Недавние тревожные статистические данные показывают, что немецкое антиотмывочное управление получило 1250 подозрительных отчетов о сделках с криптоактивами за последний год, что на 8,2% больше, чем в предыдущем году. Эти данные отражают, что незаконные средства в массовом порядке используются в сфере криптоактивов для отмывания денег, в то время как регулирующие органы, похоже, не могут справиться с этой быстро развивающейся тенденцией.
Текущие проблемы отмывания денег в сфере криптоактивов в основном проявляются в трех аспектах:
Во-первых, технологии перемещения средств преступных организаций становятся все более совершенными. Они мастерски используют услуги смешивания токенов, межсетевые мосты и другие технологические средства, что делает направление потоков средств крайне сложным и значительно усложняет отслеживание по сравнению с традиционной финансовой системой. Регуляторам почти невозможно справиться с быстрым движением средств в цепочке.
Во-вторых, проблема уязвимостей безопасности на платформах криптоактивов стоит остро. Даже при внедрении строгих процедур проверки личности профессиональные хакеры все равно могут найти лазейку. Вспоминая о краже 500 миллионов долларов у Coincheck в прошлом году, так называемые меры соблюдения кажутся фактически бездействующими в определенных случаях.
Третье, невинные обычные пользователи часто становятся жертвами. Некоторые пользователи замораживаются на срок до трех месяцев лишь из-за одного взаимодействия с помеченным подозрительным адресом, что приносит огромные неудобства обычным инвесторам в криптоактивы.
Хотя регулирующие органы публично заявляют о необходимости жестко бороться с незаконной деятельностью, фактическая эффективность исполнения значительно отстает. Введенная в Германии система лицензий на торговлю криптоактивами кажется строгой, но скорость рассмотрения заявок далеко не успевает за темпами развития рынка. Прежде чем регулирующие органы завершат процесс возбуждения дела, преступные доходы часто уже были преобразованы в другие активы и переведены в регионы с менее строгими правилами.
В ответ на эти проблемы эксперты в отрасли предложили несколько рекомендаций: торговые платформы должны усилить систему мониторинга цепочечных транзакций, иначе стоит рассмотреть возможность аннулирования их лицензии; поставщики услуг кошельков должны внедрить обязательную систему идентификации, ограничив использование анонимных кошельков; для операций по заморозке средств необходимо установить четкие временные рамки, чтобы предотвратить бесконечное удержание активов пользователей.
Данные финансовых регуляторов Германии еще более шокирующие: из каждых 100 случаев, связанных с криптоактивами, менее 2% завершаются осуждением. Эта реальность выявляет огромные проблемы, с которыми сталкивается текущая система AML, и напоминает нам о необходимости обеспечить свободу в криптомире, одновременно предотвращая его превращение в укрытие для преступников.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
7
Поделиться
комментарий
0/400
DefiOldTrickster
· 06-19 04:13
Регулирование все равно ничего не даст.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenomicsTrapper
· 06-18 07:25
Регулирование — это только формальность.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidityHunter
· 06-17 17:02
Слишком много недостатков в регуляции
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoTherapist
· 06-16 04:51
Давайте обработаем эту регуляторную травму
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenSherpa
· 06-16 04:47
Слишком много контроля приводит к потере контроля.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BrokenDAO
· 06-16 04:46
Регулирование действительно не успевает за временем
Недавние тревожные статистические данные показывают, что немецкое антиотмывочное управление получило 1250 подозрительных отчетов о сделках с криптоактивами за последний год, что на 8,2% больше, чем в предыдущем году. Эти данные отражают, что незаконные средства в массовом порядке используются в сфере криптоактивов для отмывания денег, в то время как регулирующие органы, похоже, не могут справиться с этой быстро развивающейся тенденцией.
Текущие проблемы отмывания денег в сфере криптоактивов в основном проявляются в трех аспектах:
Во-первых, технологии перемещения средств преступных организаций становятся все более совершенными. Они мастерски используют услуги смешивания токенов, межсетевые мосты и другие технологические средства, что делает направление потоков средств крайне сложным и значительно усложняет отслеживание по сравнению с традиционной финансовой системой. Регуляторам почти невозможно справиться с быстрым движением средств в цепочке.
Во-вторых, проблема уязвимостей безопасности на платформах криптоактивов стоит остро. Даже при внедрении строгих процедур проверки личности профессиональные хакеры все равно могут найти лазейку. Вспоминая о краже 500 миллионов долларов у Coincheck в прошлом году, так называемые меры соблюдения кажутся фактически бездействующими в определенных случаях.
Третье, невинные обычные пользователи часто становятся жертвами. Некоторые пользователи замораживаются на срок до трех месяцев лишь из-за одного взаимодействия с помеченным подозрительным адресом, что приносит огромные неудобства обычным инвесторам в криптоактивы.
Хотя регулирующие органы публично заявляют о необходимости жестко бороться с незаконной деятельностью, фактическая эффективность исполнения значительно отстает. Введенная в Германии система лицензий на торговлю криптоактивами кажется строгой, но скорость рассмотрения заявок далеко не успевает за темпами развития рынка. Прежде чем регулирующие органы завершат процесс возбуждения дела, преступные доходы часто уже были преобразованы в другие активы и переведены в регионы с менее строгими правилами.
В ответ на эти проблемы эксперты в отрасли предложили несколько рекомендаций: торговые платформы должны усилить систему мониторинга цепочечных транзакций, иначе стоит рассмотреть возможность аннулирования их лицензии; поставщики услуг кошельков должны внедрить обязательную систему идентификации, ограничив использование анонимных кошельков; для операций по заморозке средств необходимо установить четкие временные рамки, чтобы предотвратить бесконечное удержание активов пользователей.
Данные финансовых регуляторов Германии еще более шокирующие: из каждых 100 случаев, связанных с криптоактивами, менее 2% завершаются осуждением. Эта реальность выявляет огромные проблемы, с которыми сталкивается текущая система AML, и напоминает нам о необходимости обеспечить свободу в криптомире, одновременно предотвращая его превращение в укрытие для преступников.