Анализ юридических рисков и возможных каналов для обмена криптоактивами

В последнее время многие выражают обеспокоенность по поводу юридических рисков обмена криптоактивами (особенно USDT) и способов их фактической реализации. В этой статье будет кратко проанализированы юридические риски и осуществимость некоторых существующих каналов обмена, чтобы помочь всем законно и правильно использовать и распоряжаться криптоактивами.

Следует особо отметить, что данный текст адресован только обычным пользователям, у которых законный источник средств, а покупка и хранение криптоактивов осуществляется исключительно для личного ежедневного потребления и нормальных инвестиционных действий. Содержание статьи предназначено только для справки.

1. Лицензированные криптоактивы в Гонконге сочетаются с брокерскими каналами для обмена

В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга одобрила 7 лицензированных криптоактивов обменников (или операторов), что демонстрирует процветающее состояние криптоактивов в Гонконге. Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно законным и соответствующим требованиям способом с низкими юридическими рисками. Однако стоит отметить, что в настоящее время такие криптоактивы, как USDT, не могут быть напрямую обменены на лицензированных обменниках и требуется использование каналов BTC/ETH для осуществления операций.

В качестве примера возьмем одну лицензированную биржу, за которой стоит устоявшийся брокер с несколькими финансовыми лицензиями. Пользователи могут через эту платформу обменивать USDT на BTC или ETH, а затем на фиатную валюту. Период торговли короткий, практически не подвержен влиянию финансовых рисков на рынке. После завершения обмена средства (гонконгские доллары или доллары США) будут переведены на банковский счет в Гонконге.

Преимущества этого способа заключаются в хорошей соблюдаемости норм, ясности финансовых потоков, низкой вероятности получения незаконных средств и практически отсутствии риска блокировки банковской карты. Однако есть и некоторые недостатки: во-первых, в настоящее время резиденты материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь друзей и родственников за границей; во-вторых, возможно, потребуется лично поехать в Гонконг для открытия банковского счета, что довольно затруднительно для мелких обменов.

2. Основные торговые платформы OTC обмена

Обмен через внебиржевую торговлю (OTC) на некоторых крупных торговых платформах является наиболее экономичным способом, пользователи могут открывать счета и действовать самостоятельно. Однако это также один из самых простых способов получения незаконных средств. Как только будут получены незаконные средства, не только банковская карта может быть заморожена и средства окажутся недоступными, но также могут возникнуть юридические последствия.

Если вы выбираете этот способ, рекомендуется внимательно просмотреть торговые записи и оценки контрагента на платформе, выбрать контрагента с высокой репутацией, избегая пользователей с плохой торговой репутацией или аномальными торговыми записями.

3. Криптоактивы платежная карта обмен

Что касается соблюдения норм для карт оплаты Криптоактивы, в целом проблем не много, некоторые карты даже можно привязать к популярным платежным приложениям. Однако существуют определенные риски, на рынке наиболее распространены карты оплаты Криптоактивы от Mastercard или UnionPay, источники средств относительно безопасны, но много агентов по открытию карт, следует осторожно выбирать надежных поставщиков с жесткой процедурой KYC.

Стоит отметить, что некоторые провайдеры услуг криптоактивов платежных карт могут внезапно прекратить свою деятельность. Ранее пользователи сообщали, что их провайдер услуг криптоактивов платежных карт внезапно прекратил предоставление услуг для пользователей из материкового Китая, что привело к невозможности вывода средств и вызвало множество неудобств.

4. Обмен через внебиржевых торговцев

Риски обмена у внебиржевых трейдеров похожи на риски вывода средств на платформе OTC: также возможно получение средств неясного происхождения, что может привести к блокировке банковской карты или требованию сотрудничать с расследованием в качестве свидетеля. В некоторых крайних случаях пользователи, многократно обменявшие средства через внебиржевых трейдеров, становились подозреваемыми в ходе расследования.

В целом, риски, связанные с обменом у внебиржевых трейдеров, относительно велики, не стоит доверять так называемым обещаниям, таким как "гарантия замороженной карты" или "компенсация за замороженную карту". Если у вас нет очень надежного и знакомого партнера, рекомендуется избегать такого способа.

5. Оффлайн обмен в Гонконге

Этот способ обычно требует наличия зарубежной (включая Гонконг) банковской карты. Офлайн пункты обмена в Гонконге в основном делятся на два типа: банкоматы и небольшие магазины. Как правило, для ежедневного объема сделок менее 120000 гонконгских долларов эти магазины не требуют регистрации информации о клиентах; для сделок свыше 120000 гонконгских долларов требуется пройти простую процедуру KYC, комиссия обычно колеблется около 4%.

Для обычных пользователей, у которых законный источник средств и которые используют их только для повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий, это дешевый и удобный канал. Однако все еще существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать для обмена магазины, которые стабильно и долго работают в таких районах, как Монгкок или Цзяньшацзуй, чтобы снизить риски.

Заключение

Необходимо подчеркнуть, что в настоящее время не существует полностью безопасного и безрискового решения для обмена криптоактивов. Даже упомянутые в данной статье решения все еще имеют риски, такие как получение незаконных средств и высокие торговые издержки. Рекомендуется пользователям тщательно обдумать и взвесить все «за» и «против» перед проведением операций обмена, чтобы избежать необдуманных решений.