- Тема
25k Популярность
8k Популярность
2k Популярность
15k Популярность
59k Популярность
30k Популярность
2k Популярность
111k Популярность
27k Популярность
26k Популярность
- Закрепить
25k Популярность
8k Популярность
2k Популярность
15k Популярность
59k Популярность
30k Популярность
2k Популярность
111k Популярность
27k Популярность
26k Популярность
Maple Finance: лидер по управлению активами в блокчейне в эпоху институционального капитала
Maple Finance: платформа управления активами в блокчейне для институционального капитала
Итоговое резюме
Институциональные инвесторы все чаще входят в рынок криптовалют, и растет потребность в решениях по управлению активами, соответствующих традиционным финансовым стандартам. Maple Finance возникла в ответ на это, заполнив существующий пробел и утвердив свою позицию в качестве платформы управления активами в блокчейне.
Maple не только соединяет кредиторов и заемщиков, но и проводит структурированную оценку заемщиков, стратегически управляет обеспечением, больше напоминает традиционные компании по управлению активами. В последнее время был запущен продукт по доходности биткойна, который превращает биткойн из пассивного актива в актив, приносящий доход.
С учетом того, что учреждения входят в криптовалютную сферу, такие подготовленные платформы управления активами, как Maple Finance, могут установить ранние отношения с учреждениями, что может перерасти в долгосрочное лидерство на рынке.
1. Спрос на управление активами на крипторынке
В традиционной финансовой сфере владельцы крупных активов обычно полагаются на профессиональные услуги по управлению активами. Однако управление крупными криптоактивами сложно и подвержено ошибкам, что требует профессионалов и надлежащего операционного контроля. На крипторынке структурированные и надежные учреждения по управлению активами дефицитны.
Это создает явные возможности для управления криптоактивами. Применение традиционных финансовых моделей верификации к цифровым активам может раскрыть огромный рыночный потенциал. С углублением участия учреждений потребность в профессиональном, структурированном управлении активами становится жизненно важной.
Рынок, управляемый розничными инвесторами, приближается к пределу. Текущая среда требует специализированных решений по управлению активами, адаптированных под потребности институциональных инвесторов.
Maple Finance была создана именно для удовлетворения этой потребности. Компания была основана в 2019 году и сочетает традиционные финансовые знания с инфраструктурой в блокчейне, постепенно устанавливая свою позицию в качестве ведущего поставщика управления активами в блокчейне.
2. Управление активами в блокчейне: Maple Finance
Maple Finance имеет простую структуру, соединяющую поставщиков капитала и институциональных заемщиков, способствуя кредитному заимствованию в блокчейне.
Платформа использует профессиональную практику управления активами, выходящую за рамки простого кредитного посредничества. Проводится оценка кредитоспособности институциональных заёмщиков, принимаются стратегические решения по распределению средств и условиям займов. В процессе кредитования активно осуществляется управление капиталом с использованием механизмов залога и рефинансирования. Эта операционная модель ближе к функциям современных компаний по управлению активами.
3. Основные участники и механизмы работы Maple Finance
Продукты Maple Finance построены вокруг трех ключевых ролей участников:
Эта структура отражает механизмы обеспечения в традиционных финансах. Кредитная команда Maple устанавливает условия на основе коэффициента залога и качества активов. Кредиторы предоставляют средства, а держатели $SYRUP принимают на себя роль, аналогичную роли акционеров, участвуя в принятии решений на уровне протокола.
Держатели $SYRUP также получают вознаграждения за ставку, финансируемые доходами протокола, 20% дохода используется для выкупа, поддерживающего эти вознаграждения.
Maple Finance активно управляет средствами, а не просто соединяет кредиторов и заемщиков. Этот подход укрепляет его позицию как надежной институциональной компании по управлению активами.
4. Основные продукты Maple Finance
4.1. Кленовый институт
Maple Finance предлагает разнообразные, структурированные продуктовые комбинации, в основном разделенные на кредитные продукты и продукты управления активами.
Кредитные продукты включают в себя голубые фишки и высокодоходные продукты. Продукты голубых фишек разработаны специально для консервативных инвесторов и принимают в качестве залога только зрелые активы. Высокодоходные продукты ориентированы на инвесторов, стремящихся к более высокой доходности, и активно управляют избытком залоговых активов.
Продукты управления активами начинаются с продуктов доходности BTC, отвечая на спрос со стороны институциональных инвесторов на биткойн. Институты могут депозитировать BTC для получения процентов, извлекая доход из существующих активов.
Проект Maple планирует расшириться на более широкий спектр продуктов управления активами, преодолевая разрыв между институциональными инвесторами и криптовалютным рынком. Предоставляя профессиональные управленческие услуги, он позволяет учреждениям достигать стабильной прибыли от цифровых активов.
4.2 сиропUSDC
Maple Finance запустила ликвидностный пул syrupUSDC и syrupUSDT, ориентированный на розничных инвесторов. Собранные средства будут предоставлены в кредит институциональным заемщикам, а полученные проценты будут напрямую распределяться среди вкладчиков.
Хотя доходность немного ниже уровня институциональных участников, Maple внедрил систему вознаграждений "Drips", чтобы повысить долгосрочную вовлеченность. Благодаря этой системе стимулов и активной стратегии привлечения средств было привлечено около 1,9 миллиарда долларов США в USDC и USDT.
5. Ключевые дифференцирующие преимущества Maple Finance
5.1. Служба, разработанная традиционными финансовыми экспертами
Команда Maple включает в себя профессионалов с большим опытом в традиционных финансах и кредитной оценке, способных проводить строгую кредитную оценку и надежное управление рисками.
Команда руководства сочетает традиционные финансовые знания с профессиональными знаниями в области блокчейна, что позволяет удовлетворить ожидания институтов и предоставить решения в блокчейне с операционной надежностью и технической точностью.
5.2. Дифференцированная система управления рисками
Maple Finance реализует осторожную модель андеррайтинга, проводя отбор заемщиков инвестиционным консультативным отделом Maple Direct.
Процесс расчета направлен на минимизацию рыночного влияния, обеспечивая контролируемое выполнение и снижение волатильности через заранее согласованные внебиржевые сделки с маркет-мейкерами.
Система вывода средств обрабатывает запросы по порядку или в запланированные партии, позволяя пользователям четко предсказать доступность средств.
5.3. Интегрированная структура экосистемы
Maple принимает стратегию устойчивого роста, придавая первоочередное значение внутреннему управлению рисками и стратегическому сотрудничеству. Сотрудничая с ведущими платформами, такими как Spark и Pendle, мы достигаем диверсифицированной структуры доходов и множества точек доступа.
Продукты доходности BTC обеспечивают уровень институционального хранения благодаря сотрудничеству с BitGo и Copper, одновременно создавая доход через двойную модель стекинга Core DAO, формируя интегрированную систему совместного существования хранения и доходности.
6. Maple Finance в 2025 году и в будущем
Maple Finance выпустила стратегическую дорожную карту на 2025 год, многие цели уже достигнуты:
Долгосрочная цель — достичь объема управления годовых кредитов в 100 миллиардов долларов США к 2030 году. Стратегические акценты включают в себя расширение использования продуктов с доходом в BTC и расширение ассортимента инвестиционных продуктов.
7. Maple Finance: Путь к более заметному положению
Институциональные инвесторы сыграют ключевую роль в стимулировании роста крипторынка. Maple Finance нацелена на обслуживание институционального сегмента, создавая полный спектр финансовых услуг, соответствующих институциональным стандартам.
Недавнее соглашение о финансировании с поддержкой биткойнов с Кэнто Фицджеральдом подчеркивает институциональную надежность и лидерство Maple на рынке криптокредитования.
В ближайшие 2-3 года будет решаться, какие платформы смогут стать лидерами в области институциональных криптофинансов. Проверенная институциональная репутация Maple обеспечивает ей значительное преимущество.