swap, mostrando que HAY possui um certo histórico. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares, dos quais cerca de 20 milhões de dólares estão em LP Stable HAY/BUSD.
Os investidores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD de moeda estável no DEX e depois apostar os tokens LP na Helio, atualmente mostrando um APR de 19,77%.
Ecossistema Wombat Exchange: várias moedas estáveis
Wombat Exchange é um DEX de troca de moeda estável na cadeia BNB, com baixa derrapagem, liquidez compartilhada e a possibilidade de usar um único token para staking. Seus investidores incluem várias instituições conhecidas, com uma relação próxima a uma das principais bolsas.
Atualmente, a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD no pool principal da Wombat é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, incluindo o bloqueio de WOM e a posse de veWOM para aceleração. Se não houver bloqueio de WOM, os rendimentos serão ainda mais baixos.
Aplicações semelhantes ao Convex também surgiram em torno do Wombat, como Wombex Finance e Magpie, onde os usuários comuns podem obter retornos mais altos ao depositar através dessas aplicações. O TVL do Wombex atualmente é de 89,49 milhões de dólares, e as taxas APR para depósitos em USDC, USDT, DAI e BUSD são de 13,93%, 12,71%, 15,29% e 17,16%, respectivamente. O TVL do Magpie é de 25,90 milhões de dólares, e as respectivas taxas APR são de 11,62%, 11,82%, 14,52% e 9,65%.
É importante notar que o risco geral do mercado de criptomoedas é superior ao dos mercados financeiros tradicionais, com frequentes acidentes de segurança. Os investidores devem diversificar o risco e compreender plenamente os riscos associados antes de investir.
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TradFiRefugee
· 4h atrás
Como é que se joga com tão pouco rendimento?
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Token_Sherpa
· 5h atrás
lmao 1,5% apy... o que é isto, tradfi?
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fren_with_benefits
· 5h atrás
Com essa taxa de retorno, ainda têm a cara de publicar um texto.
Estratégias de investimento em moeda estável múltipla: Análise das oportunidades de rendimento de até 41% APY na plataforma DeFi
Atualização da estratégia de investimento em moeda estável: uma nova opção de rendimento
Em um contexto de alta do índice do dólar e queda de ativos de risco, manter ativos em dólares e obter rendimentos tornou-se a escolha de muitos investidores. Alguns projetos DeFi líderes também estão ativamente utilizando ativos em dólares ociosos para gerar rendimentos. Por exemplo, uma conhecida organização DAO recentemente aprovou uma proposta para depositar até 1,6 bilhões de dólares em USDC nos serviços de custódia de um prestador de serviços de criptomoeda, para obter um rendimento anual de 1,5%.
Este artigo irá apresentar os últimos avanços em várias estratégias de investimento em moeda estável, como uma continuação da série de artigos anteriores.
USDD+3Crv Pool
USDD é uma moeda estável gerida por um ecossistema de blockchain. Até 27 de outubro, a emissão de USDD era de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateralização superior a 300%. Dentre isso, o colateral em USDC é de 990 milhões, muito superior à emissão de USDD, apresentando um risco baixo. Recentemente, uma plataforma de negociação retirou HUSD do mercado, enquanto lançou vários pares de negociação de USDD e isentou de taxas, o que também é benéfico para o desenvolvimento do USDD.
Uma plataforma DeFi mostra que o APR do pool USDD+3Crv é de 19,66%, enquanto o APR do USDD+FRAXBP é de 21,18%. O primeiro inclui quatro moedas estáveis: USDD, DAI, USDT e USDC, enquanto o segundo inclui três moedas estáveis: USDD, FRAX e USDC. O método de operação é primeiro depositar as moedas estáveis suportadas na página do pool USDD+3Crv da plataforma e depois apostar o token LP na plataforma para obter rendimentos.
No ecossistema do emissor de USDD, o USDD é usado de forma mais ampla. Em uma plataforma DeFi, o APY do par de negociação USDD-USDT pode chegar a 41,9%(, sendo necessário o bloqueio para staking), enquanto em outra plataforma de empréstimos, o APY para depósitos de USDD é de 9,52%.
Canto:USDT+NOTE
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, com funções como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o TVL do Canto é de cerca de 100 milhões de dólares.
A plataforma de empréstimos Canto mostra que o APR para o LP NOTE/USDT é de 32,14%, e o APR para o LP NOTE/USDC é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável que é cunhada através de sobrecolateralização na Canto, e não haverá liquidação quando os colaterais forem USDC e USDT. Atualmente, o preço do NOTE é de 1,04 dólares, não é recomendado comprar diretamente, pode-se usar uma parte do USDT como colateral para cunhar NOTE, e depois fornecer liquidez com o USDT restante, finalmente, os tokens LP podem ser apostados na plataforma de empréstimos.
É importante notar que a operação cross-chain do Canto é relativamente complexa, exigindo múltiplos passos para entrar e sair.
Velodrome:sUSD+LUSD
Velodrome é um DEX na Optimism, cujo código é originado de um projeto de um conhecido desenvolvedor na Fantom. Atualmente, o TVL do Velodrome é de 82 milhões de dólares, superando alguns DEXs populares na Optimism.
sUSD e LUSD são moedas estáveis emitidas por dois projetos de moeda estável descentralizados relativamente seguros. Atualmente, a APR da mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome é de 16,12%.
Helio:HAY+moeda
Helio Protocol é um protocolo de staking e empréstimo líquido na cadeia BNB. Os usuários podem super-colateralizar para emprestar a moeda estável descentralizada HAY da Helio, e o BNB colateralizado será utilizado para staking líquido.
Uma DEX mainstream adicionou uma entrada de troca StableSwap específica para HAY e BUSD na página de Swap, mostrando que HAY possui um certo histórico. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares, dos quais cerca de 20 milhões de dólares estão em LP Stable HAY/BUSD.
Os investidores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD de moeda estável no DEX e depois apostar os tokens LP na Helio, atualmente mostrando um APR de 19,77%.
Ecossistema Wombat Exchange: várias moedas estáveis
Wombat Exchange é um DEX de troca de moeda estável na cadeia BNB, com baixa derrapagem, liquidez compartilhada e a possibilidade de usar um único token para staking. Seus investidores incluem várias instituições conhecidas, com uma relação próxima a uma das principais bolsas.
Atualmente, a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD no pool principal da Wombat é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, incluindo o bloqueio de WOM e a posse de veWOM para aceleração. Se não houver bloqueio de WOM, os rendimentos serão ainda mais baixos.
Aplicações semelhantes ao Convex também surgiram em torno do Wombat, como Wombex Finance e Magpie, onde os usuários comuns podem obter retornos mais altos ao depositar através dessas aplicações. O TVL do Wombex atualmente é de 89,49 milhões de dólares, e as taxas APR para depósitos em USDC, USDT, DAI e BUSD são de 13,93%, 12,71%, 15,29% e 17,16%, respectivamente. O TVL do Magpie é de 25,90 milhões de dólares, e as respectivas taxas APR são de 11,62%, 11,82%, 14,52% e 9,65%.
É importante notar que o risco geral do mercado de criptomoedas é superior ao dos mercados financeiros tradicionais, com frequentes acidentes de segurança. Os investidores devem diversificar o risco e compreender plenamente os riscos associados antes de investir.