Banka Forex İşlemleri İçin Sorumluluk Muafiyeti Yönetmeliği'nin Derinlemesine İncelenmesi: Forex İşlemlerini Düzenlemek, Yetki ve Sorumluluk Sınırlarını Belirlemek

Son zamanlarda, Dış Ticaret Ofisi, "Bankaların Forex İşlemlerine İlişkin Sorumluluk Muafiyeti Yönetmeliği (Deneme Uygulaması)"ni yayınladı. Bu belge, bankaların forex işlemlerindeki sorumluluk sınırlarını ve muafiyet durumlarını net bir şekilde belirlemektedir. Bu düzenlemenin amacı, aşırı düzenlemeden kaçınmak, bankaların forex işlemlerinin istikrarlı bir şekilde yürütülmesini sağlamak ve finansal düzeni korumaktır. Bu makalede, bu düzenlemenin önemli anlamı ve anahtar noktaları derinlemesine analiz edilecek, okuyucuların forex işlemlerindeki kurallar ve sorumluluklar hakkında kapsamlı bir anlayışa sahip olmalarına yardımcı olunacaktır.

Bankanın Ana Yükümlülükleri

1. Görevli iş yapma yükümlülüğü: Banka, forex işlemleri sürecinde "müşteriyi tanıma, işi anlama, görevli inceleme" sorumluluğunu yerine getirmeli ve etkili risk yönetimi önlemleri uygulamalıdır.

2. Düzenlemelere uygun denetim yükümlülüğü: Müşterilerin forex hesapları, fon transferleri, döviz alım satımı gibi işlemlerinin uyum denetimini yapmak ve döviz yönetimi düzenlemelerine sıkı bir şekilde uymak.

3. İzleme raporu yükümlülüğü: Ticaret risk izleme faaliyetleri yürütmek, potansiyel ihlal risklerini zamanında tespit etmek ve forex yönetim departmanına rapor vermek.

4. Uluslararası kurallara ve raporlama yükümlülüklerine uyma: Sınır ötesi işlemlerin uluslararası geçerli kurallarına uymak ve ihlal riski tespit edildiğinde zamanında rapor vermek.

5. İtiraz değerlendirme işbirliği yükümlülüğü: Forex bürosu tarafından başlatılan soruşturmada, soruşturmaya aktif olarak katılmak ve ilgili kanıtları sağlamak.

Yükümlülüklerin Yerine Getirilmemesinin Sonuçları

Eğer banka belirlenen yükümlülükleri yerine getirmezse, idari ceza da dahil olmak üzere hukuki sorumluluklarla karşılaşacaktır. Bu sorumluluklar esas olarak "Çin Halk Cumhuriyeti İdari Cezalar Yasası" ve "Çin Halk Cumhuriyeti Forex Yönetmeliği"'ne dayanarak uygulanmaktadır.

Yüksek riskli ticaret davranışları

Bankaların odaklandığı riskli işlemler şunlardır:

• Sahte ticaret, sahte yatırım ve finansman şüphesi
• Yer altı döviz bürosu faaliyetleri
• Sınır ötesi kumar
• İhracat vergi iadesini aldatmak
• Sanal para yasadışı sınır ötesi finansal faaliyetler

Sanal para ticaretinde, yüksek frekanslı ve yüksek riskli tipik işlemler şunları içerir:

• Sık sık para yatırma, çekme ve dalgalı işlem
• Fon akış yolları karmaşık
• Büyük miktarda para transferi veya fon bölünmesi yapılması ve makul bir ticari arka planın eksikliği
• Fon kaynağı ve kullanımı uyuşmuyor
• Fonlar birden fazla cüzdan adresi veya işlem platformu üzerinden geçer.
• Kısa vadede büyük miktarda para girişi çıkışı

Riskli Ticaret Yapan Gruplar Olarak Kolayca Tanınanlar

1. Sık sık arbitraj yapanlar: USDT ile taşınan arbitraj yapan kişiler gibi.

2. Anonim Trader: Fon akışını gizlemek için karmaşık ticaret yolları kullanan kişiler.

3. Para işlemleri anormal olanlar: Hesapta para girişi ve çıkışı sık ve büyük miktarlarda olan, kişisel ekonomik durumu ile uyuşmayan traderler.

Bankaların denetleme kapasitesinin ötesindeki durumlar

Aşağıdaki durumlar bankanın inceleme yetkisini aşan durumlar olarak değerlendirilebilir:

1. Teknoloji ve kaynak sınırlamaları: Çok sayıda anonim yurt dışı cüzdan adresini içeren işlemleri izlemek mümkün değil.

2. Düzenlemeler ve Bilgi Şeffaflığı: Birden fazla farklı düzenleyici politikaya sahip ülkelerdeki işlemler veya işlem bilgileri belirsizdir.

3. İşlem anormal derecede karmaşık: Birden fazla karıştırma işlemiyle veya birden fazla "sahte" şirket hesabı üzerinden yapılan işlemler.

Uluslararası kurallar ile yerel düzenlemelerin çelişkilerinin ele alınması

Uluslararası kurallar ile yerel düzenlemeler çeliştiğinde, bankalar genellikle yerel düzenlemeleri öncelikli olarak takip eder. Bu, bazı sınır ötesi işlemlerin gerçekleşimini etkileyebilir; bu nedenle, işlemcilerin bu potansiyel çelişkilere özellikle dikkat etmesi, kendi çıkarlarının zarar görmesini önlemek için önemlidir.

Bankada Şikayet Edenlerin Rolü

1. Soruşturmaya yardımcı olun: İlgili işlem bilgilerini sağlamanız gerekebilir.

2. Potansiyel Sorumluluk İlişkisi: Kanıt sağlamak belirli bir risk taşır, dikkatli olunmalıdır.

Tüccarlar, kendileri ve bankanın yasal haklarını korumak için kanıt sağlamalıdır. Ancak, işlem kendiliğinden bir ihlal içeriyorsa, kanıt sağlamak ihlali açığa çıkarabilir ve böylece yasal risklerle karşılaşabilir.

Bu makale yalnızca yazarın kişisel görüşlerini temsil etmektedir ve belirli konularla ilgili hukuki danışmanlık ve hukuki görüş niteliğinde değildir.