Применение и вызовы KYC и eKYC в торговле виртуальными активами
В финансовой сфере понимание клиента (KYC) и электронное понимание клиента (eKYC) являются критически важными процессами. Эти процедуры не только являются регуляторными требованиями, но и предназначены для предотвращения финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. С ростом торговли виртуальными активами эти традиционные концепции и практики финансовой сферы постепенно внедряются в мир Web3.
Суть и цель KYC
KYC не просто сбор основных данных о клиентах, но и понимание их фона, оценка возможных рисков. Финансовым учреждениям необходимо проводить должную осмотрительность, проверять, участвовали ли клиенты в отмывании денег или имели ли связь с высокорисковыми лицами. Этот процесс включает сбор документов, удостоверяющих личность, подтверждающих адрес и т.д., а также проверку и оценку рисков командой на заднем плане.
Регуляторы особенно обращают внимание на то, как финансовые учреждения получают, используют и проверяют информацию о клиентах. Они должны убедиться, что учреждения могут идентифицировать, находится ли клиент в санкционном списке или является политически значимым лицом. Это часто требует использования независимых баз данных третьих сторон для сопоставления и углубленной проверки.
eKYC: новый способ повышения эффективности
С развитием технологий появилась eKYC. Она позволяет клиентам удаленно проходить идентификацию с помощью мобильных устройств, что значительно сокращает время открытия счета и улучшает пользовательский опыт. eKYC использует технологии искусственного интеллекта для проверки подлинности удостоверений личности и обеспечивает идентификацию оператора с помощью видеоподтверждения и других методов. Этот способ не только удобен для клиентов, но и снижает операционные расходы финансовых учреждений.
AML и CTF: Основная цель KYC
Противодействие отмыванию денег ( AML ) и финансированию терроризма ( CTF ) являются основными целями процесса KYC. Финансовые учреждения должны гарантировать, что источники средств клиентов легальны и избегать финансирования террористической деятельности. Это требует комплексной проверки информации о клиентах, включая проверку, не находятся ли они в различных списках санкций или не связаны ли с высокорисковыми лицами.
Создание и поддержка такой базы данных является сложной задачей, требующей сбора информации с различных источников, включая официальные списки санкций, ордера на арест от правоохранительных органов и сообщения в СМИ. В настоящее время этот процесс все еще требует участия человека, чтобы обеспечить точность и актуальность данных.
Проблемы KYC в мире Web3
Быстрое развитие экосистемы Web3 принесло новые вызовы. Хотя децентрализация является одной из основных концепций Web3, с учетом зрелости отрасли и некоторых неблагоприятных событий, внедрение соответствующего регулирования и мер KYC становится неизбежной тенденцией. Это необходимо как для защиты интересов инвесторов, так и для нормализации отрасли.
С технической точки зрения, вопрос о том, как связать блокчейн-кошелек с реальной личностью, остается нерешенным. Одним из возможных решений является выдача специальных токенов пользователю после завершения KYC, в качестве доказательства идентификации. Тем не менее, этот метод все еще требует дополнительных мер для предотвращения рисков, связанных с кражей кошелька.
Сбалансировать регулирование и потребности пользователей
Для криптовалютных компаний и бирж сбалансировать требования регуляторов и потребности пользователей является ключевым вызовом. Им необходимо:
Продвигать eKYC, повышая эффективность и пользовательский опыт.
Повышение эффективности процесса KYC для реагирования на рост числа пользователей.
Убедитесь, что технологии и процессы KYC соответствуют нормативным стандартам.
Гонконг, как потенциальный центр Web3, требует постоянного обновления инфраструктуры для удовлетворения потребностей отрасли. Для бирж, которые подают заявку на получение лицензии, получение лицензии — это лишь отправная точка, а эффективная работа на основе соблюдения норм является долгосрочной проблемой.
С развитием индустрии Web3 KYC и eKYC будут продолжать развиваться, чтобы соответствовать новым технологическим условиям и требованиям регулирования. Найти баланс между защитой конфиденциальности пользователей и обеспечением финансовой безопасности будет постоянной задачей для этой отрасли.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
RugPullAlertBot
· 7ч назад
Сказано слишком много, все это слезы. KYC на самом деле угробил сколько неудачников.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DegenDreamer
· 20ч назад
kyc? Ха-ха, я никогда не буду этого делать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SnapshotStriker
· 20ч назад
Куча проблем, где есть свобода без KYC?
Посмотреть ОригиналОтветить0
Frontrunner
· 20ч назад
kyc снова продал конфиденциальность бирже?
Посмотреть ОригиналОтветить0
NotGonnaMakeIt
· 20ч назад
kyc это, наверное, будут играть для лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HashBard
· 20ч назад
KYC это просто еще одна тюрьма для web3... мы строим цифровые цепи, если честно.
Применение и вызовы KYC и eKYC в эпоху Web3
Применение и вызовы KYC и eKYC в торговле виртуальными активами
В финансовой сфере понимание клиента (KYC) и электронное понимание клиента (eKYC) являются критически важными процессами. Эти процедуры не только являются регуляторными требованиями, но и предназначены для предотвращения финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. С ростом торговли виртуальными активами эти традиционные концепции и практики финансовой сферы постепенно внедряются в мир Web3.
Суть и цель KYC
KYC не просто сбор основных данных о клиентах, но и понимание их фона, оценка возможных рисков. Финансовым учреждениям необходимо проводить должную осмотрительность, проверять, участвовали ли клиенты в отмывании денег или имели ли связь с высокорисковыми лицами. Этот процесс включает сбор документов, удостоверяющих личность, подтверждающих адрес и т.д., а также проверку и оценку рисков командой на заднем плане.
Регуляторы особенно обращают внимание на то, как финансовые учреждения получают, используют и проверяют информацию о клиентах. Они должны убедиться, что учреждения могут идентифицировать, находится ли клиент в санкционном списке или является политически значимым лицом. Это часто требует использования независимых баз данных третьих сторон для сопоставления и углубленной проверки.
eKYC: новый способ повышения эффективности
С развитием технологий появилась eKYC. Она позволяет клиентам удаленно проходить идентификацию с помощью мобильных устройств, что значительно сокращает время открытия счета и улучшает пользовательский опыт. eKYC использует технологии искусственного интеллекта для проверки подлинности удостоверений личности и обеспечивает идентификацию оператора с помощью видеоподтверждения и других методов. Этот способ не только удобен для клиентов, но и снижает операционные расходы финансовых учреждений.
AML и CTF: Основная цель KYC
Противодействие отмыванию денег ( AML ) и финансированию терроризма ( CTF ) являются основными целями процесса KYC. Финансовые учреждения должны гарантировать, что источники средств клиентов легальны и избегать финансирования террористической деятельности. Это требует комплексной проверки информации о клиентах, включая проверку, не находятся ли они в различных списках санкций или не связаны ли с высокорисковыми лицами.
Создание и поддержка такой базы данных является сложной задачей, требующей сбора информации с различных источников, включая официальные списки санкций, ордера на арест от правоохранительных органов и сообщения в СМИ. В настоящее время этот процесс все еще требует участия человека, чтобы обеспечить точность и актуальность данных.
Проблемы KYC в мире Web3
Быстрое развитие экосистемы Web3 принесло новые вызовы. Хотя децентрализация является одной из основных концепций Web3, с учетом зрелости отрасли и некоторых неблагоприятных событий, внедрение соответствующего регулирования и мер KYC становится неизбежной тенденцией. Это необходимо как для защиты интересов инвесторов, так и для нормализации отрасли.
С технической точки зрения, вопрос о том, как связать блокчейн-кошелек с реальной личностью, остается нерешенным. Одним из возможных решений является выдача специальных токенов пользователю после завершения KYC, в качестве доказательства идентификации. Тем не менее, этот метод все еще требует дополнительных мер для предотвращения рисков, связанных с кражей кошелька.
Сбалансировать регулирование и потребности пользователей
Для криптовалютных компаний и бирж сбалансировать требования регуляторов и потребности пользователей является ключевым вызовом. Им необходимо:
Гонконг, как потенциальный центр Web3, требует постоянного обновления инфраструктуры для удовлетворения потребностей отрасли. Для бирж, которые подают заявку на получение лицензии, получение лицензии — это лишь отправная точка, а эффективная работа на основе соблюдения норм является долгосрочной проблемой.
С развитием индустрии Web3 KYC и eKYC будут продолжать развиваться, чтобы соответствовать новым технологическим условиям и требованиям регулирования. Найти баланс между защитой конфиденциальности пользователей и обеспечением финансовой безопасности будет постоянной задачей для этой отрасли.