Оптимизм и вызовы: Глубина анализа текущей ситуации в шифровании в 2024 году

Шифрование валюты: текущее состояние

Недавний широко обсуждаемый отраслевой отчет показывает, что активность и использование шифрования достигли исторического максимума. В отчете демонстрируется рост корреляции между ежемесячными активными адресами шифрования и пользователями интернета. Однако следует отметить, что один адрес не всегда соответствует одному человеку и иногда может не представлять никого.

Чтобы лучше понять факторы, влияющие на активность адресов, мы можем проанализировать метод расчета количества активных адресов за месяц. Этот показатель суммирует количество уникальных адресов, которые ежедневно активны в сети как отправители или получатели, учитывая только успешные транзакции. Это означает, что простая транзакция между двумя кошельками может активировать два адреса.

Стоит отметить, что рост числа адресов на некоторых блокчейнах тесно связан с активностью, связанной с мемекоинами. Активные трейдеры мемекоинов обычно имеют несколько кошельков, а не используют только один кошелек для всех транзакций. Кроме того, существуют и другие факторы, такие как арбитражные боты.

В качестве более значимого показателя мы можем обратить внимание на месячное количество посещений основных платформ данных по шифрованию. В настоящее время месячное количество посещений одной известной платформы составляет около 73960000, а другой платформы — 22800000. Месячное количество посещений других профессиональных торговых инструментов варьируется от 6000000 до 13000000.

С объективной точки зрения, некоторые блокчейны действительно успешно привлекли новых пользователей, но, похоже, мы еще не вошли в золотую эру популяризации Web3. Напротив, долгосрочные пользователи, похоже, уже разработали более полную инфраструктуру. Учитывая текущую ликвидность и фрагментацию пользовательского опыта, это неизбежно. Тем не менее, общее количество розничных инвесторов, похоже, не увеличилось значительно.

Рост мобильных шифрования кошельков

Данные о пользователях мобильных шифрования кошельков в отчете выглядят оптимистично, но необходимо учитывать фактор высокого уровня использования мобильных устройств в развивающихся странах. Например, 86% интернет-трафика в Нигерии поступает с мобильных устройств, в Индии — 79%, в Аргентине — 57%.

С ростом удобства мобильных кошельков и расширением их функционала их доля на рынке увеличивается. Кроме того, пользователям часто необходимо устанавливать несколько разных кошельков в текущей блокчейн-среде. Эти данные в большей степени отражают более широкое принятие шифрования в развивающихся странах, что является миссией Web3 и DeFi с самого начала, и теперь, наконец, начинает становиться реальностью.

Шифрование валюты основные применения

Стейблкоины считаются одним из самых очевидных "убийственных приложений" криптовалют. Переводы стейблкоинов происходят быстрее и стоят дешевле. С развитием правовой базы все больше пользователей могут перейти на использование стейблкоинов вместо традиционных методов перевода.

Факт, что объем торгов стабильными монетами превышает объем торгов одной известной платежной сети, привлекает внимание. Однако стоит отметить, что стабильные монеты в основном используются для крупных переводов, в то время как повседневные мелкие платежи по-прежнему зависят от традиционных способов оплаты.

Хотя стейблкоины безусловно являются важным приложением, то, что ежегодный отчет так акцентирует внимание на стейблкоинах, вызывает некоторое разочарование. Несколько лет назад мы обсуждали DeFi, который действительно был прорывным нововведением. А сейчас... всего лишь стейблкоины? Это кажется свидетельством того, что в этом году мы не достигли значительных прорывов в разработке новых приложений-убийц.

Прогресс инфраструктуры

Улучшение инфраструктуры имеет решающее значение для следующего поколения децентрализованных приложений и высоконагруженных приложений (таких как игры, потребительские приложения, социальные приложения и т.д.). Эти достижения делают технологии более современными, но обычные пользователи пока не видят значительных преимуществ.

Хотя уже выпущены несколько игр и некоторые местные потребительские приложения, торговые возможности, похоже, не являются основной проблемой. Например, в играх основным случаем использования является токенизация игровых активов и открытый рынок этих активов, для выполнения этих задач не требуется сверхвысокая способность обработки транзакций в секунду.

Безусловно, прогресс в инфраструктуре создал возможности для инноваций в Web3 и новых случаев использования, которые мы еще не можем представить. Однако, учитывая, что самыми популярными приложениями этого года, возможно, являются некоторые простые игры, нельзя не испытывать небольшую тревогу по поводу перспектив развития децентрализованных приложений.

Текущее состояние развития DeFi

Сфера децентрализованных финансов (DeFi) продолжает расти, но еще не восстановилась до уровней 2022 года. В 2022 году общая заблокированная стоимость DeFi достигала почти 180 миллиардов долларов, а сейчас эта цифра составляет только около половины от тех значений. Даже с учетом ценовых различий, мы все еще не вернулись на тот уровень.

Рост этой отрасли в основном обусловлен новыми направлениями, такими как ликвидное стекинг, ре-стекинг и реальные активы (RWA). Институциональный капитал наконец начал поступать в DeFi. Однако, посмотрев на статистику активных пользователей за месяц на одной из ведущих DeFi платформ, текущее количество пользователей в месяц составляет всего около 6,000.

Что это означает? На мой взгляд, недавний рост DeFi можно объяснить несколькими ключевыми факторами: ростом средней стоимости депозитов и общей рыночной капитализации по сравнению с 2023 годом.

Искусственный интеллект и шифрование

Искусственный интеллект и шифрование имеют огромный потенциал; они предоставляют децентрализованные экономики, которые могут способствовать более доступному и ориентированному на сообщество прогрессу в области искусственного интеллекта.

Связь между искусственным интеллектом и шифрованием трафика может быть обусловлена их общими характеристиками: обе технологии являются новыми и перспективными областями, обладающими значительной спекулятивной ценностью. Web3 находится на переднем крае технологических инноваций и быстро начинает привлекать интерес пользователей искусственного интеллекта (и наоборот). Эти две отрасли имеют схожие целевые аудитории и интересы, обе относятся к нетрадиционным технологическим сферам.

Децентрализованные вычислительные случаи, такие как методы интернет-совместного использования, предложенные некоторыми инновационными платформами, а также совместные AI-агенты, демонстрируют огромный потенциал.

Резюме

В 2024 году развитие криптовалюты в основном будет проявляться в значительных технологических достижениях за кулисами. Однако эти инновации еще не привлекли внимания более широкой аудитории пользователей Web2, поскольку они обычно имеют высокий уровень технической сложности или разрабатываются для конкретных пользователей (например, институциональных инвесторов).

Для новичков в мире шифрования, сосредоточенных на быстрой прибыли, эти достижения могут не быть привлекательными. Вот почему многие люди привлекаются к буму мемкоинов и предсказательным рынкам.

В 2024 году оптимизм людей по поводу аирдропов и программ лояльности постепенно угасает. Пользователи теперь рассматривают их как форму дополнительной годовой доходности, что приводит к перераспределению ликвидности среди более рискованных пассивных инвесторов после событий генерации токенов. Точно так же, с приходом реальности, восторг вокруг GameFi также постепенно угасает. Хотя некоторые игры успешно привлекли пользователей, ни одна из них не смогла достичь успеха уровня мейнстримных AAA проектов.

Это совершенно нормально — инновациям нужно время, чтобы созреть. Иными словами, перспективы отрасли по-прежнему оптимистичны, но мы еще не вступили в золотую эпоху Web3. На пути развития еще есть множество вызовов, которые необходимо преодолеть, но в долгосрочной перспективе потенциал шифрования по-прежнему огромен.