Биткойн экосистема триллионной ликвидности: новое парадигмальное перестроение и восход рынка кредитования

Биткойн как самый крупный и качественный "инвестиционный фонд" в мире криптовалют постепенно освобождает свой потенциал ликвидности. В последнее время крупнейший протокол кредитования на блокчейне в экосистеме Биткойна завершил раунд финансирования серии A на сумму 10 миллионов долларов, что свидетельствует о том, что BTC переходит от простой цифровой ценности к более активному финансовому инструменту.

Освобождение ликвидности Биткойн

В настоящее время экосистема Биткойна переживает значительные изменения. BTC постепенно превращается из единственного инструмента хранения ценности в более разнообразные структурированные доходные сценарии на блокчейне. Эта тенденция порождает уникальную экосистему BTCFi.

Если удастся эффективно активировать спящий Биткойн и построить эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет пространство для глобализированных DeFi нишевых активов для этого триллионного актива. По оценкам, если ликвидность Биткойна будет освобождена на 10%, это может привести к созданию рынка объемом до 180 миллиардов долларов. Если достигнуть аналогичного соотношения TVL, как у ETH (примерно 16%), можно ожидать высвобождение ликвидности около 300 миллиардов долларов.

Инновации платформы кредитования

На этом фоне одна из платформ ликвидности Биткойн выделяется и становится одним из крупнейших кредитных соглашений в экосистеме BTC. Общая стоимость заблокированных активов на этой платформе уже превысила 2 миллиарда долларов, а запущенный ею стабильный токен Биткойн всего через неделю после запуска привлек более 500 миллионов долларов, установив рекорд самого быстрого роста TVL среди кредитных соглашений в истории DeFi.

Эти платформы предлагают идеальное решение для держателей BTC: они могут полностью использовать свои накопленные активы BTC, а также преобразовать фиксированные активы в более ликвидную форму, одновременно контролируя риск потерь капитала на низком уровне.

Роль стейблкоинов

В экосистеме Биткойна децентрализованные стабильные монеты на основе обеспеченных долговых позиций (CDP) становятся мейнстримом. Эти стабильные монеты по сути создают дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов. Например, одна платформа включает в себя стабильные монеты с доходностью на основе обеспечения Биткойном, кредитные протоколы, гибридные кредитные платформы и децентрализованные кредитные протоколы, поддерживающие ставку BTC.

Эта модель не только решает проблему стабильных монет, которая долгое время беспокоила экосистему Биткойна, но и реализует мультицепочечную совместимость с помощью кросс-цепочных технологий, позволяя пользователям бесшовно использовать стабильные монеты в нескольких экосистемах DeFi, косвенно перенося ликвидность экосистемы Биткойна на другие цепочки.

Будущее

С учетом того, что активы Биткойн постепенно выходят из спящего состояния, BTCFi имеет все шансы стать новым направлением DeFi активов с объемом в несколько сотен миллиардов долларов, что делает его ключевым для построения процветающей экосистемы на блокчейне. С фокусом на Бит, разнообразные финансовые продукты и DeFi-сценарии переопределяют роль Биткойна в области DeFi по всему миру.

Глубокая интеграция BTC в сфере DeFi может достигнуть ключевой точки поворота, что вызывает постоянное внимание в отрасли. Эта тенденция не только изменит способ использования Биткойна, но и может преобразовать всю экосистему криптофинансов.