Основные финансовые гиганты и биржи шифрования: начало новой эры?
Недавно JPMorgan сделала заметное решение, хотя банк все еще не рекомендует инвесторам добавлять биткойн или другие шифрование в свой портфель, он все же сделал значительный шаг в мир шифрования.
Недавно появились сообщения о том, что одно из крупнейших финансовых учреждений США, JPMorgan Chase, начнет предоставлять банковские услуги криптовалютным биржам Coinbase и Gemini. Эти две биржи получили одобрение на открытие банковских счетов в JPMorgan в апреле. На начальном этапе сотрудничества JPMorgan будет предоставлять американским клиентам указанных бирж услуги управления наличными, включая денежные переводы и операции по внесению и снятию средств, но не будет напрямую участвовать в расчетах с криптовалютой.
Это сообщение вызвало широкое внимание на Уолл-стрит. Один из представителей банковской сферы считает, что шаг JPMorgan, помимо прямых доходов, может также предоставить возможность для будущего андеррайтинга IPO Coinbase и Gemini, а также возможно рассмотреть возможность листинга JPM Coin на этих платформах.
Брайан Брукс, бывший главный юрисконсульт Coinbase и нынешний старший заместитель директора офиса контролера валюты, прокомментировал: "По мере того как рынок шифрования становится более зрелым, все больше и больше компаний в области блокчейна будут обладать хорошими системами управления рисками и уровнем соблюдения требований, такие компании не должны сталкиваться с препятствиями со стороны банков".
Несомненно, это сотрудничество является еще одной важной вехой в интеграции шифрования в мейнстрим. Понимание логики, стоящей за этим, имеет решающее значение, но в то же время нельзя игнорировать, что для достижения долгосрочного стабильного сотрудничества между всем миром шифрования и традиционными финансовыми учреждениями еще потребуется время.
!
Сотрудничество, в котором обе стороны "взаимно заинтересованы"
Рукопожатие между JPMorgan и Coinbase, Gemini, очевидно, является результатом взаимной симпатии. Первая сторона нуждается в том, чтобы как можно скорее закрепить богатые ресурсы в новой области при соблюдении нормативных требований, а две другие стороны нуждаются в поддержке традиционных финансовых учреждений, дружелюбных к шифрованию, чтобы стать более профессиональными финансовыми сервисными платформами и помочь им углубиться в более широкий, институционализированный рынок.
Высокая степень соответствия и преимущественно расчеты в фиатной валюте — это общие сильные стороны бирж Coinbase и Gemini, что прекрасно соответствует требованиям банковского сектора по соблюдению регулирования.
В финансовом плане Gemini прошла аудит одной из четырех крупнейших бухгалтерских компаний Deloitte, в то время как Coinbase прошла аудит другой крупной бухгалтерской компании Grant Thornton.
Еще в 2018 году, когда стоимость Coinbase оценивалась в 8 миллиардов долларов, появилась информация о подготовке IPO, и многие в отрасли считали, что инвестиции в соблюдение норм стали причиной его высокой оценки.
С точки зрения движения средств на двух биржах, фиатная валюта занимает абсолютное доминирующее положение, что, безусловно, предоставляет банкам, таким как JPMorgan, значительное пространство для получения прибыли. Согласно статистике платформы данных, за последние 24 часа на Coinbase Pro было около 5,7 миллиарда долларов США объема торгов, из которых 91,8% объема торгов выполнено с использованием трех фиатных валют: доллара США, евро и британского фунта. Объем торгов на Gemini за тот же период составил около 47 миллионов долларов США, из которых 99,2% объема торгов было выполнено с использованием доллара США.
Стоит отметить, что Coinbase и Gemini имеют широкий спектр услуг, помимо биржи, есть достаточный спрос на услуги фиатных денег в области хранения, стабильных монет, кошельков и других услуг.
В качестве примера стейблкоинов, USDC, запущенный в совместном сотрудничестве Coinbase и Circle, а также GUSD от Gemini, выпускаются на основе модели обеспечения фиатной валютой. Согласно статистике, их общая рыночная капитализация в настоящее время составляет около 800 миллионов долларов, а соответствующие доходы от хранения средств и комиссий за ввод и вывод фиатной валюты также являются неплохим источником дохода.
С точки зрения Morgan Stanley, хотя его CEO долгое время имел негативное мнение о биткойне, этот институт достаточно глубоко и на ранней стадии исследует область блокчейна, и его реальные действия также показывают любопытство и энтузиазм к шифрованию.
В 2016 году JPMorgan запустил открытый протокол шифрования Quorum для обслуживания потребностей в взаимодействии средств между предприятиями и финансовыми учреждениями.
В 2017 году JPMorgan запустила межбанковскую информационную сеть (IIN) на базе Quorum, нацеленную на решение долгосрочных проблем обмена информацией между банками. В настоящее время в эту сеть вовлечены 397 банковских учреждений, включая JPMorgan, Канадский национальный банк, Банк CITIC и другие.
В 2019 году JPMorgan Chase объявила о запуске JPM Coin (, став первым крупным банком в мире, который выпустил свою валюту.
В 2018 году JPMorgan токенизировала облигации со сроком на 1 год и плавающей процентной ставкой на сумму 150 миллионов долларов на основе шифрования.
Однако, перед тем как это значительное сотрудничество реализуется, мир шифрования долгое время "испуганно" бродил между банками, поддерживая с ними высокую степень неопределенности в сотрудничестве.
Широкий мир шифрования и трудное сотрудничество с банками
Даже такая осторожная компания, как Coinbase, испытала несколько трудностей: в августе прошлого года, возможно, из-за вопросов соблюдения норм, она приостановила сотрудничество с одним из банков и не смогла подключиться к сети быстрой оплаты в Великобритании; в том же месяце она также убрала Zcash, и, как сообщается, это могло быть связано с требованиями банка-партнера Coinbase в Великобритании по соблюдению норм.
Среди всех неустойчивых историй наиболее трогательной является история одного эмитента стабильной монеты и его связанной биржи.
Как известно, этот эмитент стейблкоинов и его связанная биржа находятся в тесной взаимосвязи, а в условиях недостатка резервов раздувание стейблкоинов является общим секретом: после того, как в прошлом году он оказался в судебном разбирательстве с офисом генерального прокурора в определенном регионе, этот эмитент стейблкоинов признал, что в среднем за 1 стейблкоин поддерживается всего около 0,74 доллара, а в иске также указывалось, что его резервы в 860 миллионов долларов были перераспределены связанной биржей.
Перед началом этого судебного разбирательства, этот эмитент стабильной монеты и его связанная биржа на протяжении долгого времени пытались наладить сотрудничество с традиционными банками, однако результаты всегда были "трудно продолжаемыми". Они контактировали с несколькими крупными банками, но во всех случаях сотрудничество было прервано. А на данный момент, получили ли они поддержку от основных традиционных банков и каково текущее состояние сотрудничества, эти вопросы остаются неизвестными.
Этот трудный опыт на самом деле является отражением состояния сотрудничества между миром шифрования и традиционными банками: несмотря на то, что банки жаждут этой маленькой золотой жилы в мире шифрования, множество неопределенностей в соблюдении норм со стороны коренных предприятий мира шифрования делает сотрудничество между сторонами затруднительным, и они часто находятся в состоянии затяжной борьбы, с высокой степенью неопределенности.
Но, тем не менее, превратности судьбы не остановили эту стабильную монету от того, чтобы занять все более значительное положение в мире шифрования. По состоянию на 15 мая данные показывают, что ее рыночная капитализация составляет около 9 миллиардов долларов, а суточный объем торгов — 59 миллиардов долларов, что надежно ставит ее на третье место в мире по рыночной капитализации шифрования и на первое место по объему торгов. Эмиссия этой стабильной монеты по-прежнему имеет значительное влияние на цены шифрованных активов, но такая логика резких изменений цен часто вызывает сомнения.
Если мы углубимся в анализ, возможно, успешный вход Coinbase и Gemini в мейнстримные финансовые учреждения, в то время как некоторые организации все еще "убегают в дикие края" и "с наслаждением едят", является разделением в мире шифрования: отраслевые коренные организации, стремящиеся приблизиться к мейнстримному повествованию, в конечном итоге добьются успеха и "выйдут на берег", конкурируя с гигантами финансовой отрасли, в то время как последние, возможно, смогут продолжать свободно развиваться в "странном" мире шифрования, но остается вопрос: сможет ли их история продолжаться бесконечно?
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
6
Поделиться
комментарий
0/400
OnchainDetective
· 5ч назад
Сначала твердый, потом мягкий, классический стиль Моргана.
Морган Стэнли предоставляет банковские услуги Coinbase и Gemini: важный этап интеграции мира шифрования в мейнстрим
Основные финансовые гиганты и биржи шифрования: начало новой эры?
Недавно JPMorgan сделала заметное решение, хотя банк все еще не рекомендует инвесторам добавлять биткойн или другие шифрование в свой портфель, он все же сделал значительный шаг в мир шифрования.
Недавно появились сообщения о том, что одно из крупнейших финансовых учреждений США, JPMorgan Chase, начнет предоставлять банковские услуги криптовалютным биржам Coinbase и Gemini. Эти две биржи получили одобрение на открытие банковских счетов в JPMorgan в апреле. На начальном этапе сотрудничества JPMorgan будет предоставлять американским клиентам указанных бирж услуги управления наличными, включая денежные переводы и операции по внесению и снятию средств, но не будет напрямую участвовать в расчетах с криптовалютой.
Это сообщение вызвало широкое внимание на Уолл-стрит. Один из представителей банковской сферы считает, что шаг JPMorgan, помимо прямых доходов, может также предоставить возможность для будущего андеррайтинга IPO Coinbase и Gemini, а также возможно рассмотреть возможность листинга JPM Coin на этих платформах.
Брайан Брукс, бывший главный юрисконсульт Coinbase и нынешний старший заместитель директора офиса контролера валюты, прокомментировал: "По мере того как рынок шифрования становится более зрелым, все больше и больше компаний в области блокчейна будут обладать хорошими системами управления рисками и уровнем соблюдения требований, такие компании не должны сталкиваться с препятствиями со стороны банков".
Несомненно, это сотрудничество является еще одной важной вехой в интеграции шифрования в мейнстрим. Понимание логики, стоящей за этим, имеет решающее значение, но в то же время нельзя игнорировать, что для достижения долгосрочного стабильного сотрудничества между всем миром шифрования и традиционными финансовыми учреждениями еще потребуется время.
!
Сотрудничество, в котором обе стороны "взаимно заинтересованы"
Рукопожатие между JPMorgan и Coinbase, Gemini, очевидно, является результатом взаимной симпатии. Первая сторона нуждается в том, чтобы как можно скорее закрепить богатые ресурсы в новой области при соблюдении нормативных требований, а две другие стороны нуждаются в поддержке традиционных финансовых учреждений, дружелюбных к шифрованию, чтобы стать более профессиональными финансовыми сервисными платформами и помочь им углубиться в более широкий, институционализированный рынок.
Высокая степень соответствия и преимущественно расчеты в фиатной валюте — это общие сильные стороны бирж Coinbase и Gemini, что прекрасно соответствует требованиям банковского сектора по соблюдению регулирования.
В финансовом плане Gemini прошла аудит одной из четырех крупнейших бухгалтерских компаний Deloitte, в то время как Coinbase прошла аудит другой крупной бухгалтерской компании Grant Thornton.
Еще в 2018 году, когда стоимость Coinbase оценивалась в 8 миллиардов долларов, появилась информация о подготовке IPO, и многие в отрасли считали, что инвестиции в соблюдение норм стали причиной его высокой оценки.
С точки зрения движения средств на двух биржах, фиатная валюта занимает абсолютное доминирующее положение, что, безусловно, предоставляет банкам, таким как JPMorgan, значительное пространство для получения прибыли. Согласно статистике платформы данных, за последние 24 часа на Coinbase Pro было около 5,7 миллиарда долларов США объема торгов, из которых 91,8% объема торгов выполнено с использованием трех фиатных валют: доллара США, евро и британского фунта. Объем торгов на Gemini за тот же период составил около 47 миллионов долларов США, из которых 99,2% объема торгов было выполнено с использованием доллара США.
Стоит отметить, что Coinbase и Gemini имеют широкий спектр услуг, помимо биржи, есть достаточный спрос на услуги фиатных денег в области хранения, стабильных монет, кошельков и других услуг.
В качестве примера стейблкоинов, USDC, запущенный в совместном сотрудничестве Coinbase и Circle, а также GUSD от Gemini, выпускаются на основе модели обеспечения фиатной валютой. Согласно статистике, их общая рыночная капитализация в настоящее время составляет около 800 миллионов долларов, а соответствующие доходы от хранения средств и комиссий за ввод и вывод фиатной валюты также являются неплохим источником дохода.
С точки зрения Morgan Stanley, хотя его CEO долгое время имел негативное мнение о биткойне, этот институт достаточно глубоко и на ранней стадии исследует область блокчейна, и его реальные действия также показывают любопытство и энтузиазм к шифрованию.
Однако, перед тем как это значительное сотрудничество реализуется, мир шифрования долгое время "испуганно" бродил между банками, поддерживая с ними высокую степень неопределенности в сотрудничестве.
! [])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-478822f36abfee212a63d8a56c1cd091.webp(
Широкий мир шифрования и трудное сотрудничество с банками
Даже такая осторожная компания, как Coinbase, испытала несколько трудностей: в августе прошлого года, возможно, из-за вопросов соблюдения норм, она приостановила сотрудничество с одним из банков и не смогла подключиться к сети быстрой оплаты в Великобритании; в том же месяце она также убрала Zcash, и, как сообщается, это могло быть связано с требованиями банка-партнера Coinbase в Великобритании по соблюдению норм.
Среди всех неустойчивых историй наиболее трогательной является история одного эмитента стабильной монеты и его связанной биржи.
Как известно, этот эмитент стейблкоинов и его связанная биржа находятся в тесной взаимосвязи, а в условиях недостатка резервов раздувание стейблкоинов является общим секретом: после того, как в прошлом году он оказался в судебном разбирательстве с офисом генерального прокурора в определенном регионе, этот эмитент стейблкоинов признал, что в среднем за 1 стейблкоин поддерживается всего около 0,74 доллара, а в иске также указывалось, что его резервы в 860 миллионов долларов были перераспределены связанной биржей.
Перед началом этого судебного разбирательства, этот эмитент стабильной монеты и его связанная биржа на протяжении долгого времени пытались наладить сотрудничество с традиционными банками, однако результаты всегда были "трудно продолжаемыми". Они контактировали с несколькими крупными банками, но во всех случаях сотрудничество было прервано. А на данный момент, получили ли они поддержку от основных традиционных банков и каково текущее состояние сотрудничества, эти вопросы остаются неизвестными.
Этот трудный опыт на самом деле является отражением состояния сотрудничества между миром шифрования и традиционными банками: несмотря на то, что банки жаждут этой маленькой золотой жилы в мире шифрования, множество неопределенностей в соблюдении норм со стороны коренных предприятий мира шифрования делает сотрудничество между сторонами затруднительным, и они часто находятся в состоянии затяжной борьбы, с высокой степенью неопределенности.
Но, тем не менее, превратности судьбы не остановили эту стабильную монету от того, чтобы занять все более значительное положение в мире шифрования. По состоянию на 15 мая данные показывают, что ее рыночная капитализация составляет около 9 миллиардов долларов, а суточный объем торгов — 59 миллиардов долларов, что надежно ставит ее на третье место в мире по рыночной капитализации шифрования и на первое место по объему торгов. Эмиссия этой стабильной монеты по-прежнему имеет значительное влияние на цены шифрованных активов, но такая логика резких изменений цен часто вызывает сомнения.
Если мы углубимся в анализ, возможно, успешный вход Coinbase и Gemini в мейнстримные финансовые учреждения, в то время как некоторые организации все еще "убегают в дикие края" и "с наслаждением едят", является разделением в мире шифрования: отраслевые коренные организации, стремящиеся приблизиться к мейнстримному повествованию, в конечном итоге добьются успеха и "выйдут на берег", конкурируя с гигантами финансовой отрасли, в то время как последние, возможно, смогут продолжать свободно развиваться в "странном" мире шифрования, но остается вопрос: сможет ли их история продолжаться бесконечно?
! [])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-71c4f8149754c44412139cf2568cab47.webp(
! [])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b83c744584f948e0ab2583af747b23b7.webp(