IOTA'nın Avustralya'nın AML Reformu Üzerine Görüşü
TL;DR:
IOTA Vakfı'nda, yenilik ve uyumun el ele gittiğine inanıyoruz. Kara Para Aklama (AML) ve Terörizmin Finansmanını Önleme (CTF) gibi düzenlemeler, finansal sistemleri ve toplumu korumada hayati bir rol oynamaktadır - bunlar sadece bürokratik kontrol kutuları değil, güveni korumak için güçlü araçlardır.
Bu yüzden, Avustralya'nın AML/CTF düzenleyicisi ve mali istihbarat birimi AUSTRAC tarafından önerilen AML/CTF Yasası'ndaki güncellemeleri yakından takip ediyoruz. Bu reformlar önemlidir. Doğru yapıldığında, Avustralya'nın düzenleyici çerçevesini modernize edebilir, küresel en iyi uygulamalarla uyumlu hale getirebilir ve iyi niyetle çalışan yenilikçiler için hayatı kolaylaştırabilir.
AUSTRAC'a görüşlerimizi zaten ilettik ve şimdi de bazı önemli çıkarımları daha geniş toplulukla paylaşıyoruz.
Riski Yeniden Düşünmek: CDD'yi Daha Akıllı Yöntemlerle Yapmak
Müşteri durumu tespiti (CDD) kritik bir öneme sahiptir, bunda şüphe yok. Ancak her işlemi, ne kadar küçük olursa olsun, aynı şekilde ele almak mı? Bu sürtüşme yaratır. Mikro ödemeler ve düşük değerli transferler, gerçek bir tehdit oluşturmuyorlarsa, tam ölçekli CDD ile ağırlaştırılmamalıdır.
Alternatifi nedir? Risk temelli bir yaklaşım. Mantıklı olduğu yerlerde doğrulamayı basitleştiren veya hatta geciktiren bir yaklaşım. Örneğin: blockchain analitiği, işlem izleme veya merkeziyetsiz kimlik araçları kullanarak her şeyi uyumlu ama aynı zamanda kapsayıcı tutmak.
Ve non-kustodiy cüzdanlar veya para transferleri gibi zaman hassasiyeti olan işlemler için? Katı KYC kuralları daha fazla zarara yol açabilir. Burada esneklik önemlidir. Uygun işlem sonrası izleme ile birlikte gecikmeli CDD akıllıca bir çözümdür.
Her Beden Herkese Uygun Değildir
Her işletme farklıdır. Ancak mevcut taslakta, küçük Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları, küresel devler için mantıklı olan, ancak tek tüccarlar veya yeni başlayanlar için mantıklı olmayan gerekliliklerle karşılaşabilir.
Taslak Kuralların esnekliğe duyulan ihtiyacı kabul etmesini görmekten memnunuz, ancak daha fazla çalışmaya ihtiyaç var. Daha spesifik olarak, özel bir AML/CTF uyum görevlisi belirleme gerekliliği, daha küçük kuruluşlar üzerinde gereksiz bir yük oluşturabilir. Kendi kendine sertifikasyon veya üçüncü taraf denetimleri gibi seçenekler, uyumu tehlikeye atmadan yükü hafifletebilir.
DAO'lar, Cüzdanlar ve Web3'ün Gerçek Dünyası: Uyumu Gerçekliğe Uydurmak
Kripto ekosistemi, yalnızca borsalardan daha fazlasıdır. DAO'lar, saklama dışı cüzdanlar ve yeni mülkiyet modellerimiz var. Modern uyum çerçeveleri bunun yansımasını göstermelidir.
DAolar merkezi hesap verebilirlik kavramını sorguluyor. Bu, uyumlu olamayacakları anlamına gelmez, ancak nasıl çalıştıklarını yansıtan esnek yönetim modellerine ihtiyacımız olduğu anlamına gelir.
Saklama gerektirmeyen cüzdanlar, net bir sahiplik olmaması nedeniyle karmaşık hale gelir. Ancak, blockchain analitiği ve tokenleştirilmiş Müşterini Tanı (KYC) kanıtları, özellikle kendi kendine barındırılan cüzdanlarla ilgili durumlarda karşı tarafların kimliğini belirlemeye yardımcı olabilir. Bunu desteklemek için, IOTA'nın AB Blockchain Sandbox'ında test edilen Web3 Kimlik Çözümü, kullanıcıları merkeziyetsiz, gizliliği koruyan kimlik doğrulama ile güçlendirirken, gelişen düzenleyici standartları karşılama imkanı sunar.
İnşaatçılar İçin İşe Yarayan Raporlama
Yıllık raporlar bir şeydir. Herkesin tek bir mali takvimle uyumlu olmasını talep etmek başka bir şeydir.
Önerilen 12 aylık raporlama döngüsü, farklı mali yılara sahip global ekipler için zorluklar yaratabilir. VASP'lerin uyum raporlamalarını kendi yargı bölgeleriyle senkronize etmelerine izin vermek, yükü hafifletir ve veri doğruluğunu artırır, özellikle sınırlı uyum kaynaklarına sahip küçük ekipler için.
Ve Seyahat Kuralı söz konusu olduğunda? Ara bağlantı anahtardır. Her ülke farklı eşik değerleri, veri paylaşım uygulamaları ve teknik protokoller uyguluyorsa, sınır ötesi uyum bir mayın tarlası haline gelir. AUSTRAC, küresel standartların uyumlu hale getirilmesini teşvik etmeli ve uluslararası işlemleri kolaylaştırmak için ara bağlantılı çözümler önermelidir.
Paylaşılan Hizmetler, Daha Akıllı Uyumluluk
Birçok işletme için, bir grup içinde uyum görevlerini merkezileştirmek mantıklıdır. Paylaşılan hizmet merkezleri veya merkezi onboarding ekipleri, verimliliği artırabilir ve AML/CTF yükümlülüklerini daha tutarlı hale getirebilir, özellikle müşteri onboarding, KYC doğrulaması veya işlem izleme gibi alanlarda.
Bu tür iç yapıları izin vermek herkesin yararına - düzenleyiciler de dahil.
Sonuç
AML ve CTF önlemleri esastır. Ekonomileri korur, istismarı önler ve finansal sistemlerde güveni sürdürür. Ancak bunların nasıl uygulandığı önemlidir ve detaylar yeniliği ya yapar ya da bozar.
Risk temelli düşüncenin, esnekliğin ve pratik araçların, düzenlemenin kısıtlamak yerine güçlendirebileceğine inanıyoruz. IOTA Vakfı, bu vizyonu gerçeğe dönüştürmek için düzenleyicilerle çalışmaya devam etmeye hazır.
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Daha Güvenli Web3 için Daha Akıllı Kurallar
IOTA'nın Avustralya'nın AML Reformu Üzerine Görüşü
TL;DR:
IOTA Vakfı'nda, yenilik ve uyumun el ele gittiğine inanıyoruz. Kara Para Aklama (AML) ve Terörizmin Finansmanını Önleme (CTF) gibi düzenlemeler, finansal sistemleri ve toplumu korumada hayati bir rol oynamaktadır - bunlar sadece bürokratik kontrol kutuları değil, güveni korumak için güçlü araçlardır.
Bu yüzden, Avustralya'nın AML/CTF düzenleyicisi ve mali istihbarat birimi AUSTRAC tarafından önerilen AML/CTF Yasası'ndaki güncellemeleri yakından takip ediyoruz. Bu reformlar önemlidir. Doğru yapıldığında, Avustralya'nın düzenleyici çerçevesini modernize edebilir, küresel en iyi uygulamalarla uyumlu hale getirebilir ve iyi niyetle çalışan yenilikçiler için hayatı kolaylaştırabilir.
AUSTRAC'a görüşlerimizi zaten ilettik ve şimdi de bazı önemli çıkarımları daha geniş toplulukla paylaşıyoruz.
Riski Yeniden Düşünmek: CDD'yi Daha Akıllı Yöntemlerle Yapmak
Müşteri durumu tespiti (CDD) kritik bir öneme sahiptir, bunda şüphe yok. Ancak her işlemi, ne kadar küçük olursa olsun, aynı şekilde ele almak mı? Bu sürtüşme yaratır. Mikro ödemeler ve düşük değerli transferler, gerçek bir tehdit oluşturmuyorlarsa, tam ölçekli CDD ile ağırlaştırılmamalıdır.
Alternatifi nedir? Risk temelli bir yaklaşım. Mantıklı olduğu yerlerde doğrulamayı basitleştiren veya hatta geciktiren bir yaklaşım. Örneğin: blockchain analitiği, işlem izleme veya merkeziyetsiz kimlik araçları kullanarak her şeyi uyumlu ama aynı zamanda kapsayıcı tutmak.
Ve non-kustodiy cüzdanlar veya para transferleri gibi zaman hassasiyeti olan işlemler için? Katı KYC kuralları daha fazla zarara yol açabilir. Burada esneklik önemlidir. Uygun işlem sonrası izleme ile birlikte gecikmeli CDD akıllıca bir çözümdür.
Her Beden Herkese Uygun Değildir
Her işletme farklıdır. Ancak mevcut taslakta, küçük Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları, küresel devler için mantıklı olan, ancak tek tüccarlar veya yeni başlayanlar için mantıklı olmayan gerekliliklerle karşılaşabilir.
Taslak Kuralların esnekliğe duyulan ihtiyacı kabul etmesini görmekten memnunuz, ancak daha fazla çalışmaya ihtiyaç var. Daha spesifik olarak, özel bir AML/CTF uyum görevlisi belirleme gerekliliği, daha küçük kuruluşlar üzerinde gereksiz bir yük oluşturabilir. Kendi kendine sertifikasyon veya üçüncü taraf denetimleri gibi seçenekler, uyumu tehlikeye atmadan yükü hafifletebilir.
DAO'lar, Cüzdanlar ve Web3'ün Gerçek Dünyası: Uyumu Gerçekliğe Uydurmak
Kripto ekosistemi, yalnızca borsalardan daha fazlasıdır. DAO'lar, saklama dışı cüzdanlar ve yeni mülkiyet modellerimiz var. Modern uyum çerçeveleri bunun yansımasını göstermelidir.
DAolar merkezi hesap verebilirlik kavramını sorguluyor. Bu, uyumlu olamayacakları anlamına gelmez, ancak nasıl çalıştıklarını yansıtan esnek yönetim modellerine ihtiyacımız olduğu anlamına gelir.
Saklama gerektirmeyen cüzdanlar, net bir sahiplik olmaması nedeniyle karmaşık hale gelir. Ancak, blockchain analitiği ve tokenleştirilmiş Müşterini Tanı (KYC) kanıtları, özellikle kendi kendine barındırılan cüzdanlarla ilgili durumlarda karşı tarafların kimliğini belirlemeye yardımcı olabilir. Bunu desteklemek için, IOTA'nın AB Blockchain Sandbox'ında test edilen Web3 Kimlik Çözümü, kullanıcıları merkeziyetsiz, gizliliği koruyan kimlik doğrulama ile güçlendirirken, gelişen düzenleyici standartları karşılama imkanı sunar.
İnşaatçılar İçin İşe Yarayan Raporlama
Yıllık raporlar bir şeydir. Herkesin tek bir mali takvimle uyumlu olmasını talep etmek başka bir şeydir.
Önerilen 12 aylık raporlama döngüsü, farklı mali yılara sahip global ekipler için zorluklar yaratabilir. VASP'lerin uyum raporlamalarını kendi yargı bölgeleriyle senkronize etmelerine izin vermek, yükü hafifletir ve veri doğruluğunu artırır, özellikle sınırlı uyum kaynaklarına sahip küçük ekipler için.
Ve Seyahat Kuralı söz konusu olduğunda? Ara bağlantı anahtardır. Her ülke farklı eşik değerleri, veri paylaşım uygulamaları ve teknik protokoller uyguluyorsa, sınır ötesi uyum bir mayın tarlası haline gelir. AUSTRAC, küresel standartların uyumlu hale getirilmesini teşvik etmeli ve uluslararası işlemleri kolaylaştırmak için ara bağlantılı çözümler önermelidir.
Paylaşılan Hizmetler, Daha Akıllı Uyumluluk
Birçok işletme için, bir grup içinde uyum görevlerini merkezileştirmek mantıklıdır. Paylaşılan hizmet merkezleri veya merkezi onboarding ekipleri, verimliliği artırabilir ve AML/CTF yükümlülüklerini daha tutarlı hale getirebilir, özellikle müşteri onboarding, KYC doğrulaması veya işlem izleme gibi alanlarda.
Bu tür iç yapıları izin vermek herkesin yararına - düzenleyiciler de dahil.
Sonuç
AML ve CTF önlemleri esastır. Ekonomileri korur, istismarı önler ve finansal sistemlerde güveni sürdürür. Ancak bunların nasıl uygulandığı önemlidir ve detaylar yeniliği ya yapar ya da bozar.
Risk temelli düşüncenin, esnekliğin ve pratik araçların, düzenlemenin kısıtlamak yerine güçlendirebileceğine inanıyoruz. IOTA Vakfı, bu vizyonu gerçeğe dönüştürmek için düzenleyicilerle çalışmaya devam etmeye hazır.