Son zamanlarda açıklanan endişe verici bir istatistik, Almanya'nın AML soruşturma departmanının geçtiğimiz yıl içinde 1250 adet Kripto Varlıklar ile ilgili şüpheli işlem raporu aldığını ve bunun bir önceki yıla göre %8.2'lik bir yükseliş olduğunu gösteriyor. Bu verinin arkasında, yasadışı fonların Kripto Varlıklar alanında büyük ölçekli olarak aklanma operasyonları gerçekleştirdiği ve düzenleyici kurumların bu hızla gelişen trende yanıt vermekte zorlandığı gerçeği yatıyor.
Mevcut Kripto Varlıklar kara para aklama sorunu üç alanda kendini göstermektedir:
Öncelikle, suç örgütlerinin fon transferi teknolojileri giderek daha da gelişiyor. Onlar, fon akışını son derece karmaşık hale getiren, izlemeyi geleneksel finans sisteminden çok daha zor hale getiren karıştırma hizmetleri, çapraz zincir köprüleri gibi teknikleri ustalıkla kullanıyorlar. Regülatörler, zincir üzerindeki fonların hızlı hareketi karşısında neredeyse çaresiz kalıyor.
İkincisi, Kripto Varlıklar ticaret platformlarının güvenlik açıkları sorunu belirgin. Sıkı kimlik doğrulama prosedürleri uygulanmış olsa bile, profesyonel hackerlar hala bir açığa ulaşabiliyor. Geçen yıl Coincheck'in 500 milyon dolarlık fonunun çalındığı olayı hatırlarsak, sözde uyum önlemleri belirli durumlarda tamamen etkisiz hale geliyor.
Üçüncü olarak, masum sıradan kullanıcılar genellikle kurban haline gelir. Bazı kullanıcılar, yalnızca işaretlenmiş şüpheli bir adresle bir kez işlem gerçekleştirdikleri için, hesapları üç aya kadar dondurulmuş ve normal kripto varlık yatırımcıları için büyük bir sıkıntı yaratmıştır.
Regülatörler, ilgili yasadışı faaliyetleri sert bir şekilde hedef alacaklarını açıkladığı halde, pratikte uygulama verimliliği oldukça geride kalmaktadır. Almanya'nın sunduğu Kripto Varlıklar ticaret lisansı sistemi görünüşte katıdır, ancak onay hızı piyasa gelişim temposunun gerisinde kalmaktadır. Denetim makamları dosyalama sürecini tamamlamadan önce, suç gelirleri genellikle başka varlıklara dönüştürülmekte ve denetimin daha gevşek olduğu bölgelere transfer edilmektedir.
Bu sorunlarla ilgili olarak, sektör uzmanları birkaç öneride bulundu: Ticaret platformları, zincir üzerindeki işlem izleme sistemlerini güçlendirmelidir; aksi takdirde işletme lisanslarının iptal edilmesi düşünülmelidir. Cüzdan hizmeti sağlayıcıları, zorunlu kimlik doğrulama uygulamaları gerçekleştirmeli ve anonim cüzdanların kullanımını kısıtlamalıdır. Fon dondurma işlemleri için net bir süre belirlenmeli ve kullanıcı varlıklarının süresiz olarak bloke edilmesi önlenmelidir.
Almanya finansal denetim otoritesinin verileri daha da çarpıcı: Her 100 kripto varlıkla ilgili davadan, nihai mahkumiyet oranı %2'nin altında. Bu gerçek, mevcut AML sisteminin karşılaştığı büyük zorlukları ortaya koymakta ve bize, kripto dünyasının özgürlüğünü korurken, onun suçlular için bir sığınak haline gelmesini önlememiz gerektiğini hatırlatmaktadır.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Son zamanlarda açıklanan endişe verici bir istatistik, Almanya'nın AML soruşturma departmanının geçtiğimiz yıl içinde 1250 adet Kripto Varlıklar ile ilgili şüpheli işlem raporu aldığını ve bunun bir önceki yıla göre %8.2'lik bir yükseliş olduğunu gösteriyor. Bu verinin arkasında, yasadışı fonların Kripto Varlıklar alanında büyük ölçekli olarak aklanma operasyonları gerçekleştirdiği ve düzenleyici kurumların bu hızla gelişen trende yanıt vermekte zorlandığı gerçeği yatıyor.
Mevcut Kripto Varlıklar kara para aklama sorunu üç alanda kendini göstermektedir:
Öncelikle, suç örgütlerinin fon transferi teknolojileri giderek daha da gelişiyor. Onlar, fon akışını son derece karmaşık hale getiren, izlemeyi geleneksel finans sisteminden çok daha zor hale getiren karıştırma hizmetleri, çapraz zincir köprüleri gibi teknikleri ustalıkla kullanıyorlar. Regülatörler, zincir üzerindeki fonların hızlı hareketi karşısında neredeyse çaresiz kalıyor.
İkincisi, Kripto Varlıklar ticaret platformlarının güvenlik açıkları sorunu belirgin. Sıkı kimlik doğrulama prosedürleri uygulanmış olsa bile, profesyonel hackerlar hala bir açığa ulaşabiliyor. Geçen yıl Coincheck'in 500 milyon dolarlık fonunun çalındığı olayı hatırlarsak, sözde uyum önlemleri belirli durumlarda tamamen etkisiz hale geliyor.
Üçüncü olarak, masum sıradan kullanıcılar genellikle kurban haline gelir. Bazı kullanıcılar, yalnızca işaretlenmiş şüpheli bir adresle bir kez işlem gerçekleştirdikleri için, hesapları üç aya kadar dondurulmuş ve normal kripto varlık yatırımcıları için büyük bir sıkıntı yaratmıştır.
Regülatörler, ilgili yasadışı faaliyetleri sert bir şekilde hedef alacaklarını açıkladığı halde, pratikte uygulama verimliliği oldukça geride kalmaktadır. Almanya'nın sunduğu Kripto Varlıklar ticaret lisansı sistemi görünüşte katıdır, ancak onay hızı piyasa gelişim temposunun gerisinde kalmaktadır. Denetim makamları dosyalama sürecini tamamlamadan önce, suç gelirleri genellikle başka varlıklara dönüştürülmekte ve denetimin daha gevşek olduğu bölgelere transfer edilmektedir.
Bu sorunlarla ilgili olarak, sektör uzmanları birkaç öneride bulundu: Ticaret platformları, zincir üzerindeki işlem izleme sistemlerini güçlendirmelidir; aksi takdirde işletme lisanslarının iptal edilmesi düşünülmelidir. Cüzdan hizmeti sağlayıcıları, zorunlu kimlik doğrulama uygulamaları gerçekleştirmeli ve anonim cüzdanların kullanımını kısıtlamalıdır. Fon dondurma işlemleri için net bir süre belirlenmeli ve kullanıcı varlıklarının süresiz olarak bloke edilmesi önlenmelidir.
Almanya finansal denetim otoritesinin verileri daha da çarpıcı: Her 100 kripto varlıkla ilgili davadan, nihai mahkumiyet oranı %2'nin altında. Bu gerçek, mevcut AML sisteminin karşılaştığı büyük zorlukları ortaya koymakta ve bize, kripto dünyasının özgürlüğünü korurken, onun suçlular için bir sığınak haline gelmesini önlememiz gerektiğini hatırlatmaktadır.