Роль стейблкоинов в AML и противодействии финансированию терроризма: анализ черных списков адресов USDT
В последние годы стабильные монеты развиваются стремительно, их широкое применение также привлекло внимание регулирующих органов. Основные стабильные монеты, такие как USDT и USDC, технически обладают способностью замораживать незаконные средства, и эти механизмы действительно сыграли свою роль в борьбе с отмыванием денег и другими незаконными финансовыми действиями.
В данной статье будет проведен анализ с двух точек зрения:
Исследовать связь между замороженными средствами и финансированием терроризма.
1. Анализ адресов черного списка USDT
Мы идентифицируем и отслеживаем черные списки адресов USDT с помощью мониторинга событий в блокчейне, а методы анализа были проверены через исходный код смарт-контракта. Основная логика включает в себя идентификацию событий и построение наборов данных.
1.1 Основные выводы
На основе данных USDT на блокчейнах Ethereum и TRON мы обнаружили:
С 1 января 2016 года в черный список было добавлено 5,188 Адресов, замороженные средства которых превышают 2,9 миллиарда долларов.
С 13 по 30 июня 2025 года 151 Адрес был внесен в черный список, 90,07% из которых приходят с сети Tron, замороженная сумма составила 8,634 миллиона долларов.
Распределение замороженной суммы: первые десять адресов заморозили 5,345 миллионов долларов США, что составляет 61,91% от общей суммы. Средняя замороженная сумма составляет 571,8 тысяч долларов США, медиана - 40 тысяч долларов США.
Распределение средств по жизненному циклу: эти адреса cumulatively получили 808 миллионов долларов, из которых 721 миллион долларов был выведен до того, как они были внесены в черный список.
Новые созданные адреса легче попадают в черный список: 41% адресов в черном списке созданы менее 30 дней назад.
Большинство адресов реализуют "вынужденное бегство перед заморозкой": около 54% адресов вывели более 90% средств перед тем, как были внесены в черный список.
Новые адреса имеют более высокую эффективность отмывания денег: новые адреса выделяются по количеству, частоте блокировки и эффективности переводов.
1.2 Отслеживание потоков средств
С помощью инструмента отслеживания на блокчейне мы проанализировали движение средств 151 Адреса USDT, занесённого в черный список с 13 по 30 июня.
1.2.1 Анализ источников средств
Внутреннее загрязнение (91 Адрес): средства поступают из других адресов, которые были занесены в черный список.
Рыболовные метки (37 адресов): верхний адрес помечен как "Fake Phishing".
Горячий кошелек биржи (34 адреса): источники средств включают горячие кошельки нескольких известных бирж.
Единственный основной распределитель (35 адресов): один и тот же адрес из черного списка многократно выступает в качестве источника.
Вход для кросс-чейн моста (2 адреса): часть средств поступает из кросс-чейн моста.
1.2.2 Анализ направления средств
Перевод на другие адреса из черного списка (54 штуки)
Направление к централизованным биржам (41 шт.)
Направление кросс-чейн мост (12 штук)
Стоит отметить, что некоторые биржи одновременно появляются на обоих концах денежного потока, подчеркивая их центральное положение в финансовой цепочке. Рекомендуется крупным криптобиржам усиливать механизмы мониторинга в реальном времени и предотвращения рисков.
2. Анализ финансирования терроризма
Мы проанализировали административный арест, выпущенный Национальным управлением по борьбе с финансированием терроризма Израиля, чтобы оценить использование USDT в финансировании терроризма.
2.1 Основные выводы
Время публикации: Реакция правоохранительных органов в период геополитической напряженности задерживается.
Целевая организация: с момента начала конфликта 7 октября 2024 года было выпущено 8 постановлений о конфискации, 4 из которых прямо упоминают "ХАМАС", а последнее упоминает "Иран" впервые.
Адреса и активы, связанные с ордером на арест: включая 76 адресов USDT (Tron), 16 адресов BTC, 2 адреса Ethereum и несколько счетов на биржах.
Онлайн-трекинг 76 адресов USDT выявил два типа поведения:
Активная заморозка: 17 адресов, связанных с ХАМАС, были внесены в черный список до выхода приказа о конфискации.
Быстрый отклик: остальные адреса замораживаются в среднем за 2,1 дня после объявления о конфискации.
Это указывает на наличие тесного механизма сотрудничества между эмитентами стейблкоинов и некоторыми правоохранительными органами стран.
3. Итоги и проблемы, с которыми сталкиваются AML/CFT
Несмотря на то, что стейблкоины предоставляют технические средства для контроля торговых операций, на практике они все еще сталкиваются со следующими проблемами:
3.1 Основные вызовы
Ретроактивное правоприменение против активного контроля
Регуляторные слепые зоны биржи
Кросс-чейн отмывание денег становится все более сложным
3.2 Рекомендуется
Укрепление обмена информацией на блокчейне
Инвестиционный анализ в реальном времени
Создание кросс-чейн комплайенс-рамки
Только создав своевременную, скоординированную и технически зрелую систему AML/CFT, легитимность и безопасность экосистемы стейблкоинов могут быть действительно гарантированы.
4. Усилия отрасли
В настоящее время в отрасли уже есть несколько организаций, которые стремятся повысить безопасность и соблюдение нормативных требований в криптоиндустрии, сосредоточившись на предоставлении практических и осуществимых решений на блокчейне для AML и CFT. Основные из них включают:
Комплексное решение: поддержка оценки рисков многоцепочечных адресов, мониторинг транзакций в реальном времени, идентификация и оповещение о черных списках и другие функции.
Визуальная платформа для отслеживания на блокчейне: поддерживает визуальное отслеживание средств, изображение многоцепочечных адресов, восстановление и анализ сложных путей и другие функции.
Эти инструменты вместе отражают решимость отрасли защищать порядок и безопасность децентрализованной финансовой системы. С развитием технологий, я верю, что в будущем соблюдение норм в криптоиндустрии будет значительно улучшено.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
DefiVeteran
· 1ч назад
Лучше купить Биткойн, USDT всего лишь инструмент CeFi.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FOMOmonster
· 1ч назад
Хахаха, это тоже можно заморозить, просто кошмар для личной жизни.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Whale_Whisperer
· 1ч назад
Что делать, если надзор пришел ко мне?
Посмотреть ОригиналОтветить0
YieldChaser
· 2ч назад
Рано или поздно будут под контролем, это основная работа регулятора.
Анализ адресов в черном списке USDT: роль стейблкоинов в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
Роль стейблкоинов в AML и противодействии финансированию терроризма: анализ черных списков адресов USDT
В последние годы стабильные монеты развиваются стремительно, их широкое применение также привлекло внимание регулирующих органов. Основные стабильные монеты, такие как USDT и USDC, технически обладают способностью замораживать незаконные средства, и эти механизмы действительно сыграли свою роль в борьбе с отмыванием денег и другими незаконными финансовыми действиями.
В данной статье будет проведен анализ с двух точек зрения:
1. Анализ адресов черного списка USDT
Мы идентифицируем и отслеживаем черные списки адресов USDT с помощью мониторинга событий в блокчейне, а методы анализа были проверены через исходный код смарт-контракта. Основная логика включает в себя идентификацию событий и построение наборов данных.
1.1 Основные выводы
На основе данных USDT на блокчейнах Ethereum и TRON мы обнаружили:
1.2 Отслеживание потоков средств
С помощью инструмента отслеживания на блокчейне мы проанализировали движение средств 151 Адреса USDT, занесённого в черный список с 13 по 30 июня.
1.2.1 Анализ источников средств
1.2.2 Анализ направления средств
Стоит отметить, что некоторые биржи одновременно появляются на обоих концах денежного потока, подчеркивая их центральное положение в финансовой цепочке. Рекомендуется крупным криптобиржам усиливать механизмы мониторинга в реальном времени и предотвращения рисков.
2. Анализ финансирования терроризма
Мы проанализировали административный арест, выпущенный Национальным управлением по борьбе с финансированием терроризма Израиля, чтобы оценить использование USDT в финансировании терроризма.
2.1 Основные выводы
Онлайн-трекинг 76 адресов USDT выявил два типа поведения:
Это указывает на наличие тесного механизма сотрудничества между эмитентами стейблкоинов и некоторыми правоохранительными органами стран.
3. Итоги и проблемы, с которыми сталкиваются AML/CFT
Несмотря на то, что стейблкоины предоставляют технические средства для контроля торговых операций, на практике они все еще сталкиваются со следующими проблемами:
3.1 Основные вызовы
3.2 Рекомендуется
Только создав своевременную, скоординированную и технически зрелую систему AML/CFT, легитимность и безопасность экосистемы стейблкоинов могут быть действительно гарантированы.
4. Усилия отрасли
В настоящее время в отрасли уже есть несколько организаций, которые стремятся повысить безопасность и соблюдение нормативных требований в криптоиндустрии, сосредоточившись на предоставлении практических и осуществимых решений на блокчейне для AML и CFT. Основные из них включают:
Комплексное решение: поддержка оценки рисков многоцепочечных адресов, мониторинг транзакций в реальном времени, идентификация и оповещение о черных списках и другие функции.
Визуальная платформа для отслеживания на блокчейне: поддерживает визуальное отслеживание средств, изображение многоцепочечных адресов, восстановление и анализ сложных путей и другие функции.
Эти инструменты вместе отражают решимость отрасли защищать порядок и безопасность децентрализованной финансовой системы. С развитием технологий, я верю, что в будущем соблюдение норм в криптоиндустрии будет значительно улучшено.