Taproot Assets + Сеть Lighting : стейблкоин платежи новой инфраструктуры Децентрализация Кошелек завершает последнюю деталь

Введение

Блокчейн-технология по сути является продолжением платежных сценариев. Стейблкоины занимают важное место на рынке криптовалют и играют все более значимую роль в глобальных платежах и трансакциях между странами. В настоящее время централизованные стейблкоины по-прежнему занимают более 90% доли рынка, причем USDT занимает абсолютное доминирующее положение. Хотя стейблкоины выпущены на сумму более 150 миллиардов долларов, по сравнению с 20 триллионами долларов, указанными в отчете Федеральной резервной системы за 2024 год по количеству M1, рыночная капитализация стейблкоинов составляет лишь 0,75%. Применение стейблкоинов в области платежей все еще имеет огромный потенциал. Выпуск протокола Taproot Assets открыл широкие возможности для применения стейблкоинов в сценариях высокочастотных мелких платежей, что предвещает возможность массового принятия стейблкоинов как обычного средства оплаты.

1. Стейблкоины — это следующий триллионный рынок будущего.

Процветание рынка стейблкоинов знаменует собой его потенциальную трансформацию в рынок на триллионы долларов в будущем финансовом секторе. В настоящее время рыночная капитализация стейблкоинов превысила 160 миллиардов долларов, а ежедневный объем торгов достигает более 100 миллиардов долларов. Основные страны начали принимать политику и законодательство, касающиеся стейблкоинов; многие учреждения прогнозируют, что стейблкоины приведут к новому триллионному рынку, главным образом благодаря широкому применению глобальных платежей.

Стейблкойны можно разделить на централизованные и децентрализованные. В настоящее время централизованные стейблкойны занимают абсолютную доминирующую позицию на рынке, USDT и USDC выпустили стейблкойны в долларах на 114,46 миллиарда и 34,15 миллиарда долларов соответственно. Tether с компанией из 125 человек имеет годовую валовую прибыль в 4,5 миллиарда долларов. Эта заманчивная возможность привлекла множество крупных учреждений к участию.

Хотя стабильные монеты играют важную роль в криптовалютной торговле и DeFi, их интеграция с реальным бизнесом все еще находится на ранней стадии. В долгосрочной перспективе наиболее многообещающие сценарии применения стабильных монет лежат в области платежей, особенно в международных переводах. С увеличением соблюдения регулирования стабильные монеты будут занимать все более важное место в глобальных платежных сценариях. В будущем массовое использование стабильных монет в платежных сценариях, вероятно, будет интегрировано с DeFi, что приведет к появлению PayFi, обеспечивая совместимость, программируемость и компоновку в платежных сценариях, формируя новую финансовую парадигму и опыт продуктов, которые традиционные финансы не могут обеспечить.

2. Протокол Taproot Assets + сеть Lightning имеет все шансы стать инфраструктурой для глобальной платежной сети.

В настоящее время стабильные монеты в основном обращаются в сетях блокчейна ETH и TRON, но комиссии в этих сетях обычно превышают 1U, а время транзакций в сети составляет более 1 минуты. В сравнении с этим, сеть Lightning обладает преимуществами более высокой скорости, низкой стоимости и высокой масштабируемости.

2.1 Что такое сеть Lightning?

Сеть Lightning является первым относительно зрелым решением второго уровня для расширения сети Биткойн. Несколько команд независимо разработали сеть Lightning, включая Lightning Labs, Blockstream и ACINQ. Taproot Assets - это протокол выпуска активов, разработанный Lightning Labs.

Сеть Lightning реализуется путем создания двунаправленных каналов состояния. Обе стороны создают многоадресный 2-2 мультиподписной адрес в цепочке, на который можно вносить или выводить биткойны в пределах лимита. В процессе транзакции обе стороны отправляют данные блокировки и ведут учет, формируя платежную транзакцию. При расчете биткойны нового адреса передаются обеим сторонам в соответствии с расчетным количеством. Этот процесс реализуется и исполняется с помощью хэшированного временного блокирующего контракта (HTLC).

2.2 Сеть Lightning стала лучшей инфраструктурой для глобальных платежей с использованием стабильных монет

Сеть Lightning позволяет пользователям проводить неограниченное количество транзакций вне цепочки, не вызывая перегрузки сети Bitcoin, при этом полагаясь на безопасность сети Bitcoin. Теоретически, масштабируемость сети Lightning не имеет предела.

На данный момент сеть Lightning работает уже 9 лет, основана на сети Биткойн, имеет более 57000 узлов и механизм доказательства работы (PoW), что в максимальной степени обеспечивает безопасность.

На данный момент сеть Lightning превысила 5000 биткойнов емкости, более 18000 узлов по всему миру и более 50000 каналов. Обеспечивая мгновенные и недорогие транзакции через создание двунаправленных платежных каналов, она активно интегрируется и используется множеством платежных провайдеров и торговцев по всему миру, постепенно становясь наиболее широко признанным децентрализованным решением для глобальных платежей.

Протокол Taproot Assets завершает последний километр сети Lightning.

До появления протокола Taproot Assets сеть Lightning поддерживала только биткойн в качестве платежной валюты, и ее области применения были ограничены. Запуск протокола Taproot Assets решил эту проблему. Это протокол выпуска активов, разработанный под руководством Lightning Labs и основанный на сети биткойн. Любое лицо или организация могут использовать этот протокол для выпуска своих токенов, включая стейблы, соответствующие фиатной валюте.

Преимущества протокола Taproot Assets заключаются в том, что его активы полностью совместимы с сетью Lightning, что делает возможным использование стейблкоинов для платежей в сети Lightning. Это означает, что в будущем на сеть Lightning будет поступать большое количество новых активов (особенно стейблкоинов), выпущенных на базе сети Bitcoin, что еще больше усилит платежную инфраструктуру и влияние сети Lightning на глобальном уровне.

3. Подробное объяснение протокола Taproot Assets

Принцип работы TA-протокола глубоко укоренен в модели UTXO биткойна и основывается на обновлении Taproot сети биткойна. Эти два элемента являются ключевыми для TA-протокола и обеспечивают его эффективное функционирование.

3.1 Сравнение и различия между моделью UTXO и моделью счета

UTXO (неизрасходованный выход транзакции) является основой второго уровня биткойна и протоколов Ordi, Runes. В отличие от этого, большинство публичных цепочек, таких как Ethereum и Solana, используют модель Account (учетная запись).

Модель UTXO можно понять как кошелек, хранящий обменные чеки. Сеть Биткойн равносильна банку, который может принимать эти чеки, рассчитывая текущий баланс каждого адреса на основе транзакций пользователей с этими чеками.

Модель UTXO естественным образом исключает проблему двойных расходов, обеспечивая более высокий уровень безопасности. Протокол TA унаследовал особенности безопасности сетевого уровня биткойна, избегая риска ошибочных переводов или пропусков в переводах.

Протокол TA использует концепцию однократной печати, чтобы гарантировать перемещение активов вместе с UTXO. В рамках этого механизма майнеры, получившие самую длинную цепочку, имеют окончательное право на интерпретацию UTXO. В отличие от BRC20, который полагается на идентификацию активов вне цепи, протокол TA усиливает безопасность транзакций, предотвращая риски двойного расходования и ошибки или злонамеренные действия, которые могут быть вызваны централизованными учреждениями.

3.2 Обновление Taproot, которое реализует более сложные функции

Апгрейд протокола Taproot в 2021 году принес функции простых смарт-контрактов в сеть Bitcoin. Адреса кошельков формата P2TR могут реализовывать более сложную логику с помощью Bitscript, что делает возможными новые, сложные типы сделок в цепочке.

Самым важным улучшением стало внедрение мультиподписей (мультиподписей). Эта функция делает транзакции институциональных пользователей более безопасными, адреса мультиподписей имеют такую же длину, как и адреса личных кошельков, что затрудняет их различение извне, тем самым усиливая безопасность и защиту конфиденциальности. Этот технологический прогресс создает прочную основу для институциональных и B2B сделок, способствуя более широкому коммерческому применению.

Самое очевидное впечатление пользователей заключается в изменении формата адреса кошелька: адреса кошелька, начинающиеся с "bc1p...", теперь поддерживают обновление Taproot.

3.3 Принципы TA технологии

Протокол TA использует более эффективный метод, активы помечаются на каждом UTXO, а на блокчейне хранится только корневой хеш дерева скриптов, в то время как скрипты хранятся вне цепи. Активы TA могут быть размещены в платежных каналах сети Lightning и перемещаться через существующую сеть Lightning, что означает, что активы TA могут циркулировать в основной сети Bitcoin и сети Lightning.

Протокол TA использует обновление Taproot для записи состояния активов в меркл-дереве Taproot; одновременно он использует характеристику "однократной печати" биткойн-UTXO для достижения консенсуса о состоянии активов в блокчейне биткойн.

Протокол TA использует разреженное дерево Меркла для управления состоянием активов и определяет стандарты, которым должны следовать преобразования состояния активов. Обратите внимание, что только корневой хэш дерева Меркла записывается в блокчейн Биткойна, независимо от того, насколько велики данные активов, длина транзакции в блокчейне Биткойна остается неизменной.

3.4 Связь TA-протокола и сети Lightning

Активы TA-протокола теперь могут бесшовно входить в сеть Lightning через каналы TA. Ранее сеть Lightning поддерживала только обращение биткойнов, теперь разрешено выпускать активы по протоколу TA на основной цепи биткойна, особенно стейблкоины, а затем входить в обращение в сети Lightning.

Принцип реализации TA-канала аналогичен принципу состояния канала и основан на контракте с хэш-замком времени. Поскольку активы TA уже находятся в UTXO, механизм реализации TA-канала не изменился, только текущий канал также поддерживает обращение активов TA.

3.5 Пользовательские затраты слишком высоки, проблемы централизованного хранения все еще требуют решения

Хотя протокол TA записывает корневой хэш каждой транзакции в цепочке, данные активов должны храниться вне цепи на каждом клиенте. Необходима проверка действительности активов со стороны клиента (CSV). Для использования активов TA требуется наличие приватного ключа соответствующего UTXO активов и связанных данных активов в дереве Меркла.

Официальная реализация протокола TA (Tapd) глубоко зависит от сервисов кошельков узлов Lightning (LND) и не имеет механизма управления учетными записями. Децентрализованный подход сети Lightning заключается в том, что пользователи создают свои собственные узлы, и обычным пользователям трудно участвовать.

В настоящее время услуги кошельков в сети Lightning в основном являются кастодиальными решениями, а новые активы, выпущенные TA, также будут храниться в кастодиальных кошельках. В будущем, когда активы TA будут широко использоваться с стабильными монетами, крупные активы будут в первую очередь храниться в основной сети Биткойн, а мелкие активы будут зачисляться в сеть Lightning для удовлетворения платежных потребностей. Таким образом, управление хранением и безопасностью крупных активов с использованием более децентрализованного подхода, который позволяет пользователям полностью владеть правами на стабильные монеты, становится особенно важным.

4. Самостоятельные решения — завершающий элемент сети молниеносных платежей

На рынке уже появились различные децентрализованные решения для обращения активов TA в сети Lightning. Например, LnFi предложила облачное решение, позволяющее пользователям легко развертывать свои собственные узлы Lightning Network, что снижает порог участия.

Команда BitTap сосредоточена на децентрализованной инфраструктуре экосистемы TA протокола, разработала децентрализованный браузерный плагин-кошелек TA, предоставляя пользователям право на самоуправляемый кошелек.

Инновационный протокол кошелька, предложенный BitTap (Bittapd), позволяет пользователям полностью контролировать свои приватные ключи. При необходимости подписания транзакции Bittapd взаимодействует с Tapd от имени пользователя, что предоставляет пользователям децентрализованный опыт и безопасность, аналогичные кошельку Metamask. Пользователи могут использовать кошелек BitTap для хранения и перемещения стабильных монет на основной сети Биткойн и свободно распоряжаться мелкими суммами, переводя их в сеть Lightning.

Протокол Bittapd является децентрализованным прокси-протоколом аналогом TA, который преобразует централизованную систему учетных записей Tapd в децентрализованное решение; он также выполняет роль сетевой связи и пересылки запросов на сделки для пользователей плагин-кошельков.

5. Резюме

Стейблкоины вышли за рамки узкого контекста криптовалютной торговли и стали важным выбором для глобальных платежей. Сеть Lightning благодаря низким комиссиям и быстрым транзакциям стала идеальной инфраструктурой для реализации глобальных платежей. Запуск протокола Taproot Assets еще больше усилил функциональность сети Lightning, сделав возможным выпуск и обращение стейблкоинов в сети Bitcoin, что решает проблемы Bitcoin.