DeFAI: Новый этап Децентрализованного финансирования, поддерживаемого искусственным интеллектом

Децентрализованное финансирование (DeFi) давно рассматривалось как надежда на массовое применение криптовалют, но его распространение значительно ниже ожиданий. Данные показывают, что в мире около 5,62 миллиарда человек владеют криптовалютой, но фактическое количество пользователей DeFi составляет всего около 1,4% от этой группы. Тем не менее, DeFi продемонстрировало значительный рост в объеме торгов, и в настоящее время доля объема торгов на децентрализованных биржах достигла исторического максимума в 16,7%.

Данное явление отражает то, что рынок DeFi по-прежнему в основном контролируется состоятельными старыми пользователями, и его привлекательность для новых пользователей недостаточна. Основная причина этого заключается в высоком уровне знаний, необходимом для участия в DeFi, и плохом пользовательском опыте. Даже для выполнения самой простой операции обмена токенов пользователю необходимо понять, как перевести токены на блокчейн, зарезервировать газовые сборы, осознать концепцию проскальзывания и пройти через сложные этапы авторизации, что значительно менее удобно, чем однокнопочная торговля на централизованных биржах.

Столкнувшись с этой проблемой, внедрение искусственного интеллекта (AI) может привести к прорывным достижениям в области Децентрализованного финансирования, что породило новую концепцию — DeFAI (DeFi + AI). DeFAI направлен на снижение сложности Децентрализованного финансирования с помощью технологий AI, делая услуги децентрализованного финансирования более доступными для обычных пользователей, тем самым способствуя их массовому применению.

Основная ценность DeFAI заключается в трех аспектах:

1. Снижение порога для операций: пользователи могут выполнять сложные операции DeFi с помощью простых команд на естественном языке, не переключаясь вручную между различными интерфейсами.

2. Автоматизированные стратегии: ИИ может заменить профессиональных трейдеров в выполнении арбитражных и инвестиционных стратегий, даже автоматически настраивая параметры риска, позволяя обычным инвесторам также наслаждаться преимуществами продвинутых количественных инструментов.

3. Интеграция анализа данных: ИИ может одновременно отслеживать обсуждения в социальных сетях, комментарии лидеров мнений, данные о цепочечных транзакциях и ценовые тренды, а также автоматически выполнять сделки в подходящий момент, предоставляя более актуальные рекомендации по операциям на рынке.

Проект DeFAI можно условно разделить на три категории:

1. AI-абстрактный уровень: такие проекты упрощают сложные операции DeFi до интуитивных команд с помощью технологий обработки естественного языка. Пользователям достаточно ввести простые предложения, и AI автоматически выполнит операции между протоколами, оптимизирует торговые пути и газовые сборы и т.д.

2. Автоматизированные торговые агенты: Эти AI-агенты могут автоматически выполнять сложные многошаговые торговые стратегии, такие как регулярные инвестиции или арбитраж между цепями, после получения разрешения от пользователя. Пользователю нужно только изложить высокоуровневые требования, не нужно самостоятельно заниматься сложными операционными деталями.

3. Агент по рыночному анализу: Этот тип ИИ сосредоточен на интеграции и анализе огромных объемов данных блокчейна, информации из социальных сетей и рыночных тенденций, предоставляя пользователям实时, многомерные рыночные инсайты. В сочетании с функцией торгового агента также могут быть реализованы автоматизированные решения о покупке и продаже.

С развитием AI в области диалоговых интерфейсов, автоматизации стратегий и интеграции данных, DeFAI открывает новый путь развития для децентрализованного финансирования. В будущем, от простых сделок на естественном языке до сложных автоматизированных арбитражных стратегий и экосистемы, в которой работают несколько AI-агентов, DeFAI обещает сделать эти функции более зрелыми и удобными в использовании.

Этот инновационный подход может вызвать следующий настоящий "летний сезон DeFi", позволяя большему числу пользователей участвовать в децентрализованном финансировании с низким порогом входа и наслаждаться его потенциальной выгодой. В то же время профессиональные инвесторы также могут использовать эти инструменты для создания более гибких и безопасных торговых стратегий. С углубленной интеграцией технологий блокчейн и ИИ волна DeFAI постепенно расширяется, и ее перспективы развития заслуживают нашего постоянного внимания и ожидания.